BRONISLAV ČÍŽ – PLATEBNÍ PRODUKTY / TPS C1 XML FORMÁTY PRO PLATBY A VÝPISY NEJEN PRO SEPA PLATBY

| C1 | PRESENTATION TITLEC1 | PRESENTATION TITLE OBSAH P.2C1 | XML FORMÁTY PRO PLATBY A VÝPISY KAPITOLA 01_E2E XML (END-TO-END XML) KAPITOLA 02_XML POŽADAVKY NA SEPA PLATBY KAPITOLA 03_XML POŽADAVKY NA TUZEMSKÉ PLATBY KAPITOLA 04_AKTIVITY ČBA V OBLASTI XML FORMÁTŮ KAPITOLA 05_PŘÍSTUP KOMERČNÍ BANKY K SEPA END-DATE A XML FORMÁTŮM KAPITOLA 05_PRODUKTY SEPA V KOMERČNÍ BANCE

| P.3C1 | XML FORMÁTY PRO PLATBY A VÝPISY KAPITOLA 01 E2E XML (END-TO-END XML)

| P.4C1 | XML FORMÁTY PRO PLATBY A VÝPISY E2E XML KAŽDÝ VNÍMÁ JINAK. RELEVANTNÍ XML ZPRÁVY PRO CASH MANAGEMENT

| P.5C1 | XML FORMÁTY PRO PLATBY A VÝPISY E2E XML FLOW PRO SEPA PLATBU (SEPA CREDIT TRANSFER)

| XML POŽADAVKY NA SEPA PLATBY P.6C1 | XML FORMÁTY PRO PLATBY A VÝPISY KAPITOLA 02

| P.7C1 | XML FORMÁTY PRO PLATBY A VÝPISY 3 4 POŽADAVKY NAŘÍZENÍ 260/2012 (SEPA END-DATE) NA XML FORMÁT PRO SEPA PLATBY A SEPA INKASA

| EUROPEAN PAYMENTS COUNCIL RULEBOOKS & IMPLEMENTATION GUIDELINES SEPA CREDIT TRANSFERSSEPA DIRECT DEBITS P.8C1 | XML FORMÁTY PRO PLATBY A VÝPISY

| KAPITOLA 03 XML POŽADAVKY NA TUZEMSKÉ PLATBY P.9C1 | XML FORMÁTY PRO PLATBY A VÝPISY

| P.10C1 | XML FORMÁTY PRO PLATBY A VÝPISY

| KAPITOLA 04 AKTIVITY ČBA V OBLASTI XML FORMÁTŮ P.11C1 | XML FORMÁTY PRO PLATBY A VÝPISY

| VÝPIS V XML FORMÁTU CAMT.053 JE HOTOVÝ OD PODZIMU 2012  BankToCustomerStatement P.12C1 | XML FORMÁTY PRO PLATBY A VÝPISY

| FINALIZUJÍ SE XML FORMÁTY PRO PLATBY A INKASA PAIN CustomerCreditTransferInitiation  pro tuzemské platby v CZK i pro platby v rámci banky  pro SEPA platby v EUR  pro zahraniční platby PAIN CustomerDirectDebitInitiation  pro tuzemská inkasa v CZK i pro inkasa v rámci banky  pro SEPA inkasa v EUR P.13C1 | XML FORMÁTY PRO PLATBY A VÝPISY

| PLÁN PRO DALŠÍ XML FORMÁTY  camt.052 – BankToCustomerAccountReport  camt.054 – BankToCustomerDebitCreditNotification  pain.002 – CustomerPaymentStatusReport  camt.086 – BankServicesBillingStatement  pain.009 – MandateInitiationRequest  pain.010 – MandateAmendmentRequest  pain.011 – MandateCancellationRequest  pain.012 – MandateAcceptanceReport P.14C1 | XML FORMÁTY PRO PLATBY A VÝPISY 2016

| KAPITOLA 04 PŘÍSTUP KOMERČNÍ BANKY K SEPA END-DATE A XML FORMÁTŮM P.15C1 | XML FORMÁTY PRO PLATBY A VÝPISY

| KOMERČNÍ BANKA PLNÍ POŽADAVKY NAŘÍZENÍ 260/2012 JIŽ OD SEPA platba / SEPA inkaso – jediné produkty pro platby v EUR v rámci SEPA STEJNÁ VÝŠE POPLATKU bez ohledu na to, zda je banka příjemce/plátce: ▫dosažitelná/přistoupila k SEPA či nikoliv ▫umístěná v rámci EU/EHP či SEPA ▫zvýhodněný poplatek pro SEPA platby do KBSK a vnitrobankovní SEPA platby JEDEN IMPORTNÍ FORMÁT XML bez ohledu na to, zda se jedná o SEPA platbu / SEPA inkaso: ▫přeshraniční, do KBSK, do jiné tuzemské banky či v rámci banky ZADÁNÍ VŠECH SEPA PLATEB A SEPA INKASA NA JEDNOM ONLINE FORMULÁŘI ▫v aplikaci MojeBanka interaktivní/chytrý formulář pro zadání zahraniční / SEPA platby P.16C1 | XML FORMÁTY PRO PLATBY A VÝPISY

| SEPA PLATBA – HLAVNÍ VÝHODY  Klienti už nebudou muset rozlišovat, o jaký typ platby v eurech se jedná (platba v rámci banky nebo mimo banku),  SEPA platby v rámci banky, České republiky i přeshraniční (v rámci SEPA prostoru) mohou klienti zadávat prostřednictvím společného formuláře (SEPA platba) nebo v jedné importní dávce v XML (formáty BEST a EDI BEST jsou nadále podporované, ale nejsou doporučované),  Realizace platby bez ohledu na to, zda banka příjemce (při vyšlých platbách) a banka plátce (při došlých platbách) přijala pravidla SEPA,  Všechny SEPA platby jsou zasílané za stejných cenových podmínek (včetně všech plateb v eurech do Švýcarska, San Marina a Monaka),  Do EUR za zvýhodněných cenových podmínek. 17

| SEPA PLATBA – NĚKTERÁ OMEZENÍ  Dodatečné „SEPA údaje“ není možné poslat bance, která nepřijala SEPA pravidla (není SEPA dosažitelná),  Pokud identifikujeme, že banka příjemce není SEPA dosažitelná, na tuto skutečnost klienty upozorníme,  Dodatečné „SEPA údaje“ (kromě Reference platby) není možné zpracovat ani pro platby v rámci banky. Poznámka: Nezpracované dodatečné „SEPA údaje“ budou v příkazech pro plátce zachované (v transakční historii), jenom nebudou přenesené protistraně a nebudou zobrazené na výpisech (Reference platby). 18

| SEPA PLATBA A SEPA INKASO MŮŽE OBSAHOVAT DODATEČNÉ „SEPA ÚDAJE“  účty plátce i příjemce musí být ve formátu IBAN  BIC / SWIFT kód banky příjemce není povinný  banka si jej vyderivuje z IBAN  typ poplatku SLEV (SLV)  dodatečné „SEPA údaje“ reference platby/E2E reference účel platby a kategorie účelu platby detailní identifikace plátce, příjemce, původního plátce, konečného příjemce)  příkaz k SEPA platbě je možné zpracovat i urgentně přes služby přímého bankovnictví do 14:00 (13:45), resp. na pobočkách do 13:00 po 11:00 není možné pro urgentní platby zpracovat dodatečné SEPA informace za urgentní zpracování je účtován příplatek P.19C1 | XML FORMÁTY PRO PLATBY A VÝPISY

| NABÍDKA A DOPORUČENÉ VYUŽITÍ FORMULÁŘŮ OD P.20C1 | XML FORMÁTY PRO PLATBY A VÝPISY MOJEBANKA:  Dynamický formulář,  Formulář UCM – Příkaz na úhradu v cizí měně v rámci banky. MOJEBANKA BUSINESS A PROFIBANKA:  Formulář SEPA – SEPA platba můžete použít pro všechny platby v eurech v rámci SEPA prostoru a nově i platby v eurech v rámci banky,  Formulář ZPL – Zahraniční platba můžete použít pro všechny zahraniční platby platby v cizí měně do jiných bank v České republice a do jiných zahraničních zemí, pro platby v eurech mimo SEPA prostor, pro všechny platby s typem poplatku OUR (všechno platí plátce) – i pro platby v EUR s OUR v rámci SEPA pro všechny platby s typem poplatku BEN (všechno platí příjemce). Poznámka: Na formuláři ZPL je možné i nadále zadat SEPA platbu; platba, která splní SEPA parametry je však zpracovaná jako SEPA platba.  Formulář UCM – Příkaz na úhradu v cizí měně v rámci banky.

| P.21C1 | XML FORMÁTY PRO PLATBY A VÝPISY 21

| PODPOROVANÉ VERZE XML FORMÁTŮ PRO SEPA PLATBY A SEPA INKASA V KOMERČNÍ BANCE SEPA platby (SEPA Credit Transfers)  pain , pain a pain  doporučujeme používat verzi pain  detaily mapování pain.001: podminky_format_XML_ pdf SEPA inkasa (SEPA Direct Debits)  pain  detaily mapování pain.008: podminky_format_XML_SEPA_inkaso_ pdf P.22C1 | XML FORMÁTY PRO PLATBY A VÝPISY

| NOVÝ PAPÍROVÝ FORMULÁŘ PRO JEDNODUŠŠÍ ZADÁVÁNÍ SEPA PLATEB P.23C1 | XML FORMÁTY PRO PLATBY A VÝPISY

| KAPITOLA 05 PRODUKTY SEPA V KOMERČNÍ BANCE P.24C1 | XML FORMÁTY PRO PLATBY A VÝPISY

| SEPA PLATBY Pro úhrady svých závazků dodavatelům v eurech a přijímání pohledávek od zákazníků / odběratelů v eurech na svůj účet.  v nabídce KB od  možno provádět / přijímat z/na účet v jakékoliv měně  pro SEPA platby přeshraniční, do KBSK, do jiné tuzemské banky i v rámci KB  Příkazy k SEPA platbě je možné zadávat prostřednictvím internetového bankovnictví i na papírových formulářích jako standardní nebo urgentní platby P.25C1 | XML FORMÁTY PRO PLATBY A VÝPISY importem v XML formátu MojeBanka Business Profibanka Přímý kanál MultiCash KB na online formulářích MojeBanka MojeBanka Business Profibanka

| SEPA INKASA – STRANA PLÁTCE Plátcem je ten, kdo dovolí svému obchodním partnerovi, aby inkasoval v eurech z jeho účtu.  Strana plátce SEPA inkasa je v nabídce KB od  KB podporuje platební schéma B2B a CORE pro SEPA inkasa přeshraniční, do KBSK, do jiné tuzemské banky i v rámci KB  Všechny účty (plátců) v KB jsou zablokovány proti debetování na základě SEPA inkasa bez udělení Souhlasu se SEPA inkasem plátcem (klientem KB) příjemci nelze SEPA inkaso provést možno nastavit jen na účty v měně EUR  Souhlas se SEPA inkasem je možné zadat prostřednictvím: papírového formuláře na pobočkách KB ▫zřízení a změna za 69,-Kč, zrušení zdarma internetového bankovnictví (zdarma): ▫MojeBanka ▫MojeBanka Business ▫Profibanka P.26C1 | XML FORMÁTY PRO PLATBY A VÝPISY

| SEPA INKASA – STRANA PŘÍJEMCE Příjemce je ten, kdo vysílá příkazy k SEPA inkasu na účty svých zákazníků / odběratelů a inkasuje za poskytnuté zboží / služby prostředky v eurech na svůj účet.  Strana příjemce SEPA inkasa je v nabídce KB od  KB podporuje platební schéma B2B a CORE  pro SEPA inkasa přeshraniční, do KBSK, do jiné tuzemské banky i v rámci KB  K vysílání příkazů k SEPA inkasu je nutné uzavřít smlouvu.  Příkazy k SEPA inkasu je možné vysílat pouze prostřednictvím internetového bankovnictví  možno vysílat jen z účtů v měně EUR P.27C1 | XML FORMÁTY PRO PLATBY A VÝPISY importem v XML formátu MojeBanka Business Profibanka Přímý kanál MultiCash KB na online formulářích MojeBanka Business Profibanka

| XML VÝPISY Pro zobrazování všech pohybů na účtech klienta:  vklady / výběry / platby / karetní transakce  tuzemské / SEPA / zahraniční  odchozí/příchozí platby  úhrady / inkasa  v nabídce KB od  možno nastavit pro účet v jakékoliv měně  pouze denní frekvence generování výpisů  dostupné ke stažení v internetovém bankovnictví P.28C1 | XML FORMÁTY PRO PLATBY A VÝPISY export v XML formátu MojeBanka Business Profibanka Přímý kanál MultiCash KB