Činnost Investiční kapitálové společnosti Komerční banky v Pelhřimově.

Prezentace na téma: "Činnost Investiční kapitálové společnosti Komerční banky v Pelhřimově."— Transkript prezentace:

1 Činnost Investiční kapitálové společnosti Komerční banky v Pelhřimově

2 Možnosti investování 1. Termínované účty 2. Spořící účty 3. Státem podporované produkty Penzijní fondy Stavební spoření 4. Kolektivní investování 5. Obchodování s cennými papíry

3 Kolektivní investování Právní úprava kolektivního investování Zákon o kolektivním investování – č. 189/2004 Sb.  upravuje kolektivní investování, zapracovává příslušné předpisy EU, vymezuje druhy fondů, činnost investiční společnosti Zákon o podnikání na kapitálovém trhu – č. 256/2004 Sb.  vymezuje investiční nástroje, popisuje investiční služby, popisuje obchodníka s cennými papíry a jeho činnosti

4 Činnost fondů Fondy  na českém trhu působí několik tisíc otevřených podílových fondů  umožňují i malým investorům získat podíl na investicích  prodejem podílových listů vzniká kapitál, který investiční společnost shromažďuje, aby jej mohla investovat  každý fond se řídí svým statutem, který přesně určuje do čeho smí fond investovat  o tom, kam budou směřovány investice rozhodují manažeři fondů, kteří mají profesionální předpoklady a současně dostatek informací a nástrojů, jak okamžitě reagovat na dění na kapitálových trzích

5 Profil společnosti IKS KB  IKS KB a. s. založila KB a. s. 1. května 1994 jako svou stoprocentní dceřinnou společnost, která se stala právním nástupcem Investiční kapitálové společnosti KB, spol. s r.o. založené v roce 1991.  Od 31. prosince 2009 se IKS stala součástí mezinárodně působící skupiny v oblasti správy aktiv Amundi Group (Amundi).  IKS patří mezi zakládající členy Asociace pro kapitálový trh ČR (dříve Unie investičních společností ČR), která sdružuje nejvýznamnější investiční společnosti působící na území ČR.  K 31.12.2010 IKS obhospodařovala 26 otevřených podílových fondů, 1 uzavřený investiční fond a dále portfolio Penzijního fondu Komerční banky a Komerční pojišťovny.  Počet klientů IKS dosahuje více jak 170 000. Patří mezi ně jak fyzické osoby, právnické osoby, tak i municipality.

6 IKS podílové fondy Podílové fondy Investiční kapitálové společnosti KB a.s. vytvářejí nabídku 5 otevřených podílových fondů:  IKS Peněžní trh PLUS  IKS Dluhopisový PLUS  IKS Balancovaný – konzervativní  IKS Balancovaný – dynamický  IKS Akciový PLUS Fondy IKS nabízejí investorům možnost zhodnotit své prostředky na kapitálových trzích ve střední a východní Evropě. Svým zaměřením jsou spíše vhodné pro zkušenější investory.

7 Další fondy KB KB Podílové fondy V nabídce jsou rovněž podílové fondy KB, které jsou otevřené, s růstovým charakterem, tj. výnos z investic je plně reinvestován.  KB Peněžní trh  KB Dluhopisový  KB Akciový  KB Realitních společností KB Profilové fondy  KB Konzervativní profil  KB Vyvážený profil  KB Růstový profil  KB Dynamický profil

8 Další fondy KB Garantované - zajištěné fondy Akcent, Ametyst,MAX  Cílí na konzervativní investory, kteří chtějí zhodnotit své prostředky v dlouhodobém časovém horizontu  Zajištěné fondy umožňují investorům podílet se na růstu podkladových aktiv, obvykle koše akcií nebo akciových/komoditních indexů Fondy Amundi  Amundi fondy se opakovaně objevují na předních pozicích v žebříčcích mezinárodně uznávaných ratingových společností (LIPPER a Morningstar)  Tyto fondy patří v mnoha ohledech mezi špičku na trhu investičních příležitostí

9 Uzavření smlouvy s IKS KB a. s. Uzavření smlouvy  Na kterékoliv pobočce KB, a. s.  Osobní návštěva, výběr fondu  Vyplnění dotazníku  Uzavření smlouvy  Jednorázové investování min Kč 5 000,--, pravidelné investování min Kč 500,--  Po uzavření smlouvy a převodu prostředků – obdržení podílových listů v dematerializované (zaknihované) podobě  Pravidelný výpis o vlastnictví podílových listů  Možnost kdykoliv požádat o zpětný odkup podílových listů, vyřízení žádosti do patnácti pracovních dnů, obvykle zhruba do týdne  V př. FO nepodléhá výnos zdanění při držení podílových listů déle než 6 měsíců – viz Zákon o dani z příjmu  Poplatky - vstupní a výstupní, poplatek za obhospodařování. Výstupní poplatky jsou zpravidla nulové.