Co se pro mne nejlépe hodí? investujte dle svého profilu, aneb jak dobře znáte svou investiční povahu Petr Schůt,

Prezentace na téma: "Co se pro mne nejlépe hodí? investujte dle svého profilu, aneb jak dobře znáte svou investiční povahu Petr Schůt,"— Transkript prezentace:

1 Co se pro mne nejlépe hodí? investujte dle svého profilu, aneb jak dobře znáte svou investiční povahu Petr Schůt, pschut@csas.cz, www.csas.cz pschut@csas.cz

2 Poznejte svůj investiční profil  Vyplňte svůj investiční dotazník  Přiřaďte odpovědi počet bodů  Zapište si úhrnnou hodnotu  Určete svůj investiční profil Raději neinvestujte Opatrný 1 Konzervativní 2 Vyvážený 3 Dynamický 4 0 - 34 - 910 - 1415 - 1920 a více

3 Co to znamená? 0 Není pro vás přípustný jakýkoli pokles výnosu portfolia a spokojíte se s výnosem termínovaných vkladů. Opatrný 1 Jste ochoten podstoupit minimální riziko nezbytné pro zabezpečení mírně vyššího výnosu než u klasických vkladových produktů. Konzervativní 2 Očekáváte výnos vyšší než u vkladových produktů a jste ochoten podstoupit přijatelnou míru rizika s možností krátkodobých výkyvů dosažené výnosnosti. Vyvážený 3 Očekáváte nadprůměrné výnosy a jste ochoten v zájmu budoucího růstu akceptovat i výraznější výkyvy hodnoty své investice (portfolia). Dynamický 4 Chcete maximalizovat výnos vašeho portfolia. V očekávání vysokého výnosu jste ochoten podstoupit značné riziko možné ztráty vaší investice (portfolia).

4 Odpovídající investiční profily Dynamický 10:40:50 Vyvážený 20:50:30 Konzervativní 70:20:10 Opatrný 60:40:0

5 Výnos a kolísání ovlivňuje složení balíčku Globáltrend Sporobon ¨ Trendbond

6 Typ investora a investiční horizont Příklad: Vyvážený investor by měl investovat do Vyváženého profilu Příklad: Vyvážený investor s horizontem ½ roku investuje do Sporoinvestu

7 Když dva dělají totéž … Výnos jednorázové investice0% Výnos pravidelné měsíční investice8%