Mis-selling ve finančním poradenství Mgr. Lukáš Kaplan, €FA™ 8.11.2014.

Prezentace na téma: "Mis-selling ve finančním poradenství Mgr. Lukáš Kaplan, €FA™ 8.11.2014."— Transkript prezentace:

1 Mis-selling ve finančním poradenství Mgr. Lukáš Kaplan, €FA™ 8.11.2014

2 Co děláme? Pomoc poškozeným klientům portál poradnaposkozeneho.cz Vzdělávání a podpora finančních poradců informovanost jako prevence Spolupracujeme… Český rozhlas Radiožurnál yourchance, o.p.s. peníze.cz investujeme.cz EFPA ČR

3 Mis-selling ve finančním poradenství 657,- Kč

4 Nekalé obchodní praktiky Obchodní praktika je nekalá, je-li jednání podnikatele vůči spotřebiteli v rozporu s požadavky odborné péče a je způsobilé podstatně ovlivnit jeho rozhodování tak, že může učinit obchodní rozhodnutí, které by jinak neučinil. …poskytnutí informací způsobem vylučujícím nejednoznačnost, nesrozumitelnost a nejasnost. Příklady z naší praxe…

5 Kauza „IŽP jako všelék“ Nastavení portfolia pojistných smluv 2010 5x sjednání IŽP 2011 5x výpověď IŽP 2013 námitka neplatnosti 2013 žaloba na vydání bezdůvodného obohacení

6 Kauza „IŽP jako všelék“ Vyjádření k žalobě Snížená inteligence

7 Kauza „IŽP jako všelék“ Soudní smír

8 Kauza „IŽP jako všelék“ vyúčtování sporuCZK plnění pro klienta 68 000 soudní poplatek 3 930 právní zastoupení klienta 31 340 právní zastoupení pojišťovny 10 800 původně žalovaná částka 78 650 náklady celkem114 070 rozdíl 35 420

9 Kauza „Firemní benefity“ Počátek pojištění 2008 1 200,- Kč/měsíc Změna pojištění 2010 46 800,- Kč/měsíc

10 Kauza „Firemní benefity“ Aktuální stav podílového účtu 2013 „Hodnota jednotek“ 1 279 720,- Kč Sdělení stavu pojistné smlouvy 2014 Maximální možný odkup 511 474,- Kč

11 Nekalé obchodní praktiky Odpovědnost pojišťovny x Odpovědnost zprostředkovatele

12 Nástroje obrany klientů do 2013 Optimalizace pojistné smlouvy Stížnost u pojišťovny, zprostředkovatele, profesní asociace Stížnost na ČNB Žaloba

13 Nástroje obrany klientů od 2014 Finanční arbitr Rychlejší řízení bez soudních poplatků - příslušnost - lhůty - sankce - nález - přezkoumatelnost nálezu nález

14 Kultivace finančního poradenství Odbornost ve spojení s etickým přístupem! nález

15 Kultivace finančního poradenství Vzdělaní pro finanční poradce Evropská asociace finančního plánování ČR www.efpa.cz Přípravný kurz pro získání certifikátu €FA™ www.investelita.cz (vzdělávací společnost KFP)

16 Mis-selling ve finančním poradenství Děkuji za pozornost! Mgr. Lukáš Kaplan, €FA™ Gsm: + 420 737 811 228 Email: kaplan@eucs.cz