Investiční produkty pro opatrné nebo začínající investory.

Prezentace na téma: "Investiční produkty pro opatrné nebo začínající investory."— Transkript prezentace:

1 Investiční produkty pro opatrné nebo začínající investory

2 2 Dnešní program n Fondy a termínované vklady n Vybíráme investice nejenom podle výnosů n Co jsou fondy peněžního trhu n Prémiové vklady – nová forma termínovaných vkladů n Hodí se to pro mne ?

3 3 Sporoinvest stále roste …

4 4 Sporobond vzrostl více, ale kolísá …

5 5 Sporotrend vzrostl nejvíce, ale ty starosti …

6 6 Cena PL Sporoinvestu stabilně roste  Tento fond peněžního trhu je vhodný pro konzervativní investory, kteří očekávají od své investice výnos nad úrovní termínovaných vkladů a hodlají investovat na kratší dobu.  Proto se zhruba 90% portfolia aktuálně vyznačuje nízkou citlivostí na změny výnosů na trhu. V praxi to znamená, že růst úrokových sazeb se projeví v kurzu fondu pouze minimálně.

7 7 Sporoinvest – vysoce kvalitní tituly v portfoliu Ratingová struktura portfolia Struktura majetku fondu (20. 01. 05)

8 8 ESPA Český fond peněžního trhu  Konzervativně zainvestované portfolio sestavené z dluhopisů s krátkou dobou do splatnosti  Nulové měnové riziko!  Fond nabízí klientům výnos nad hranici, kterou nabízí mezibankovní trh  Výkonnost fondu v investičním horizontu: (1 rok) – 1, 97% Vývoj ceny PL Vlastní kapitál fondu 433, 9 mil. Kč (31. 1. 05) Struktura majetku fondu k 20. 1. 05

9 9 ESPA ČS KFPT  Fond je vhodný pro konzervativní investory s investičním horizontem 1 rok  Investuje do kreditních dluhopisů nadnárodních společností (korporátní trh)  ESPA ČS korporátní fond peněžního trhu je velmi konzervativně zainvestován. Všechny investice v cizí měně jsou zajištěny proti měnovému riziku.  Fond může být vhodným doplňkem Vašeho portfolia  Výkonnost fondu v investičním horizontu: (1 rok) – 2, 27% Vývoj ceny PL Vlastní kapitál fondu: 1 319 mil. Kč (31. 1. 05) Struktura majetku fondu k 20.1. 05

10 10  Růst kurzu fondu byl po celý loňský rok stabilní bez výrazného kolísání, což jen potvrdilo konzervativní povahu investice do fondů peněžního trhu.  Roční výkonnost fondu se po celý rok držela nad hranicí 2% a překonávala tak konkurenční fondy peněžního trhu. ISČS - Sporoinvest – uplynulý rok Zhodnocení fondů v roce 2004 0,00% 0,50% 1,00% 1,50% 2,00% 2,50% XII-03 I-04 II-04 III-04 IV-04 V-04 VI-04 VII-04 VIII-04 IX-04 X-04 XI-04 XII-04 SPOROINVEST IKS Peněžní trh ING Č.fond pen.trhu ŽB - Sporokonto KBC - Multicash

11 11 Prémiové vklady