DUM - Digitální Učební Materiál Název školy:Střední odborná škola obchodní s.r.o. Broumovská 839, Liberec 6 IČO: REDIZO: Vzdělávací oblast: Finanční gramotnost Název a číslo DUMu: Centrální banka; VY_62_INOVACE_A1_04 Anotace : Výklad zaměřený na centrální banku a její úkoly. Výklad je určen žákům 3. ročníku denního studia a žákům dálkového studia k upevnění znalostí.. Třída a datum ověření: D2N ; Autor: Ing. Jana Košková Registrační číslo: CZ.1.07/1.5.00/

CENTRÁLNÍ BANKA -v ČR je centrální bankou Česká národní banka, která sídlí v Praze -jejím nejvyšším orgánem je bankovní rada v čele s guvernérem (v současné době Miroslav Singer – jmenován od roku 2010 na 6 let) -centrální banka je státní instituce - zřizuje ji vláda, přesto by měla být co nejméně závislá na vládě, a to v důsledku protichůdných cílů vlády a centrální banky HLAVNÍ CÍL CENTRÁLNÍ BANKY: -regulovat množství peněz v oběhu, usilovat o měnovou stabilitu země – tedy o inflaci na přijatelné úrovni HLAVNÍ CÍL VLÁDY: -vláda naopak usiluje o co nejvíce peněz v oběhu, aby tak podpořila ekonomický růst a snížila nezaměstnanost CENTRÁLNÍ BANKA VY_62_INOVACE_A1_04

CENTRÁLNÍ BANKA - mezi další úkoly centrální banky patří:  emisní funkce - emituje (vydává) nové peníze, opotřebované či neplatné stahuje z oběhu  kontrolní funkce – dohlíží nad činností obchodních bank, poskytuje bankám úvěry a ukládá jejich depozita (o centrální bance se v této souvislosti hovoří jako o bance bank)  vede účty státního rozpočtu  obchoduje s cennými papíry (především státními)  spravuje měnové rezervy ve zlatě a devizách  podílí se na tvorbě kurzu koruny k zahraničním měnám - hlavním úkolem ČNB je udržovat měnovou stabilitu země a k tomu používá následující nástroje: CENTRÁLNÍ BANKA VY_62_INOVACE_A1_04

CENTRÁLNÍ BANKA 1. Diskontní sazba -je to úroková sazba, za kterou mohou obchodní banky ukládat přes noc dočasně volné peněžní prostředky u centrální banky - pokud centrální banka zvýší diskontní sazbu – tak komerční banky reagují tak, že také zvednou úrokovou sazbu – budou tedy dražší úvěry, lidé si méně půjčují, více spoří – snižuje se tak množství peněz v oběhu – klesá inflace -pokud CB sníží diskontní sazbu – komerční banky reagují tak, že také sníží úrokové sazby – levné půjčky – lidé spíše utrácejí nežli spoří – je tedy více peněz v oběhu – dochází k ekonomickému růstu, klesá nezaměstnanost – ale zároveň roste inflace - v současné době je diskontní sazba 0,05% CENTRÁLNÍ BANKA VY_62_INOVACE_A1_04

CENTRÁLNÍ BANKA 2. Povinné minimální rezervy - centrální banka předepisuje obchodním bankám určité procento z vkladů, které si musí u ní uložit právě ve formě povinných minimálních rezerv (tyto peníze jsou mimo oběh, působí tedy protiinflačně) - čím vyšší jsou povinné minimální rezervy, tím méně peněz v oběhu a tím pádem nižší inflace a naopak - v současné době jsou u nás povinné minimální rezervy 2% (ve srovnání např. s Čínou, kde díky vysoké inflaci se povinné minimální rezervy pohybují kolem 20%) 3. Operace na volném trhu - centrální banka obchoduje s cennými papíry a tím zvyšuje (když nakupuje cenné papíry) či snižuje (když prodává cenné papíry) množství peněz v oběhu CENTRÁLNÍ BANKA VY_62_INOVACE_A1_04

CENTRÁLNÍ BANKA Základní sazby České národní banky Diskontní sazba – úroková sazba, za kterou si komerční banky přes noc ukládají svoji přebytečnou likviditu u ČNB Repo sazba - je to maximální limitní sazba, za kterou ČNB odkupuje od komerčních bank své cenné papíry - prostřednictvím repo operací ČNB ovlivňuje množství peněz v ekonomice (prodejem svých cenných papírů komerčním bankám ČNB stahuje měnu z oběhu, jejich nákupem naopak měnu do oběhu uvolňuje) - základní doba repo operací je 14 dní CENTRÁLNÍ BANKA VY_62_INOVACE_A1_04

CENTRÁLNÍ BANKA PRIBOR – úroková sazba, za kterou si komerční banky poskytují navzájem úvěry na českém mezibankovním trhu. Od této sazby se odvíjí úrokové sazby např. u hypotečních úvěrů. CENTRÁLNÍ BANKA VY_62_INOVACE_A1_04

CENTRÁLNÍ BANKA Externí zdroje: 1. Finanční gramotnost: Bankovní sektor v ČR. Finanční gramotnost [online]. [cit ]. Dostupné z: Česká národní banka: Fotogalerie. ČESKÁ NÁRODNÍ BANKA. [online]. [cit ]. Dostupné z: Den otevřených trezorů: Navštivte zdarma budovu České národní banky. Lidovky.cz: Zpravodajský server Lidových novin [online]. 8. června :00 | [cit ]. Dostupné z: otevrenych-trezoru-navstivte-zdarma-budovu-ceske-narodni-banky-1g2- /statni-pokladna.aspx?c=A130607_173316_statni-pokladna_mevhttp://byznys.lidovky.cz/den- otevrenych-trezoru-navstivte-zdarma-budovu-ceske-narodni-banky-1g2- /statni-pokladna.aspx?c=A130607_173316_statni-pokladna_mev CENTRÁLNÍ BANKA VY_62_INOVACE_A1_04