Zprostředkovaná identifikace podle § 10 AML zákona v roce 2017 Jiří Tvrdý 12. dubna 2017

Finanční analytický úřad „finanční zpravodajská jednotka“ vůči zahraničí centrální orgán pro sběr a analýzu oznámení o podezřelých obchodech gestor AML/CFT opatření v ČR koordinátor pro mezinárodní sankce kontrolní orgán pro AML, CFT a mezinárodní sankce

Prameny AML / CFT práva Doporučení FATF (www.fatf-gafi.org) Směrnice Evropského parlamentu a Rady (EU) 2015/849 o předcházení využívání finančního systému k praní peněz nebo financování terorismu (IV. AML směrnice) Zákon č. 253/2008 Sb. o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (AML zákon)

Povinné osoby podle AML zákona úvěrové instituce finanční instituce právní profese provozovatelé hazardních her obchodníci s nemovitostmi obchodníci s použitým zbožím a předměty kulturní hodnoty a další

Účel AML / CFT opatření zabránit zneužívání finančního systému k legalizaci výnosů z trestné činnosti, financování terorismu a šíření zbraní hromadného ničení zajistit uchování stop po přesunech nebo přeměně majetku

Identifikace klienta ověření identity podle průkazu totožnosti a případně dalších podpůrných dokladů zjištění a zaznamenání identifikačních údajů klienta (jednající osoby) zaznamenání informací souvisejících s identifikací

IDENTIFIKAČNÍ ÚDAJE fyzická osoba: podnikající fyzická osoba: jméno a příjmení, rodné číslo/datum narození, místo narození, pohlaví, pobyt a státní občanství podnikající fyzická osoba: jako FO + obchodní firma, odlišující dodatek nebo další označení, místo podnikání a identifikační číslo právnická osoba: obchodní firma / název včetně odlišujícího dodatku nebo dalšího označení, sídlo, identifikační nebo obdobné číslo údaje ke zjištění a ověření totožnosti statutárních orgánů nebo členů statutárních orgánů

Identifikace klienta základní – provádí povinná osoba za fyzické přítomnosti klienta náhradní způsoby identifikace: zprostředkovaná identifikace (§ 10 AML zákona) převzatá / na dálku (§ 11 AML zákona)

Identifikace podle § 10 provádí se na žádost klienta nebo povinné osoby provádí CzechPOINT + notář fyzické i právnické osoby lze i ze zahraničí (notář) vždy konkrétní účel identifikace součástí jsou kopie identifikačních dokladů

Obsah veřejné listiny podle § 10 kdo, na čí žádost a pro jaký účel identifikaci provedl identifikační údaje klienta osvědčení prohlášení identifikovaného o účelu provedené identifikace a o správnosti identifikace místo a datum sepsání listiny podpis toho, kdo provedl identifikaci, otisk jeho úředního razítka a pořadové číslo evidence listin o identifikaci

Veřejná listina podle § 10 přílohy: kopie příslušných částí dokladů použitých k identifikaci kopie žádosti (byla-li písemná) plná moc nebo její kopie (v případě zastoupení) připojí se neoddělitelně k veřejné listině (přelepka) doručení zajišťuje identifikovaný

Finanční analytický úřad poštovní přihrádka 675, Jindřišská 14, 111 21 Praha 1 telefon: 257 044 501 fax: 257 044 502 e-mail: fau@mfcr.cz datová schránka: egi8zyh