1 Preferujete vrabce v hrsti? Konzervativní investiční řešení v praxi

Prezentace na téma: "1 Preferujete vrabce v hrsti? Konzervativní investiční řešení v praxi"— Transkript prezentace:

1 1 Preferujete vrabce v hrsti? Konzervativní investiční řešení v praxi Martin.Viktora@iscs.cz

2 2 „Konzervativní investování“ je když... n USA: konzervativní = do 50% akcií v portfoliu !!! n ČR: konzervativní = vkladní knížka, termínovaný vklad, Sporoinvest n Pro účel naší prezentace: krátký investiční horizont: 3 roky požadavek na vysokou dostupnost investice požadavek na nízké riziko (kolísavost) investice převaha dluhopisů, max. 30% akcií (nebo bez akcií) případné využití tzv. zajištěných produktů

3 3 Akcie a realita výnosů i rizik +42%

4 4 Dluhopisy, peněžní trh a realita výnosů doba do splatnosti výnos do splatnosti... plus možný nadvýnos korporátních dluhopisů (pozor na kreditní riziko!)

5 5 Jak v praxi postupovat? (horizont 3 roky) 1)zvolit pevný základ investice -Sporoinvest (ESPA český fond peněžního trhu) -Sporobond -Globaltrend FF: akcie ANO nebo NE (spíše KOLIK!!!) 2)zvolit správné doplňky investice -ESPA korporátní fond peněžního trhu -Trendbond -Fond řízených výnosů 3)ověřit vlastní rizikový profil -reakce na přirozené výkyvy -velikost investice -finanční situace -potřeba likvidity atd. nebo řešení formou smíšených fondů (např. Sporomix 3)

6 6 Jak naložit s „kratší“ investicí? n podíl peněžního trhu (Sporoinvest: 0,5 roku) n podíl dluhopisů v CZK (Sporobond: 2-3 roky) n podíl akcií (Globaltrend FF): nahradit Fondem řízených výnosů (2 roky) n podíl dluhopisů v cizích měnách (Trendbond: 3+) n podíl korporátních dluhopisů (ESPA korp. PT: min 1 rok) Pro „prodloužení“ investice možno použít obrácený postup!

7 7 Superkonzervativní investice pro 4 roky n Dluhopis s kombinovaným výnosem podíl na růstu akciových trhů (DJ Eurostoxx 50) minimálně 1% ročně n Hypoteční zástavní listy žádný podíl na růstu akcií výnos do splatnosti cca 3% p.a. n ESPA ČS Zajištěný fond 1 podíl na růstu akciových trhů (DJ Eurostoxx 50) zajištění investované částky zajištěný minimální výnos 4% za 4 roky období prodeje bez vstupního poplatku NOVINKA! Fond má čerstvou licenci od KCP!