Konstrukce investičních produktů

Prezentace na téma: "Konstrukce investičních produktů"— Transkript prezentace:

1 Konstrukce investičních produktů
Ondřej Záruba ,Ředitel Comsense Capital, Setkání poradci-sobe.cz

2 Modelová situace Doba investování 30 let Odkládá 2500 Kč
Výnos portfolia před náklady 8% ročně Inflace 2,5% ročně

3 Zadarmo produkt Nastavení: Hrubý výnos 8% ročně Žádné další náklady = 8% čistý výnos

4 Zadarmo produkt klient

5 IŽP Nastavení: Hrubý výnos 8% ročně 2 roky počáteční jednotky 7% ročně management fee počáteční jednotky , k dispozici po 30 letech 200% provize z roční investice (pojistného) TER = 2%+1% = 3% Žádné další admin poplatky

6 IŽP 8% podíl na příjmech finančníků

7 Podílový fond 1 – předplacený vstupní poplatek
Nastavení: Hrubý výnos 8% ročně 3% entry fee předplacený poplatek jednorázově placený TER 2% ročně

8 Podílový fond 1 – předplacený vstupní poplatek

9 Podílový fond 2 – průběžně placený vstupní poplatek
Nastavení: Hrubý výnos 8% ročně 3% entry fee Průběžně placený vstupní poplatek TER 2% ročně

10 Podílový fond 2 – průběžně placený vstupní poplatek

11 Podílový fond 3 – zcela bez vstupního poplatku
Nastavení: Hrubý výnos 8% ročně 0% entry fee TER 2% ročně

12 Podílový fond 3 – zcela bez vstupního poplatku

13 Srovnání konstrukcí Cca 55-60% OPF Kosmetické rozdíly

14 Srovnání konstrukcí Cca 75 % reálného vkladu

15 Srovnání Zcela rozloženo v čase Doma hned s rizikem storna

16 Za předpokladu, že…. ….klient investiční horizont dodrží

17 Doba investování 20 místo 30
Varianta Klient Odměna distribuce Distribuce / finančníci Finančníci Investice Výstup Zisk Zisk reál Zadarmo Kč Kč Kč Kč - Kč 0,000% IŽP Kč Kč Kč Kč 19,714% Kč OPF 1 – před.EF Kč Kč Kč Kč Kč 43,571% Kč OPF 2 – průb.EF Kč Kč Kč Kč 41,144% Kč OPF 3 – bez EF Kč Kč Kč 35,000% Kč

18 Doba investování 15 místo 30
Varianta Klient Odměna distribuce Distribuce / finančníci Finančníci Investice Výstup Zisk Zisk reál Zadarmo Kč Kč Kč Kč - Kč 0,00% IŽP Kč Kč Kč Kč 29,66% Kč OPF 1 – před.EF Kč Kč Kč Kč Kč 50,13% Kč OPF 2 – průb.EF Kč Kč Kč Kč 43,79% Kč OPF 3 – bez EF Kč Kč Kč 35,00% Kč

19 Doba investování 10 místo 30
Varianta Klient Odměna distribuce Distribuce / finančníci Finančníci Investice Výstup Zisk Zisk reál Zadarmo Kč Kč Kč Kč - Kč 0,00% IŽP Kč Kč Kč Kč 41,949% Kč OPF 1 – před.EF Kč Kč Kč Kč Kč 63,199% Kč OPF 2 – průb.EF Kč Kč Kč Kč 48,548% Kč OPF 3 – bez EF Kč Kč Kč 35,000% Kč

20 Doba investování 5 místo 30
Varianta Klient Odměna distribuce Distribuce / finančníci Finančníci Investice Výstup Zisk Zisk reál Zadarmo Kč Kč Kč Kč - Kč 0,00% IŽP Kč Kč Kč Kč 51,103% Kč OPF 1 – před.EF Kč Kč Kč Kč Kč 85,501% Kč OPF 2 – průb.EF Kč Kč 7 885 Kč 7 132 Kč 59,336% Kč OPF 3 – bez EF Kč Kč 2 713 Kč 35,000% 7 752 Kč

21 Zajímají Vás další varianty?
Kalkulačku si můžete zdarma stáhnout v sekci volně přístupné analýzy is.comsense.cz

22 Ondřej Záruba Děkuji za pozornost