Prezentace se nahrává, počkejte prosím

Prezentace se nahrává, počkejte prosím

Mis-selling ve finančním poradenství Mgr. Lukáš Kaplan, €FA™ 17.9.2014.

Podobné prezentace


Prezentace na téma: "Mis-selling ve finančním poradenství Mgr. Lukáš Kaplan, €FA™ 17.9.2014."— Transkript prezentace:

1 Mis-selling ve finančním poradenství Mgr. Lukáš Kaplan, €FA™ 17.9.2014

2 Finanční a právní gramotnost Vzdělávání poradců Informovanost jako prevence Pomoc poškozeným klientům Portál poradnaposkozeneho.cz Osvěta penize.cz investujeme.cz Český rozhlas Radiožurnál

3 Nekalé obchodní praktiky Obchodní praktika je nekalá, je-li jednání podnikatele vůči spotřebiteli v rozporu s požadavky odborné péče a je způsobilé podstatně ovlivnit jeho rozhodování tak, že může učinit obchodní rozhodnutí, které by jinak neučinil. …poskytnutí informací způsobem vylučujícím nejednoznačnost, nesrozumitelnost a nejasnost. Příklady z naší praxe…

4 Kauza „Firemní benefity“ Počátek pojištění 2008 1 200,- Kč/měsíc Změna pojištění 2010 46 800,- Kč/měsíc

5 Kauza „Firemní benefity“ Aktuální stav podílového účtu 2013 „Hodnota jednotek“ 1 279 720,- Kč Sdělení stavu pojistné smlouvy 2014 Maximální možný odkup 511 474,- Kč

6 Kauza „Sám sobě poradcem“ Nastavení portfolia 2010 5x sjednání IŽP 2011 5x výpověď IŽP 2013 námitka neplatnosti 2013 žaloba na vydání bezdůvodného obohacení

7 Kauza „Sám sobě poradcem“ Vyjádření k žalobě Snížená inteligence

8 Kauza „Sám sobě poradcem“ Soudní smír

9 Kauza „Sám sobě poradcem“ „Vyúčtování sporu“ plnění pro klienta 68 000,- Kč soudní poplatek 3 930,- Kč náklady právního zastoupení klienta 31 340,- Kč náklady právního zastoupení pojišťovny 10 800,- Kč náklady celkem 114 070,- Kč (původně požadovaná částka 78 650,- Kč)

10 Nekalé obchodní praktiky Odpovědnost pojišťovny x Odpovědnost zprostředkovatele

11 Nástroje obrany klientů do 2013 Optimalizace pojistné smlouvy Stížnost u pojišťovny, zprostředkovatele, profesní asociace Stížnost na ČNB Žaloba

12 Nástroje obrany klientů od 2014 Finanční arbitr Rychlejší řízení bez soudních poplatků - příslušnost - lhůty - sankce - nález - přezkoumatelnost nálezu nález

13 Kultivace finančního poradenství Odbornost ve spojení s etickým přístupem! nález

14 Kultivace finančního poradenství "Co toleruješ, to nezměníš“ nález

15 Mis-selling ve finančním poradenství Děkuji za pozornost! Mgr. Lukáš Kaplan, €FA™ Gsm: + 420 737 811 228 Email: kaplan@eucs.cz


Stáhnout ppt "Mis-selling ve finančním poradenství Mgr. Lukáš Kaplan, €FA™ 17.9.2014."

Podobné prezentace


Reklamy Google