Mis-selling ve finančním poradenství Mgr. Lukáš Kaplan, €FA™

Prezentace na téma: "Mis-selling ve finančním poradenství Mgr. Lukáš Kaplan, €FA™"— Transkript prezentace:

1 Mis-selling ve finančním poradenství Mgr. Lukáš Kaplan, €FA™ 17.9.2014

2 Finanční a právní gramotnost
Vzdělávání poradců Informovanost jako prevence Pomoc poškozeným klientům Portál poradnaposkozeneho.cz Osvěta penize.cz investujeme.cz Český rozhlas Radiožurnál

3 Nekalé obchodní praktiky
Obchodní praktika je nekalá, je-li jednání podnikatele vůči spotřebiteli v rozporu s požadavky odborné péče a je způsobilé podstatně ovlivnit jeho rozhodování tak, že může učinit obchodní rozhodnutí, které by jinak neučinil. …poskytnutí informací způsobem vylučujícím nejednoznačnost, nesrozumitelnost a nejasnost. Příklady z naší praxe…

4 Kauza „Firemní benefity“
Počátek pojištění 2008 1 200,- Kč/měsíc Změna pojištění 2010 46 800,- Kč/měsíc

5 Kauza „Firemní benefity“
Aktuální stav podílového účtu 2013 „Hodnota jednotek“ ,- Kč Sdělení stavu pojistné smlouvy 2014 Maximální možný odkup ,- Kč

6 Kauza „Sám sobě poradcem“
Nastavení portfolia 2010 5x sjednání IŽP 2011 5x výpověď IŽP 2013 námitka neplatnosti 2013 žaloba na vydání bezdůvodného obohacení

7 Kauza „Sám sobě poradcem“
Vyjádření k žalobě Snížená inteligence

8 Kauza „Sám sobě poradcem“
Soudní smír

9 Kauza „Sám sobě poradcem“
„Vyúčtování sporu“ plnění pro klienta 68 000,- Kč soudní poplatek 3 930,- Kč náklady právního zastoupení klienta 31 340,- Kč náklady právního zastoupení pojišťovny 10 800,- Kč náklady celkem ,- Kč (původně požadovaná částka ,- Kč)

10 Nekalé obchodní praktiky
Odpovědnost pojišťovny x Odpovědnost zprostředkovatele

11 Nástroje obrany klientů do 2013
Optimalizace pojistné smlouvy Stížnost u pojišťovny, zprostředkovatele, profesní asociace Stížnost na ČNB Žaloba

12 Nástroje obrany klientů od 2014
Finanční arbitr Rychlejší řízení bez soudních poplatků - příslušnost - lhůty - sankce - nález - přezkoumatelnost nálezu nález

13 Kultivace finančního poradenství
Odbornost ve spojení s etickým přístupem! nález

14 Kultivace finančního poradenství
"Co toleruješ, to nezměníš“ nález

15 Děkuji za pozornost! Mgr. Lukáš Kaplan, €FA™
Mis-selling ve finančním poradenství Děkuji za pozornost! Mgr. Lukáš Kaplan, €FA™ Gsm: