Nové moduly pro řízení inovací reg. č.: CZ.1.07/3.2.02/ Factoring: Financování vašeho podnikání Ing. Kateřina Bůžková 30. září 2015, Plzeň

Co je factoring Flexibilní služba spočívající v rychlém a opakovaném poskytování finančních prostředků pro financování provozních potřeb firem a podnikatelů. Factoringové financování přemění vaše pohledávky (aktuálně vystavené faktury) bezprostředně v hotovost. Po vystavení faktury ihned čerpáte finanční prostředky (až do výše 90% nominální hodnoty pohledávky), nečekáte, až Vám odběratel zaplatí. Dojde ke zrychlení Vašich peněžních toků a Vy tak můžete navýšit Váš roční obrat i zisk.

Cílové skupiny Klíčové Sektory Formy podnikání Firmy s finanční potřebou B2B Splatnost faktur: >30 dnů Roční obrat: >10 mil. Kč Výroba Velkoobchody Autodoprava Služby a.s. s.r.o. Fyzické osoby podnikatelé Kdo je ideální klient pro factoring?

Provozní financování - factoring Ať máte jakoukoliv potřebu v oblasti provozního financování a banka Vám není partnerem, pomůžeme Vám:  Přeměna pohledávek na hotovost (provozní financování)  Profinancování expanze do zahraničí (exportní financování)  Profinancování výroby (financování potvrzených objednávek)  Prověříme bonity odběratelů (monitoring odběratelů)  Převzetí rizika platební neschopnosti odběratelů (bezregresní factoring)  Včasné inkaso pohledávek (správa & inkaso pohledávek) …a další individuální řešení dle Vašich potřeb.

Případové studie

MENŠÍ & STŘEDNÍ FIRMA PROVOZNÍ FINANCOVÁNÍ (FACTORING) PRO DOPRAVCE: Charakteristika: Dopravní firma s obratem 50 mil. Kč Původně bankovní revolvingový úvěr 3,5 mil. Kč Neobnovení úv. linky díky závazkům vůči FÚ Řešení BFS: BFS převzala celé saldo odběratelů klienta Nastavena factoringová linka 7,5 mil. Kč Stabilizace financování klienta: Vyplacená banka Nastaven splátkový kalendář s FÚ Záloha: 75%

STŘEDNĚ VELKÁ VÝROBNÍ FIRMA FINANCOVÁNÍ POTVRZENÝCH OBJEDNÁVEK (PRÉMIOVÉ ŘEŠENÍ): Charakteristika: Strojírenská firma s ročním obratem 230 mil. Kč Zdrojově a technologicky náročný výrobní cyklus Stabilní hospodaření klienta a stálí bonitní domácí a zahraniční odběratelé Řešení BFS: Factoringová linka na tuzemské a zahraniční odběratele 18 mil. Kč Předfinancování potvrzených objednávek ve výši 1/3 factoringové linky Dodatečné cash flow 6 mil. Kč Zvýšení obratu a plynulé financování vstupů Záloha 80%

STŘEDNĚ VELKÁ VÝROBNÍ FIRMA SKRYTÝ EXPORTNÍ FACTORING (PRÉMIOVÉ ŘEŠENÍ): Charakteristika: Bonitní výrobní firma z plastikářského průmyslu s obratem 190 mil. Kč Výrazná sezónnost zakázek Zahraniční bonitní odběratelé citliví na komunikaci s třetími stranami Na limitu financování u stávajících bank Řešení BFS: Tuzemský a exportní regresní factoring 15 mil. Kč Kombinace otevřeného a skrytého (40%) postupování pohledávek Cash flow pod kontrolou BFS na speciálním bank. účtu Záloha 85%

VĚTŠÍ DOPRAVNÍ FIRMA SPRÁVA POHLEDÁVEK (DALŠÍ SLUŽBY): Charakteristika: Dopravce s obratem 300 mil. Kč Stovky drobných odběratelů a tisíce faktur Bez koncepce správy a inkasa pohledávek Vysoké náklady na opravné položky v řádu miliónů ročně Průměrná doba inkasa pohledávek 49 dnů Řešení BFS: Správa vybraného portfolia odběratelů: Nastavena pravidla verifikace Režim automatického upomínkování (speciální software BFS) Přechod na včasné mimosoudní inkaso 30 dní po splatnosti Zkrácení doby inkasa o 5 dnů Snížení polhůtních pohledávek nad 30 dní o 89% v 1Q/2014

DĚKUJI VÁM ZA POZORNOST Kateřina Bůžková T: