Prezentace se nahrává, počkejte prosím

Prezentace se nahrává, počkejte prosím

Optimalizace výnosů a rizik Jak správně diverzifikovat? Ing. Martin Viktora ředitel úseku podpory prodeje Investiční společnost.

Podobné prezentace


Prezentace na téma: "Optimalizace výnosů a rizik Jak správně diverzifikovat? Ing. Martin Viktora ředitel úseku podpory prodeje Investiční společnost."— Transkript prezentace:

1 Optimalizace výnosů a rizik Jak správně diverzifikovat? Ing. Martin Viktora ředitel úseku podpory prodeje Investiční společnost České spořitelny, a.s.

2 2 Neracionální chování Nákupy: 9,9 mil. Odkupy: 41,2 mil. Saldo: - 31,2 mil. Nákupy: 41,5 mil. Odkupy: 7,1 mil. Saldo: + 34,4 mil. Nákupy: 133,7 mil. Odkupy: 18.2 mil. Saldo: + 115,5 mil. Nákupy: 65,9 mil. Odkupy: 88,4 mil. Saldo: - 22,4 mil. Nákupy: 178,3 mil. Odkupy: 19,2 mil. Saldo: + 244,4 mil. Nákupy: 71,1 mil. Odkupy: 134,6 mil. Saldo: - 63,4 mil. Minulá výkonnost nezaručuje výkonnost budoucí… Sporobond

3 3 Co hledají racionální investoři? ● Minimální riziko ● Maximální výnos ● Při daném riziku dosáhnout nejvyšší výnos ● Při daném výnosu nést nejnižší riziko

4 4 Jak měřit riziko (volatilitu, kolísání)? Sporobond Ø výnos za 1 měsíc: 0,13% volatilita(1M výnosů):0,90% Globaltrend 0,97% 4,14% „Minimax“ Volatilita: z latinského „volare“ – „létat“

5 5 Míchejme akcie a dluhopisy! Sporobond: Ø výnos za měsíc: 0,13%: volatilita(1M výnosů):0,90% Globaltrend: Ø výnos za měsíc: 0,97%: volatilita(1M výnosů):4,14% Vyšší výnos, stejné riziko!!! Sporobond + Globaltrend: Ø výnos za měsíc: 0,22% volatilita(1M výnosů):0,90%

6 6 Vyšší výnos „zadarmo“ na vlastní oči Poznámka: Nejnižší riziko - 95% Sporobond 5% Globaltrend (volatilita 0,87% výnos 0,18%)

7 7 Vysvětlení – nezávislý vývoj investic

8 8 Jak prakticky rozkládat investice? zkušenost klienta citlivost na výkyvy očekávaný výnos velikost investice majetkové poměry horizont investice Investiční dotazník Charakter investice + Sporoinvest ESPA Český korporátní FPT Sporobond Trendbond Globaltrend

9 9 Profily: diverzifikované řešení

10 10 Závěr - shrnutí ● otázka nezní akcie ANO/NE, otázka zní spíše KOLIK ● rozumně rozložená investice (nezávisí na jednom trhu) ● optimální poměr riziko/výnos ● zohlednění profilu klienta ● zohlednění horizontu ● lepší pokles části portfolia než pokles celého


Stáhnout ppt "Optimalizace výnosů a rizik Jak správně diverzifikovat? Ing. Martin Viktora ředitel úseku podpory prodeje Investiční společnost."

Podobné prezentace


Reklamy Google