BANKOVÁ ŠTATISTIKA.

Prezentace na téma: "BANKOVÁ ŠTATISTIKA."— Transkript prezentace:

1 BANKOVÁ ŠTATISTIKA

2 Banková štatistika NBS 1.1. 1993
Zákon č. 566/1992 Zb. o Národnej banke Slovenska súčasť Eurosystému hlavným cieľom NBS je udržiavanie cenovej stability štatistické zisťovania - rovnaké postavenie ako ŠÚ SR

3 NBS v oblasti finančného trhu prispieva NBS k stabilite finančného systému ako celku, ako aj k bezpečnému a zdravému fungovaniu finančného trhu v záujme udržiavania dôveryhodnosti finančného trhu, ochrany klientov a rešpektovania pravidiel hospodárskej súťaže

4

5 NBS guvernér - Jozef Makúch od 12.01.2010 od 12.01.2015
Ján Tóth - viceguvernér alternátor guvernéra v SB

6 banková rada Vladimír Dvořáček - výkonný riaditeľ útvaru dohľadu nad FT; - zastupuje NBS v Európskom orgáne pre bankovníctvo (EBA), v Európskom výbore pre systémové riziká (ESRB), v Ekonomickom a finančnom výbore Rady EÚ (EFC), v Rade pre dohľad ECB v rámci jednotného mechanizmu dohľadu;  - člen Bankovej rady od 2. apríla 2014 Karol Mrva - výkonný  riaditeľ úseku pre operácie na FT NBS - alternátor v Rade guvernérov ECB, člen výboru operácie FT ECB Ľuboš Pástor - člen od

7 NBS

8 Menová politika NBS sa podieľa na spoločnej menovej politike, ktorú určuje ECB pre eurozónu základný cieľ udržanie cenovej stability Kvantitatívna definícia cenovej stability je definovaná Radou guvernérov ECB ako „ medziročný rast indexu HICP menej ako 2% v strednodobom horizonte.“ dva piliere menová analýza ekonomická analýza Menová politika ECB je založená na dvoch pilieroch, ktoré pomáhajú dosiahnuť základný cieľ, ktorým je udržanie cenovej stability. Dvoma piliermi menovej politiky sú menová a ekonomická analýza. ECB v záujme udržania cenovej stability sleduje, ako sa vyvíja objem peňazí v ekonomike, nazývaný M3 (tzn. vklady a obeživo) a aký je výhľad makroekonomického vývoja a jeho vplyv na infláciu. Z hľadiska výkonu menovej politiky je rovnako dôležité mať prehľad nielen o doterajšom, ale aj o budúcom hospodárskom a menovom vývoji. Národná banka Slovenska sa ako riadny člen Eurosystému podieľa na spoločnom prognostickom procese. Prognostický proces v rámci ECB reprezentujú dve predikcie za rok, ďalšie dve predikcie vypracováva NBS mimo predikčného procesu ECB. Úspešnosť udržania cenovej stability úzko súvisí s očakávaniami ekonomického vývoja. Pre správny vývoj očakávaní je veľmi dôležitá komunikácia centrálnej banky s okolím. Vyhlásenia prezidenta ECB a členov Rady guvernérov formujú očakávania o ďalšom vývoji hospodárskej a menovej situácie a môžu mať okamžitý vplyv na výmenný kurz eura a trhové úrokové sadzby. Očakávania o budúcom vývoji tiež vplývajú na mzdové vyjednávanie alebo na to, ako firmy určia ceny svojich tovarov a služieb. Účinnosť menovej politiky Zmena trhových úrokových sadzieb uvádza do pohybu, v krátkom období, viacero mechanizmov a reakcií zo strany ekonomických agentov. Zmena v zásade ovplyvňuje vývoj ekonomických premenných, akými sú produkt alebo ceny. Fungovanie transmisného mechanizmu je veľmi komplexný proces. Značná zhoda existuje v názore na dlhodobé pôsobenie rozhodnutí menovej politiky po uplynutí času, kedy prebehli všetky prispôsobujúce sa mechanizmy. Zmena v množstve peňazí v ekonomike sa odrazí na zmene všeobecnej cenovej hladiny. Nespôsobí však permanentnú zmenu reálnych premenných, akými sú reálny produkt alebo nezamestnanosť. Reálny príjem, alebo úroveň nezamestnanosti sú v dlhom období v zásade determinované reálnymi faktormi, akými sú úroveň technológie, rast populácie alebo preferencie agentov.

9 Menová politika monopolným dodávateľom tzv. menovej bázy, ktorú tvoria obeživo a bankové rezervy stanovuje resp. ovplyvňuje podmienky, za ktorých si banky od nej požičiavajú peniaze; banky vzájomne obchodujú na peňažnom trhu; komerčné banky požičiavajú peniaze podnikom a obyvateľstvu.

10 Menová politika cez rôzne kanály (úrokový, úverový, kanál výmenného kurzu a kanál bohatstva) ovplyňuje ekonomiku; tento proces sa nazýva transmisný mechanizmus menovej politiky

11 Menová politika plnenie úloh ECB
obraz o súčasnom a budúcom vývoji ekonomiky Mesačný bulletin NBS Strednodobé predikcie (štvťročne) Rýchle komentáre Analytické komentáre Rozhodnutia o menovej politike Štatistiky a časové rady

12 Štatistika NBS zbiera, zostavuje a zverejňuje rôzne druhy štatistík
na základe zákona 566/1992 rovnaké kompetencie ako ŠÚ SR bilancie obchodných bánk (dekádne, mesačne) bilancia NBS - denne

13 Štatistika NBS zbiera, zostavuje a zverejňuje rôzne druhy štatistík
zabezpečenie výkonu menovej politiky zabezpečenie finančnej stability plne harmonizované s ECB

14 Štatistika

15 Štatistika

16 Štatistika štvrťročných finančných účtov
integrálne súčasť systému národných účtov finančné pozície a transakcie jednotlivých sektorov, vo vnútri ale aj s ostatným svetom vyčerpávajúci prehľad o ich bohatstve resp. zadlžení 6 sektorov - nefinančné (vláda, domácnosti, n.i.) - finančné (CB, finančné i., poisťovne...) - zvyšok sveta

17 Štatistika sedem základných finančných nástrojov menové zlato
obeživo a vklady cenné papiere (okrem akcií) pôžičky akcie a ostatné podiely poistno-technické rezervy ostatné pohľadávky / záväzky

18 Štatistika

19 Štatistika

20 Peniaze sektor vydávajúci peniaze PFI sektor držiaci peniaze
neutrálny sektor menové agregáty - rýchlo speňažiteľné záväzky PFI a ústrednej štátnej správy voči rezidentom (sektor držiaci peniaze)

21 Peňažné agregáty

22 R a t i n g