Prezentace společnosti Fincentrum Sídlo firmy. Sídlíme v celém 9. patře a velké části 8. patra. Historie, stabilita a význam firmy. Zmínit velkou pobočku v Olomouci

Fincentrum v Evropě ČESKÁ REPUBLIKA SLOVENSKO UKRAJINA MAĎARSKO Nadnárodní firma Jediná česká firma působící ve více zemích Evropy (mimo Slovensko) V České republice a na Slovensku jsme aktivní především ve finančním poradenství. V Maďarsku a na Ukrajině (a samozřejmě i v České republice) organizujeme prestižní akci Banka roku. 2

Organizační struktura CENTRÁLA Analytické odd. Finanční poradenství Zaměstnanecké výhody Event Management Fincentrum Media CENTRÁLA Analýza klientových potřeb Finanční plány a jejich administrace Následná péče Poradenství podnikům při optimalizaci finančních produktů v personální politice Pořádání obchodně-společenských akcí, zejména: Banka roku Zaměstnavatel roku Vydavatelství odborných internetových titulů Informace o investování, finančním poradenství a osobních financích Cílem tohoto obrázku je vyvolat v klientovi pocit, že jsme velká, stabilní, odborná a profesionální firma, která rozumí své práci a má špičkové know-how, které je pro naše klienty k dispozici. Začnu zprava, tedy mediálními aktivitami. Upozorníme, že Hypoindex má již dlouhou historii a slouží jako hlavní informační zdroj pro sledování hypotečního trhu (především vývoj skutečně poskytnutých úrokových sazeb). Přebírají ho od nás veškerá významná média, včetně televizí a ČTK. Event: MBR – zdůrazním, že jde již o mezinárodní akci, která má historii od r. 2002. Diplomy visí na pobočkách vítězných bank. „To jste si, pane Kliente, určitě mohl všimnout.“ Zaměstnavatel roku – zmínit Zaměstnavatele regionu a které firmy v našem regionu získali nejvyšší ocenění. DZV – zmínit nejvýznamnější firemní klienty (RWE, Telefonica O2, ČSA, Foxconn, TPCA, AGC – dříve Glaverbel) a pak nějakou firmu z regionu, kde působím. Přidat na důležitosti Fincentra, že jsme exkluzivním členem mezinárodní asociace IBN. DFP: v této divizi pracuji já. Zabýváme se optimalizací financí na základě vašich přání a cílů a svým klientům poskytujeme dlouhodobý pravidelný servis. Za chvíli se Vám o této oblasti zmíním více. Analytické oddělení (nezmiňovat počet analytiků): výsledky jeho práce používají všechna naše obchodní oddělení. Stejně tak i já. Mojí prací je pro Vás správně nastavit řešení, principielně. Nemusíme znát perfektně všechny produkty do jednotlivých detailů. Na to máme právě analytické oddělení. Jako poradci aplikujeme výsledky jejich práce u klientů a zajišťujeme tak pro Vás to nejkvalitnější řešení. Fincentrum je exkluzivním členem mezinárodní asociace IBN Informace o financování bydlení, investování do nemovitostí a vývoji úrokových sazeb 3

? Běžný stav „finančního poradenství“ KLIENT Závislost Banky Stavební spořitelny Penzijní fondy Podílové fondy Pojišťovny Prodejce Finanční instituce hledají klienta pro produkt. Jsou to lovci klientů, Vás. Mají nízkou morálku, zajímá je především plnění prodejních cílů pro jednotlivé produkty. Těží z informační asymetrie, tedy nedostatku informací u klientů. Výsledkem jsou vysoké zisky (5 největších bank téměř 40 mld Kč v r. 2007). Další výsledkem je pak to, že klient má několik produktů, které ne vždy vhodně řeší jeho potřeby a které jsou bez vzájemné provázanosti. Zeptám se, zda má nějakou smlouvu sjednanou se zástupcem finanční instituce a pokud ano, tak kdy u klienta naposledy byl. Ilustruji tak nulovou péči o klienta, která je pro nás, profesionální poradce, důležitá. KLIENT ? Jeden, případně několik produktů bez vzájemné provázanosti Preference prodeje před celkovým prospěchem klienta Omezená následná péče Závislost na finančních institucích

Dlouhodobá následná péče Význam finančního poradenství KLIENT  Komplexní přístup Analýza potřeb a cílů Finanční plán Dlouhodobá následná péče Nezávislost Výběr produktů PORADCE Podpora Vzdělávání Analýzy Legislativa My pracujeme naprosto odlišně. Hledáme vhodný produkt pro klienta, na základě jeho cílů, potřeb a finančních možností. Smlouvy, které si nyní platíte, dáme do souladu s těmito cíli a potřebami. Na trhu funguje asi 50 000 různých zprostředkovatelů, kteří pracují především pro finanční instituce. My jsme úspěšní a klienty vyhledávání právě díky tomuto odlišnému přístupu a dlouhodobému servisu, který klientům poskytujeme. Jsme partnerem klientů v oblasti financí mnohdy po jejich celý život. Děláme také v prodeji, ale prodáváme řešení, finanční plán, poradenství. Klientem jsme za náš nadstandardní poradenský a dlouhodobý servis zaplaceni 2/3 kvalitními doporučeními. Provizi dostáváme za distribuci a s tím spojenou administrativu, tedy za to, že uděláme práci za zaměstnance finanční instituce. Provize produkt neprodražuje, je zakalkulována do produktu. Produkt tedy např. na pobočce banky získáte za stejných podmínek jako ode mě. Jelikož mám k dispozici silného partnera ve společnosti Fincentrum, která mi poskytuje veškeré zázemí, mohu se plně věnovat servisu svým klientům. Protože jsme pro finanční instituce významným partnerem (na principu velkoobchodu), umíme vyjednat lepší podmínky pro klienta, zejména u hypoték. Navíc se zaměřujeme na bonitnější klientelu, které pro banky představuje nižší riziko a výnosnější obchod. To dále přispívá k tomu, že umíme vyjednat pro naše klienty lepší podmínky, než např. získáte při návštěvě bankovní pobočky. Peníze jsou citlivá a důležitá záležitost, proto je třeba se svěřit do rukou profesionála. Necháte si vrtat zuby od svého kamaráda? Banky Stavební spořitelny Penzijní fondy Pojišťovny Podílové fondy

Analýza potřeb, cílů, současného stavu a finančních možností Postup při poradenství Analýza potřeb, cílů, současného stavu a finančních možností Prezentace návrhu řešení Administrativa Základní servisní schůzka Předání Šanonu + dohoda o následné péči Klientovi se věnujeme velmi důkladně a pečlivě. Je to náročný a pracný proces. Obsloužení jednoho klienta mi zabere v průměru 10 hodin. Není to „Ivánku cink“ a řešení Vašich potřeb je na světě. Uvidíme se spolu ještě 5 krát (stručně probrat, jak pracujeme a co klienta během těch 5 schůzek čeká) a potom pravidelně minimálně 1x za rok.

Struktura osobních financí Investování (růst bohatství) Ostatní potřeby (potřeby dětí, auto, dovolená, další fin. rezervy ) Zajištění bydlení (financování vlastního bydlení) Zajištění budoucích příjmů (soukromá renta v důchodovém věku) Co jsme pro klienta schopni udělat a vyřešit. Tohle jsou potřeby a přání většiny klientů a jsou seřazeny dle obecných priorit. Pracujeme komplexně a jsem schopni efektivně vyřešit všechny potřeby klienta, pokud má na to dostatek peněz. Pokud ne, navrhneme řešení dle priorit pro klienta. Výsledkem naší práce je úspora nákladů a to, že klient za dané peníze mnohem více vydělá. Umožníme tak klientům prožít plnohodnotnější život. Zajištění současné životní úrovně, příjmů a majetku (ochrana příjmů, majetku a odpovědnosti, krátkodobé finanční rezervy)

Partnerské pojišťovny Máme velmi široké portfolio produktů, které nám umožňuje vybrat pro Vás to nejlepší možné řešení z celého finančního trhu. S vyhodnocováním nabídek a produktů nám pomáhá zkušené analytické oddělení. Výsledky jeho práce pak můžete mým prostřednistvím ocenit i Vy. Spolupracujeme s globálními i místními finančními institucemi. Pouze však s těmi, které mají zkušenosti a velkou kapitálovou sílu. Nemůžeme připustit riziko zpronevěry peněz či bankrotu. S Vašimi penězi zásadně nepřijdeme do styku a spravují je pouze velké, zkušené, stabilní a kapitálově silné instituce. S námi tedy máte jistotu profesionální správy Vašich peněz.

Partnerské investiční společnosti HSBC – největší banka dle výše aktiv na světě. Má 250 000 zaměstnanců. Některé naše banky nemají ani tolik klientů. Je větší než domovské banky, vlastníci našich bank BNP – největší eurobanka SG – proč rovnou nejít k vlastníkům české banky, kteří jsou v kapitalismu mnohem déle, mají více zkušeností, spravují výrazně více peněz a mají tedy i nižší poplatky (úspory z rozsahu)

Partnerské penzijní fondy

Partnerské stavební spořitelny Pozn. (klientovi nezmiňuji, pouze na přímý dotaz) Lišku sice oficiálně nemáme, ale přes naše kontakty ji dokážeme pro klienta zařídit.

Partnerské hypoteční banky

Reference a zkušenosti divize Zaměstnanecké výhody AERO Vodochody Air Products Autocont CZ AVL Moravia Celestica Cooper Standard Automotive České aerolinie Delphi Packard Electric DHL Information Services Ernst & Young Hettich ČR hotely Marriot Hydroprojekt CZ Kimberly – Clark Kinstellar (dříve Linklaters) Kondor Lego Production MANN + HUMMEL OMD Czech Protool Robert Bosch Sandvik Seznam.cz skupina AGC skupina Foxconn v ČR skupina RWE CZ skupina Valeo v ČR Škoda Auto Tesla Blatná Xella CZ Seznam vybraných klientů DZV. Tyto firmy nám důvěřují a svěřily nám do správy své zaměstnance. Fincentrum patří mezi největší firmy v ČR v oblasti firemních obchodů.