J&T LIFE 2025 / 2030 / 2035 Fondy životního cyklu 1.

Prezentace na téma: "J&T LIFE 2025 / 2030 / 2035 Fondy životního cyklu 1."— Transkript prezentace:

1 J&T LIFE 2025 / 2030 / 2035 Fondy životního cyklu 1

2 J&T LIFE 2025 / 2030 / 2035 Řešení pro ty, kteří spoléhají sami na sebe  Fond s proměnlivou strukturou portfolia (life-cycle fondy, fondy životního cyklu)  Fond investuje na začátku agresivně (do rizikových a potenciálně vysoce výnosných aktiv), primárně do akcií, postupně (s blížící se splatností) se strategie stává konzervativnější (rebalancing, tzv. life-cycle princip)  Vhodné pro pravidelné a dlouhodobé investice  Ideální řešení pro tvorbu budoucích rezerv  Pravidelný investor profituje z průměrování nákladů (cost-averaging efekt)  Na rozdíl od pojistných produktů či třetího pilíře: z fondu lze kdykoli vystoupit, částečně odprodat 2

3 Princip životního cyklu 3 1  ETF  Fondy J&T  Fondy třetích stran  Akcie, dluhopisy  Bankovní vklady  Dividendové akcie, small-cap  Akcie a dluhopisy rozvíjejících se trhů  Zlato a jiné ETF komodity  Firemní dluhopisy investičního stupně, High Yield dluhopisy  Státní dluhopisy, krátkodobé zajištěné dluhopisy, směnky

4 J&T LIFE 2025 / 2030 / 2035 4 11773 74 050 Proč investovat pravidelně a dlouhodobě?  Vyšší výnos. Na delším horizontu lze investovat do rizikovějších aktiv s potenciálem vyššího výnosu.  Rozložení rizika v čase. Při pravidelném investování se průměruje nákupní cena investičního nástroje, což snižuje celkovou kolísavost investice a zabraňuje výrazným poklesům, jak bývá častým následkem nevhodného načasování u jednorázových investic.  Disciplína je spolehlivější než náhoda. Uspořit měsíčně menší částky je mnohem jistější než doufat v mimořádný příjem, ze kterého „si možná budu moci něco dát stranou“.  Velké částky potřebují čas. Budoucí finanční potřeba je vyšší, než se dnes může zdát. Potřebné částky je nutné začít kumulovat co nejdříve. Proč investovat pravidelně do J&T LIFE?  Jednoduchost. Jeden fond, jeden pokyn, jeden trvalý příkaz, výběr z několika investičních horizontů.  Bezstarostnost. Fond se automaticky přizpůsobuje vybranému investičnímu horizontu a postupně snižuje riziko a kolísavost s blížící se splatností.  Nižší riziko. Široká diversifikace rizik ve fondech J&T LIFE snižuje celkovou míru výkyvů.  Vstup do privátního bankovnictví J&T. Cílíme na klienty se středními a vyššími příjmy, jejichž majetek je zatím v kumulativní fázi.

5 J&T LIFE 2025 / 2030 / 2035 5 NázevJ&T Life 2025J&T Life 2030J&T Life 2035 ISINCZ0008474244CZ0008474251CZ0008474269 Minimální jednorázová investice 100 000 Kč Minimální pravidelná investice (za podmínky, že klient drží v rámci CD minimální požadovaný objem ve vkladech či investici 3 000 Kč Variabilní symbolčíslo rámcové smlouvy Poplatek za správu1,50% SprávceJ&T Investiční společnost, a.s. PortfoliomanažerMarek Janečka DepozitářKomerční banka, a.s. Poplatek – jednorázová investice 100 000 - 299 999 Kč4,0 % 300 000 - 999 999 Kč3,5 % 1 000 000 - 2 499 999 Kč2,9 % Nad 2 500 000 Kč2,4 % Poplatek – pravidelná investice 1 až 9 let10 až 19 let20 a více let Min.Max. Standardní sazba Zvýhodněná sazba* Standardní sazba Zvýhodněná sazba* Standardní sazba Zvýhodněná sazba* 3 0009 9994,65 %3,60 %4,45 %3,30 %4,25 %3,00 % 10 00029 9994,45 %3,30 %4,25 %3,00 %4,00 %2,70 % 30 000a více4,00 %2,50 %3,80 %2,30 %3,55 %2,00 % *Zvýhodněná sazba se uplatní při předplacení poplatku – Postupně, tj. z prvních plateb