ICC - Teritoriální setkání Island ING. JAN HOLUB | 23. května 2018

1995 100% A1 AA- 62 386,4 1570 85 Založení České exportní banky Česká banka pro český export 1995 Založení České exportní banky 100% Vlastněna státem A1 Rating Moody’s Stabilní výhled AA- Rating S & Р Stabilní výhled 62 Celková aktiva (mld. Kč) 386,4 Podpořeného exportu (mld. Kč) 1570 Obchodních případů 85 Cílových zemí podpořeného financování

Zákon 58/1995 Sb. Specifika pro ČEB

Specifické body zákona, které ovlivňují obchody banky: Zákon 58/1995 Sb. Specifické body zákona, které ovlivňují obchody banky: Vývozce/vývoz: vývozem je myšleno dodání zboží a / nebo poskytnutí služeb dovozci podle smlouvy o vývozu za účelem užití mimo území České republiky Dovozce: dovozcem je zahraniční osoba, která uskutečňuje dovoz z České republiky zahraniční osoba: fyzická osoba, která nemá trvalý pobyt na území České republiky, nebo právnická osoba, která nemá sídlo na území České republiky Smlouva o vývozu - smlouva uzavřená mezi vývozcem a dovozcem o vývozu zboží nebo služeb, nebo o vývozu zboží a služeb Zajištění: Poskytnutí podpořeného financování je podle § 8 odst. 5 zákona č. 58/1995 Sb. podmíněno sjednáním zajištění, pokud není sjednáno pojištění vývozních úvěrových rizik pojistitelných exportní pojišťovnou podle § 1 odst. 2.

OECD Konsensus

Pravidla OECD pro exportní úvěry ČEB se řídí pravidly OECD, pro financování na 2 roky a více platí tyto podmínky: oficiální podpora pro místní náklady ≤ 30% hodnoty zakázky; kupující musí zaplatit předem ≥ 15% hodnoty zakázky (ECV = Export Contract Value); maximální splatnost pro zemi v kategorii I (relativně bohatá) až 8,5 roku pro zemi v kategorii II (relativně chudá) až 10 let výjimky pro letadla, lodě, železnice, jaderné elektrárny a alternativní energetické zdroje; jistina a úroky se splácí ve stejných splátkách, nejméně jednou za 6 měsíců; splácení úvěru začíná vždy nejpozději 6 měsíců po ukončení dodávek (grace period 6 měsíců); minimální fixní úroková sazba na úrovni CIRR (Commercial Interest Reference Rate) viz https://www.ceb.cz/co-nabizime/cenik-a-sazby/cirr-sazby/; nutnost dodržovat podmínky mezinárodních sankcí (Rusko, Írán a další); pravidla OECD se neaplikují na speciální techniku a zemědělské komodity, nicméně dodržování se doporučuje.

Produkty ČEB Předexportní úvěr Trade Finance Dodavatelský úvěr Česká banka pro český export Produkty ČEB Předexportní úvěr Umožňuje českému výrobci, resp. exportérovi, financovat náklady spojené s realizací dodávek pro kupujícího (náklady na nákup surovin, materiálu a ostatních komponentů určených k výrobě pro export). Trade Finance Odkup pohledávek z akreditivu bez postihu Odkup exportních pohledávek s pojištěním bez postihu Bankovní záruky Dokumentární platby PŘEDEXPORTNÍ ÚVĚR DODAVAT. / ODBĚR. ÚVĚR TRADE FINANCE ÚVĚR NA INVESTICE Dodavatelský úvěr Odběratelský úvěr Dodavatelský úvěr pro vývozce realizující vývozní zakázku Odběratelský úvěr pro zahraničního odběratele Úvěr na investice Úvěr na investice v zahraničí umožňuje českému investorovi získat dlouhodobé úvěrové zdroje pro realizaci investice (založení dceřiné společnosti).

Podpis vývozního kontraktu Přihláška do tendru Vyhlášení vítěze tendru Životní cyklus exportní transakce Podpis vývozního kontraktu Přihláška do tendru Vyhlášení vítěze tendru Konec záručních lhůt Ukončení dodávek Ukončení transakce Příprava kontraktu Realizace kontraktu Bid bond Zajištění dalších neplatebních bankovních záruk Předexportní financování Odběratelský úvěr Financování pohledávky Splácení úvěrů

zařízení na výrobu potravin Příklady naší činnosti CNC brusky, vrtačky, obráběcí stroje motory, náhradní díly elektrárny výrobní závody Všechny obrázky jsou konkrétními příklady zboží financovaného ČEB. Portofilo námi financovaných komodit je velmi diverzifikované. Ve výjimečných případech se nebráníme ani financování komodit podléhajících speciálním režimům. turbíny, kotle, kondenzátory zařízení na výrobu potravin zemědělské produkty dopravní prostředky

Externí rating: A3, BBB+ (Moody‘s, Fitch) Specifika exportu do Islandu ISLAND OECD kategorie 0 Externí rating: A3, BBB+ (Moody‘s, Fitch) Pojištění ze strany EGAP – v kategorii 0 Dostatečný teritoriální limit

Děkuji za pozornost. Ing. Jan Holub z toho po lhůtě splatnosti: Úvěrový manažer 111 21 Praha 1, P.O. Box 870 Vodičkova 34 jan.holub@ceb.cz Sledujte nás Děkuji za pozornost.