Jak vypadá profesionální poradenské řešení Petr SYROVÝ €FA

Co je profesionální 2

Co je profesionální? Profesionální = Vysoký standard Stejná řešení Snadno, rychle, automaticky Investujeme do výrobních technologií (výzkum, vývoj, postupy, pravidla) Pak technologie používáme 3

Profesionalita ve finančnictví Standardizovaný finanční plán Standardizované vstupy Výstupy dle pravidel Standardizujte všechny kroky Alokace prostředků (Akcie : dluhopisy) Rizika, která pojišťujeme, pojistné částky Jak vybírat produkty Jaké produkty nechceme 4

Metodiky ocení, klient, regulátor, poradce Klient Má kvalitní zdůvodnění našeho doporučení Má k nám vyšší důvěru Regulátor Všechny klienty obsluhujeme stejně Pro obsluhu máme pravidla Rozhodnutí jsme schopni dokladovat Poradce Odpovědi jsou konzistentní Odpovědi se hledají rychle (jsou stejné) Stíháte toho více 5

Co se dá standardizovat Finanční plán Co se v plánu řeší a jak Nastavení vnitřních parametrů Metodiky (např. výběr produktu) Řeší poradenská pravidla Např. podle jakých pravidel vybíráme fondy Udělají se jednou, platí dlouhá léta Analýza (např. který akciový fond) Vycházejí z metodiky Vychází z aktuální situace na trhu Aktualizuje se cca 1krát ročně 6

Příklad – Výběr akciového fondu Jak vybrat jeden akciový fond pro investici Kč Globální akciový fond Světová diverzifikace NE fond větrných elektráren, fond tureckých akcií Od velkého správce Byznys investování ho živí např. 50 let Investování není „přidružená výroba“ Velký fond Velký fond řídí tým lidí. Ne 1 manager řídí několik fondů Fond má historii alespoň 10 let Nechceme žhavé novinky zkoušet na našich klientech Fond má „rozumnou“ výkonnost vůči konkurenci 7

Seznam metodik metodika pojistek (pojistné částky, rizika, jak vybírat pojišťovnu) metodika výběru správců investic metodika výběru fondů metodika stavební spoření metodika důchodové pojištění metodika umístění hotovosti metodika alokace budoucí rentiéři (neutrální a taktická) metodika alokace rentiéři metodika finanční plán metodika nákupů a prodejů investic (na několikrát, nebýt mimo trh, …) metodika přístupu k alternativním investicím včetně komodit apod. metodika vyhodnocování zajištěných produktů (fondů, dluhopisů) metodika hodnocení výkonnosti doporučovaného portfolia metodika odpovědi na dotazy klientů metodika odpovědi na dotazy poradců 8

Přejeme hodně obchodních úspěchů Děkuji za pozornost