Stáhnout prezentaci
Prezentace se nahrává, počkejte prosím
ZveřejnilAleš Veselý
1
Číslo projektuCZ.1.07/1.5.00/34.0811 Název školyGymnázium, Soběslav, Dr. Edvarda Beneše 449/II Kód materiáluVY_62_INOVACE_21_07 Název materiáluPodílové fondy AutorMgr. Pavel Lintner Tematická oblastFinanční gramotnost Tematický okruhFinanční trh Ročník2 Datum tvorbyzáří 2013 Pokud není uvedeno jinak, použitý materiál je z vlastních zdrojů autora
2
Podílové fondy
3
Podílový fond forma kolektivního investování soubor majetku, který náleží podílníkům, a to v poměru podle vlastněných podílových listů není právnickou sobou vytvářen investiční společností na základě povolení Komise pro cenné papíry
4
Podílový fond investiční společnost spravuje majetek v podílovém fondu svým jménem a na účet podílníků investiční společnost vyhledává nejvýhodnější investiční příležitosti činnost fondu je upravena zvláštním zákonem
5
Druhy podílových fondů akciové fondy jejich převažujícím majetkem (min. 2/3) jsou desítky až stovky různých akciových titulů dlouhodobě vykazují prokazatelně největší výnosy volatilita (kolísavost) je vyšší minimální investiční horizont je 5 let
6
Druhy podílových fondů dluhopisové fondy převážně investují do dluhopisů (min. 2/3 aktiv) cílem je dosažení stabilní míry zhodnocení výnosy jsou těsně spjaty s pohybem úrokových sazeb optimální investiční horizont je 2 roky
7
Druhy podílových fondů smíšené fondy investují do různých druhů aktiv dle investiční strategie fondu strukturu svého portfolia fond pružně mění podle situace na trhu optimální investiční horizont je 3 roky
8
Druhy podílových fondů fondy peněžního trhu investují převážně do krátkodo- bých dluhopisů a pokladničních poukázek minimální riziko a kolísavost nízký výnos lepší varianta k vkladu v bance optimální investiční horizont je 6 měsíců
9
Druhy podílových fondů fondy fondů investují většinu (min. 2/3) svého majetku do podílových listů nebo akcií jiných fondů menší riziko vyšší poplatkové zatížení – platí se dvakrát optimální investiční horizont je 3 roky
10
Druhy podílových fondů zajištěné fondy garantují investorovi návratnost části nebo celé investice, příp. minimální zaručený výnos minimální riziko nízký výnos optimální investiční horizont je 3 roky
11
Porovnání podílových fondů Typ fonduRizikoVýnosyMinimální investiční horizont Akciový fondvysokéstřední až vysoké5 let Smíšený fondstřední 3 roky Dluhopisový fondnízké až střední 2 roky Fond fondůnízké až střední 2 roky Zajištěné fondynízkénízké až střední3 roky Fond peněžního trhu nízké 6 měsíců
12
Výnosové a růstové fondy výnosové fondy v pravidelných intervalech vyplácejí výnosy (dividendy) růstové fondy výnosy nevyplácejí, ale reinvestují podílník může výnos realizovat kdykoliv prodejem podílových listů většina podílových fondů v ČR
13
Obchodování s podílovými listy získejte o fondech dostatek informací – dosahované výsledky, podmínky investování, možná rizika nakupte podílové listy a staňte se podílníkem investujte kdykoliv znovu – emise podílových listů podílových fond je neomezená, vždy se na vás dostane
14
Obchodování s podílovými listy sledujte vývoj investice – základním ukazatelem je čisté obchodní jmění fondu; aktuální hodnoty najdete v denním tisku nebo na internetu přejděte z jednoho fondu do druhého – v rámci jedné investiční společnosti bez poplatku, mezi dvěma se řeší formou prodeje a následného nákupu
15
Obchodování s podílovými listy bez problémů prodávejte – investiční společnost je ze zákona povinna vždy vaše podílové listy odkoupit za aktuální kurz; finanční částku získáte během několika dní
16
Výhody investování do fondů dostupnost a jednoduchost možnost vybrat si investici na míru dostatek informací přístup na domácí i zahraniční finanční trhy rozložení (diverzifikace) rizika vysoká likvidita - vždy bez problémů nakoupíte i prodáte
17
Výhody investování do fondů profesionalita investičních společností daňové zvýhodnění výnosů – při době investice alespoň 6 měsíců neplatíte daň z výnosů
18
Nevýhody investování do fondů vklady nejsou pojištěny investice je podstatně ovlivněna dobou, kdy je realizována investice je dlouhodobou záležitostí (především do akciových fondů) ztráta investiční volnosti poplatky mohou výrazně snížit čistý výnos z investice
19
Otázky a úkoly 1.Je výhodnější v době hospodářské- ho růstu investovat do akcií nebo dluhopisů? 2.Je výhodnější v době stagnace in- vestovat do akcií nebo dluhopisů? 3.Jaký je hlavní rozdíl mezi podílovým a investičním fondem?
20
Použité zdroje: PETRÁŠKOVÁ, V. – HORVÁTHOVÁ, Z.: Vybrané kapitoly z finanční gramotnosti. 1. vydání. České Budějovice: Jihočeská univerzita, 2010. 133 s. ISBN 978-80-7394-233-5. DVOŘÁKOVÁ, Z. – SMRČKA, L. a kol.: Finanční vzdělávání pro střední školy. 1. vydání. Praha: C. H. Beck, 2011. 312 s. ISBN 978-80-7400-008-9. Finance.cz [online]. Dostupné z: http://www.finance.cz Měšec.cz [online]. Dostupné z: http://www.mesec.cz
Podobné prezentace
© 2024 SlidePlayer.cz Inc.
All rights reserved.