Financování EPC projektů z pohledu banky říjen 2016

Příklady odkupů tohoto typu realizovaných ČSOB v letech 2007 - 2015: Dlužník Projekt Částka Kč Splatnost Národní divadlo úspora energie (EPC) 120 mil. 12 let Státní opera EPC 50 mil. 10 let Stavovské divadlo EPC 30 mil. 10 let Městská část Praha 13 EPC 160 mil. 10 let Pardubický kraj EPC 100 mil. 10 let Olomoucký kraj EPC 34 mil. 10 let město Slaný EPC 2 mil. 5 let město Mělník EPC 10 mil. 6 let Jihočeská univerzita EPC 12 mil. 7 let nemocnice Jihlava EPC 76 mil. 12 let Moravskoslezský kraj EPC 166 mil. 10 let Královéhradecký kraj EPC 75 mil. 10 let nemocnice Pardubice EPC 106 mil. 10 let město Písek EPC 23 mil. 10 let město Hronov EPC 11 mil. 10 let město Holice EPC 21 mil. 10 let město Klatovy EPC 21 mil. 10 let Městská část Praha 3 EPC 58 mil. 10 let UPMD Podolí EPC + okna 117 mil. 15 let 1.192 mil.

Názor banky na financování EPC projektů Kvalitní projekt + kvalitní dodavatel + kvalitní odběratel = velmi dobré využití prostředků banky při minimalizaci rizika Smysluplnost EPC projektů (pro státní, municipální i korporátní sféru) Splacení projektu ze zaručených úspor (nezatěžuje rozpočty odběratelů/investorů) Prověřená kvalita dodavatelů = záruka skutečného dosažení zaručených úspor Reference ČSOB: od roku 2007 financováno přes 25 projektů v celkové hodnotě více než jedna miliarda Kč (příklad: ND, MČ P3, P13, několik krajů, města, obce, příspěvkové organizace státu)

Financování EPC PROJEKTŮ odkupem pohledávek odkup dlouhodobých pohledávek vzniklých realizací EPC projektů je ideální možností, jak skloubit dva protichůdné požadavky: požadavek odběratele na dlouhou splatnost a požadavek dodavatele dostat zaplaceno co nejdříve po dokončení projektu postoupením pohledávky dodavatelem na banku se nemění charakter financování, tj. stále se jedná o úvěr (formou splátkového kalendáře) dodavatele odběrateli, nikoli o bankovní úvěr – financování tedy nevstupuje do přímé angažovanosti odběratele díky úspoře energií zaručené dodavatelem jsou splátky projektu vždy nižší než každoroční úspora oproti výchozímu stavu lepší přístup dodavatele k případnému provoznímu financování během realizace projektu

1) Dodavatel uzavře s odběratelem obchodní smlouvu Základní schéma 1) Dodavatel uzavře s odběratelem obchodní smlouvu Dodavatel (postupitel) Odběratel (dlužník) 2) Dodavatel dodá projekt odběrateli a poskytne mu odloženou splatnost. Za odběratelem mu vznikne pohledávka 3) Dodavatel postoupí pohledávku bance a postoupení oznámí odběrateli 4) Uznání závazku 5) Banka proplatí pohledávku na běžný účet dodavatele (úplata za pohledávku) 6) Odběratel splácí pohledávku dle splátkového kalendáře účet banky

Postup při odkupu pohledávek Spolupráce s bankou již před vstupem do výběrového řízení, resp. obecně před uzavřením obchodního kontraktu - nabídka ČSOB závazné diskontní sazby - kalkulace nominální hodnoty pohledávky, tedy splátkového kalendáře projektu Výsledek výběrového řízení – získání zakázky dodavatelem, smlouva o dílo mezi dodavatelem a odběratelem Smlouva o budoucím postoupení pohledávek mezi bankou a dodavatelem Uznání závazku odběratelem vůči bance Smlouva o postoupení pohledávky mezi bankou a dodavatelem

Financování EPC projektů formou postoupení pohledávek – výhody tohoto způsobu financování pro dodavatele: nemusí čerpat dlouhodobý investiční úvěr pracuje s pevnou diskontní sazbou už v okamžiku zpracování své nabídky do výběrového řízení marže financování reflektuje bonitu odběratele postoupením pohledávky se jí definitivně v účetnictví zbavuje lepší přístup i k případnému provoznímu úvěru na pořízení zařízení (splacení tohoto úvěru při postoupení pohledávky) pro odběratele: ani ten nemusí čerpat jakýkoli bankovní úvěr na splátky projektu, nemusí tedy vyhlašovat výběrové řízení na projekt a separátně na jeho financování své požadavky na dlouhodobé splácení projektu přenáší na dodavatele (dodavatelský úvěr) postoupením pohledávky na banku se nijak nemění charakter původního závazku, nevstupuje tedy do přímé angažovanosti odběratele v případě municipalit či příspěvkových organizací státu možnost rozložení splátek až na 15 let

Exportní a strukturované financování obchodu ČSOB Kontakty Exportní a strukturované financování obchodu ČSOB Richard Čada tel.: 224 114 375 mobil: 603 800 274 e-mail: rcada@csob.cz