Teritoriální setkání Švédsko Česká exportní banka - aktuality ve financování exportu

ČEB oslavila 20 let své existence 3 379,3 mld. Kč objem podpořeného exportu počet uzavřených obchodů

ČEB základní informace  je 100% vlastněna státem  export do zemí s vyšší mírou teritoriálního a komerčního rizika  využívá pojistné krytí EGAP  dle pravidel WTO a OECD  sankční seznamy OFAC a EU 4

ČEB v roce 2015 NEJVYHLEDÁVANĚJŠÍ PRODUKTY BANKOVNÍ ZÁRUKY „platební i neplatební“ rámce na bankovní záruky proexportní záruky DODAVATELSKÉ ÚVĚRY malé objemy s krátkou splatností pohledávek bez pojištění ODKUPY POHLEDÁVEK účetní pohledávky /z akreditivu bez postihu/s postihem PŘEDEXPORTNÍ ÚVĚRY INVESTIČNÍ ÚVĚRY V ZAHRANIČÍ ODBĚRATELSKÉ ÚVĚRY BANKOVNÍ ZÁRUKY „platební i neplatební“ rámce na bankovní záruky proexportní záruky DODAVATELSKÉ ÚVĚRY malé objemy s krátkou splatností pohledávek bez pojištění ODKUPY POHLEDÁVEK účetní pohledávky /z akreditivu bez postihu/s postihem PŘEDEXPORTNÍ ÚVĚRY INVESTIČNÍ ÚVĚRY V ZAHRANIČÍ ODBĚRATELSKÉ ÚVĚRY 5

Švédsko - Možnosti financování z pohledu ČEB 6  ZALOŽENÍ A NÁKUP SPOLEČNOSTI V ZAHRANIČÍ  NEPLATEBNÍ BANKOVNÍ ZÁRUKY  Bid bond (za nabídku)  Performance bond (za dobré provedení díla)  Advance payment guarantee (za zálohovou platbu)  Warranty bond (za záruční dobu)  Retention bond (za vrácení zádržného)  ODKUP POHLEDÁVEK  na riziku zahraničního odběratele nebo jeho banky

Švédsko - Možnosti financování z pohledu ČEB 7 PODPORA MALÉHO A STŘEDNÍHO PODNIKÁNÍ  PŘEDEXPORTNÍ ÚVĚR  Financování nákladů výroby  Došlé faktury  Mzdové náklady  Vybrané režijní náklady  EXPORTNÍ DODAVATELSKÝ ÚVĚR  Profinancování časového nesouladu mezi datem vystavení faktury a její splatností

dodávka prosklených fasád modulového charakteru významné švédské společnosti (14 tis. zaměstnanců, 46 mld. SEK tržeb) hodnota kontraktu cca 250 mil. CZK průběžné milníkové fakturace po dobu jednoho roku nutnost úpravy výrobních kapacit za pro zabezpečení výroby takto velké zakázky nákup CNC stroje, jeřábu, změna uspořádání strojního vybavení možnost akontace v libovolné výši proti bankovní záruce předpoklad realizace: 6M příprava výroby 12M postupná dodávky a fakturace JAKÁ JE OPTIMÁLNÍ STRUKTURA FINANCOVÁNÍ? 8 PŘÍPADOVÉ STUDIE ÚSPĚŠNÉ OBCHODNÍ TRANSAKCE

STRUKTURA FINANCOVÁNÍ Předexportní úvěr – poskytla komerční banka v CZK na nákup strojů a zařízení, tzv. přípravu výroby (= investiční majetek pro realizaci výroby pro vývoz) surovin, materiálu a ostatních komponentů Financování osobních nákladů Performance bond (záruka za dobré provedení díla) – ČEB Tzv. nepřímá záruka ve prospěch švédské banky Swedbank AB Vystavená v SEK 9 PŘÍPADOVÉ STUDIE ÚSPĚŠNÉ OBCHODNÍ TRANSAKCE

NEPŘÍMÁ BANKOVNÍ ZÁRUKA PŘÍKAZCE RUČÍCÍ BANKA BENEFICIENT PŘÍKAZCE RUČÍCÍ BANKA PŘÍKAZCE RUČÍCÍ BANKA BENEFICIENTA BENEFICIENT přímá záruka nepřímá záruka PROTIZÁRUKA FINÁLNÍ ZÁRUKA ZÁRUKA PŘÍPADOVÉ STUDIE ÚSPĚŠNÉ OBCHODNÍ TRANSAKCE

11 PŘÍPADOVÉ STUDIE ÚSPĚŠNÉ OBCHODNÍ TRANSAKCE PŘÍKAZCE RUČÍCÍ BANKA PŘÍKAZCE BANKA PROSTŘEDNÍK RUČÍCÍ BANKA BENEFICIENTA BENEFICIENT PROTIZÁRUKA FINÁLNÍ ZÁRUKA nepřímá záruka prostřednictvím třetí banky NEPŘÍMÁ BANKOVNÍ ZÁRUKA 1)Zvýšené náklady (poplatky) 2)Nemožnost vystavení finální záruky 3)Ztráta času 4)Ztráta zakázky

Děkuji za pozornost Ing. Iveta Horníčková MBA Senior úvěrový manažer Tel.: