Mis-selling ve finančním poradenství Mgr. Lukáš Kaplan, €FA™

Slides:



Advertisements
Podobné prezentace
1 Tisková konference ČLFA, 7. února 2013 Financování spotřebitelů v roce 2012 poskytnuté členy ČLFA 1.Ekonomické a právní prostředí 2.Komentář k výsledkům.
Advertisements

Finanční situace systému veřejného zdravotního pojištění a úhrady zdravotní péče v roce 2009 Praha, 20. listopadu 2008.
1 Asociace finančních zprostředkovatelů a finančních poradců České republiky Finanční produkty a jejich využití v postproduktivním věku Ing. Petr Šafránek.
Advokátní kancelář Černotová & Halšková
Finanční arbitr ČR prezentace na jednání BV SKB - zkušenosti s roční platností nového Zákona o platebním styku - statistika Tomáš Landrichter Kancelář.
Ministerstvo obrany Inspekce ministra obrany Aktivita 05 projektu „Efektivní vnitřní kontrola v rezortu Ministerstva obrany“
Zákon FATCA v ČPP červenec 2014.
Rozhodčí soud pro zdravotnictví Externí přezkum nároků z veřejného zdravotního pojištění JUDr. Ondřej Dostál, Ph.D., LL.M. České zdravotnické fórum Centrum.
Projekt je financován z prostředků Evropského sociálního fondu prostřednictvím Operačního programu Lidské zdroje a zaměstnanost a státního rozpočtu ČR.
Asociace finančních zprostředkovatelů a finančních poradců České republiky, o.s. CIFA forum PRAHA duben 2008 Investiční příležitosti.
Aktuální vývoj v pojišťovnictví a jeho regulaci
VÝPOČTY POJISTNÝCH ČÁSTEK V INFLAČNÍ PROSTŘEDÍ
Číslo projektu CZ.1.07/1.5.00/ Číslo materiálu VY_32_INOVACE_17_GRAMOTNOST Název školy Táborské soukromé gymnázium, s. r. o. Tábor Autor Mgr. Zdeněk.
DIGITÁLNÍ UČEBNÍ MATERIÁL Číslo projektuCZ.1.07/1.5.00/ Název projektuEU peníze středním školám Masarykova OA Jičín Název školyMASARYKOVA OBCHODNÍ.
Švarcsystém a jeho postih po
Činnost právní kanceláře ČLK
Dr. Ing. František Klufa Finanční arbitr České republiky Čtvrtek 26. května 2011 Konferenční centrum City, Praha, Praha Ochrana spotřebitele na finančním.
Reklamace a řešení sporů V Praze, 26.února 2009 Dr. Ing. František Klufa Finanční arbitr České republiky - 1 -
Ukončení realizace projektů
Mis-selling ve finančním poradenství Mgr. Lukáš Kaplan, €FA™
Obchodní akademie a Střední odborná škola, gen. F. Fajtla, Louny, p.o. Osvoboditelů 380, Louny Číslo projektu CZ.1.07/1.5.00/ Číslo sady 36Číslo.
Předpisy na ochranu spotřebitele Název školyGymnázium Zlín - Lesní čtvrť Číslo projektuCZ.1.07/1.5.00/ Název projektuRozvoj žákovských.
PRÁVNÍ RÁMEC KORPORÁTNÍCH ZMĚN A M&A TRANSAKCÍ
Dozor nad úvěrovým trhem z pohledu České obchodní inspekce
Finanční soudnictví Mgr. Michal Kozieł.
Spotřebitel na finančním trhu Eva Zamrazilová Členka bankovní rady a vrchní ředitelka ČNB ČSE 22. září 2010.
Výukový materiál zpracován v rámci projektu EU peníze školám Výukový materiál zpracován v rámci projektu EU peníze školám Registrační číslo projektu: CZ.1.07/1.5.00/
TRENDY A BUDOUCNOST FINANČNÍHO PORADENSTVÍ V EVROPĚ 9.ŘÍJEN 2013 Ing. Tomáš Síkora, MBA, výkonný ředitel VYBRANÉ DOPADY NOZ DO POJIŠŤOVNICTVÍ.
Aktuální nedostatky ochrany českých spotřebitelů
DIGITÁLNÍ UČEBNÍ MATERIÁL Číslo projektuCZ.1.07/1.5.00/ Název projektuEU peníze středním školám Masarykova OA Jičín Název školyMASARYKOVA OBCHODNÍ.
Poznatky z kontrol u makléřů prováděných Českou národní bankou AČPM Konference pojišťovacích makléřů 11. října 2011 Hynek Černý Odbor kontroly odborné.
Odměňování pojišťovacích zprostředkovatelů
Dr. Ing. František Klufa Finanční arbitr České republiky Ministerstvo průmyslu a obchodu České republiky, Praha 8. – Finanční arbitr České.
Jak vypadá profesionální poradenské řešení Petr SYROVÝ €FA.
DIGITÁLNÍ UČEBNÍ MATERIÁL
Novela zákona „38“ (o pojišťovacích zprostředkovatelích) a její konkrétní dopady na business Konference komunity webu Poradci-sobě.cz 8. listopadu 2014.
Název školy: Střední odborná škola stavební Karlovy Vary, Sabinovo náměstí 16, Karlovy Vary Autor: ING. JANA KOVAŘÍKOVÁ Název materiálu: VY_32_INOVACE_11_POJISTOVNICTVI_S.P.
Generali pojišťovna Pojištění odpovědnosti za škodu způsobenou při výkonu zaměstnání.
Obsah smluv Název školyGymnázium Zlín - Lesní čtvrť Číslo projektuCZ.1.07/1.5.00/ Název projektuRozvoj žákovských kompetencí.
Hodnotová nabídka Hypotéky České pojišťovny Proč hypotéka s ČP?
Konstrukce investičních produktů
Příklady OPH – P7, P8 Závazky (obecná část). Vznik závazků. Zajištění závazků.
ŠKOLA:Gymnázium, Tanvald, Školní 305, příspěvková organizace ČÍSLO PROJEKTU:CZ.1.07/1.5.00/ NÁZEV PROJEKTU:Šablony – Gymnázium Tanvald ČÍSLO ŠABLONY:VI/2.
Klamavé obchodní praktiky Mgr. Ivana Picková SOS – Sdružení obrany spotřebitelů
Aneb Jak (ne)prodat městský pozemek uvádějí Lidl Tábor &
Číslo projektu CZ.1.07/1.5.00/ Číslo materiálu VY_32_INOVACE_14_GRAMOTNOST Název školy Táborské soukromé gymnázium, s. r. o. Tábor Autor Mgr. Zdeněk.
VY_62_INOVACE_05_FINANCE Táborské soukromé gymnázium, s. r. o. Tábor
ERD - příklad Pojistné smlouvy. Zadání Pojišťovna nabízí klientům různé produkty (např. životní pojištění, povinné ručení, cestovní pojištění, úrazové.
Ochrana spotřebitele Ing. Jan Krajíček, Ph.D
VZTAH SOUDNICTVÍ OBECNÉHO A ROZHODČÍHO PŘEDNÁŠKA Č. 4.
Příklady OPH – P7, P8 Závazky (obecná část). Vznik závazků. Zánik závazků.
ADR a rozhodčí řízení Přednáška 5-6 VŠFS Odměna rozhodce Zákon výslovně neupravuje Nutno řešit analogiae legis Smlouva příkazní či smlouva o dílo.
Ochrana práv spotřebitelů v energetických odvětvích JUDr. Petr Scholz, Ph.D. ředitel sekce legislativně správní Praha, květen 2013.
Cynismus a naivita v regulaci finančních trhů se zaměřením na distribuci finančních produktů Petr Stuchlík, VŠE v Praze 10. února 2016.
Kontrolní činnost ERÚ v kontextu legislativních změn Pavel Maďar Energetický regulační úřad
Pojištění odpovědnosti za škodu při výkonu povolání a zájmové činnosti Soňa Jarošová Lukáš Klemensevič.
Anotace Materiál je určen pro žáky středních odborných škol a středních odborných učilišť v rámci výuky finanční gramotnosti v bloku ekonomických a příbuzných.
Smlouvy v podnikání 1 Hradec Králové Datum CZECH SALES ACADEMY Hradec Králové – VOŠ a SOŠ s.r.o. Hradecká 1151, Hradec Králové.
Sociální služby poskytované obcemi aktuální problémy Ing. Daniela Lusková.
PENZIJNÍ PŘIPOJIŠTĚNÍ
Povinnosti PZ vzhledem k § 21 ZPZ
PENZIJNÍ PŘIPOJIŠTĚNÍ
Rozhodčí řízení Přednáška 9 VŠFS 2016.
Exportujte do zahraničí, ale obchodní spory řešte v ČR
Finanční arbitr 26. dubna 2017 doc. JUDr. Radim Boháč, Ph.D.
Právo x stavební fyzika
Finanční arbitr.
ŠKOLA: Gymnázium, Tanvald, Školní 305, příspěvková organizace
Reklamace a řešení sporů
Akční nabídka snížení sazeb a odhad nemovitosti ZDARMA!
Transkript prezentace:

Mis-selling ve finančním poradenství Mgr. Lukáš Kaplan, €FA™ 17.9.2014

Finanční a právní gramotnost Vzdělávání poradců Informovanost jako prevence Pomoc poškozeným klientům Portál poradnaposkozeneho.cz Osvěta penize.cz investujeme.cz Český rozhlas Radiožurnál

Nekalé obchodní praktiky Obchodní praktika je nekalá, je-li jednání podnikatele vůči spotřebiteli v rozporu s požadavky odborné péče a je způsobilé podstatně ovlivnit jeho rozhodování tak, že může učinit obchodní rozhodnutí, které by jinak neučinil. …poskytnutí informací způsobem vylučujícím nejednoznačnost, nesrozumitelnost a nejasnost. Příklady z naší praxe…

Kauza „Firemní benefity“ Počátek pojištění 2008 1 200,- Kč/měsíc Změna pojištění 2010 46 800,- Kč/měsíc

Kauza „Firemní benefity“ Aktuální stav podílového účtu 2013 „Hodnota jednotek“ 1 279 720,- Kč Sdělení stavu pojistné smlouvy 2014 Maximální možný odkup 511 474,- Kč

Kauza „Sám sobě poradcem“ Nastavení portfolia 2010 5x sjednání IŽP 2011 5x výpověď IŽP 2013 námitka neplatnosti 2013 žaloba na vydání bezdůvodného obohacení

Kauza „Sám sobě poradcem“ Vyjádření k žalobě Snížená inteligence

Kauza „Sám sobě poradcem“ Soudní smír

Kauza „Sám sobě poradcem“ „Vyúčtování sporu“ plnění pro klienta 68 000,- Kč soudní poplatek 3 930,- Kč náklady právního zastoupení klienta 31 340,- Kč náklady právního zastoupení pojišťovny 10 800,- Kč náklady celkem 114 070,- Kč (původně požadovaná částka 78 650,- Kč)

Nekalé obchodní praktiky Odpovědnost pojišťovny x Odpovědnost zprostředkovatele

Nástroje obrany klientů do 2013 Optimalizace pojistné smlouvy Stížnost u pojišťovny, zprostředkovatele, profesní asociace Stížnost na ČNB Žaloba

Nástroje obrany klientů od 2014 Finanční arbitr Rychlejší řízení bez soudních poplatků - příslušnost - lhůty - sankce - nález - přezkoumatelnost nálezu nález

Kultivace finančního poradenství Odbornost ve spojení s etickým přístupem! nález

Kultivace finančního poradenství "Co toleruješ, to nezměníš“ nález

Děkuji za pozornost! Mgr. Lukáš Kaplan, €FA™ Mis-selling ve finančním poradenství Děkuji za pozornost! Mgr. Lukáš Kaplan, €FA™ Gsm: + 420 737 811 228 Email: kaplan@eucs.cz