1 Rusko – obchodní partner Financování českého vývozu do Ruské federace prostřednictvím České exportní banky, a.s. Diskusní fórum dne 26. dubna 2012 Ing. Miloslav Kubišta člena představenstva a náměstek generálního ředitele Česká exportní banka, a.s.

2 Obsah prezentace Úvod Česká exportní banka, a.s.  Základní fakta o ČEB  Základní produkty pro financování vývozu se státní podporou  Úvěrové portfolio ČEB  Partner pro vývozce do Ruské federace

3 Postavení vývozu v České republice

4Úvod Česká republika jako vysoce otevřená ekonomika je závislá na dynamice exportu zboží a služeb; Klíčovým předpokladem úspěchu jsou schopnosti českých výrobců a exportérů nabídnout na mezinárodních trzích maximálně konkurenceschopné výrobky a služby; Součástí úspěšné konkurenceschopné nabídky - kromě kvality a ceny výrobků a služeb - jsou také atraktivní obchodní a dodací podmínky, v mnoha případech zahrnující a doprovodná struktura financování umožňující realizaci obchodních transakcí;

5Úvod Základní formy státní podpory vývozu Státní podpora vývozu má 3 základní pilíře: EGAP, ČEB a Czech trade; Možnost využití systému IMU – podpora vývozu komerčními bankami; ČEB podporuje vývoz financováním zejména v rizikovějších oblastech nebo v oblastech, které z nejrůznějších důvodů nejsou obchodními prioritami komerčních bank; Navazování výraznější spolupráce s komerčními bankami; Česká agentura pro podporu mezinárodního obchodu CzechTrade nabízí služby formou individuálního poradenství, vyhledávání vývozních příležitostí apod.

6 Česká exportní banka, a.s. Základní fakta

7 Česká exportní banka – základní fakta

8 Úzce specializovaná banka, jedna z hlavních institucí poskytujících podporu českého exportu Akciová společnost, 100% vlastněná českým státem tvořící nedílnou součást systému státní proexportní politiky Poskytuje financování v souladu s pravidly WTO (World Trade Organization), příslušnými doporučeními Organizace pro ekonomickou spolupráci a rozvoj (OECD) a směrnicemi Evropské unie Součást bankovního systému České republiky, plně podléhající standardním pravidlům ČNB dle zákona o bankách č. 21/1992 Sb. Mezinárodní rating na úrovni České republiky Moody´s A1 Standard&Poors AA- Česká exportní banka – základní fakta

9 Postavení ČEB v bankovním sektoru Zdroj: ČNB a ČEB

10 Základní kapitál ČEB k CZK ,-

11 Úloha ČEB Zdroj: OECD, ČSÚ statistika ZO, statistika ČEB Porovnání struktury českého vývozu v roce 2011 a struktury úvěrového portfolia ČEB k

12 Základní produkty a podmínky pro poskytnutí financování vývozu se státní podporou

13 V čem spočívá podpora vývozu? ČEB jako vlastník banky dává najevo svůj záměr vývoz podporovat, ČEB financuje vývozy do rizikovějších teritorií, kam komerční banky z různých důvodů neaspirují, u úvěrů, které splňují podmínky Konsensu a zákona č. 58/1995 Sb., lze využít dotaci úrokové sazby stát jako vlastník preferuje maximální objem podpořeného vývozu, nikoli maximalizaci zisku.

14 Porovnání sazeb CIRR a nákladů na zdroje ČEB (podpora vývozu ze státního rozpočtu)

15 Produkty ČEB pro financování vývozu subjektprodukt český vývozce  přímý vývozní dodavatelský úvěr  financování výroby pro vývoz a investic do výroby pro vývoz  neplatební záruky za závazky vývozce  platební záruky za provozní úvěry komerčních bank subdodavatelům  odkup pohledávek český investor  úvěr na financování investice v zahraničí zahraniční dovozce  přímý odběratelský úvěr banka vývozce  refinanční úvěr banka dovozce  odběratelský úvěr

16 AP/B min. 15 % B/B do 5 % P/B cca 10 % vývozní úvěr roky starting point převzetí dodávky čerpání úvěru záruční doba splácení úvěru max. 6 měsíců přihláška do tendru 1. místo podpis smlouvy o vývozu začátek dodávek konec dodávek konec záruční doby poslední splátka vývoj prospekcepředexportní úvěr doprovodné služby: platební styk vkladové účty klientský dealing odkup pohledávek investice do výrob. zařízení Nabízené produkty Komplexní nabídka služeb

17 Základní podmínky pro poskytnutí financování ČEB vyhovující vývozní kontrakt (smlouva o vývozu) úvěrová smlouva korespondující s vývozním kontraktem musí splňovat podmínky mezinárodních ujednání (Konsensus OECD) prokázání ekonomické návratnosti poskytnutého financování specifické podmínky u projektového financování podíl českých producentů na celkové hodnotě vyváženého zboží/služeb minimálně 50 % zajištění přijatelné pro ČEB, především pojištění vývozních úvěrových rizik EGAP, nabízí-li EGAP takové pojištění, příp. jinou exportní pojišťovnu vyrovnané závazky vůči státu proti žadateli nesmí být vedeno konkursní řízení.

18 Česká exportní banka, a.s. Úvěrové portfolio

19 Úvěrové portfolio České exportní banky

20 Struktura úvěrového portfolia ČEB z hlediska zemí SNS 2011

21 Struktura vývozu ČR a úvěrů ČEB v roce 2011

22 Portfolio ČEB z hlediska poskytnutých produktů v roce 2011

23 Česká exportní banka, a.s. Partner pro vývozce do Ruské federace

25

26 Spolupráce s bankami v Ruské federaci Top 10 největších bank RF (dle objemu aktiv - stav k ) 1. Sberbank – Savings Bank of Russian Federation 2. VTB Bank, an Open-Stock Company (JSC) 3. Gazprombank Grouprámcová smlouva 4. Vnesheconombank – State Corporationrámcová smlouva 5. Rosselkolhozbank – Russian Agricultural Bankrámcová smlouva 6. Bank of Moscowrámcová smlouva 7. Alfa-Bank OJSC 8. JSC Rosbank 9. ZAO Raiffeisenbank 10. Financoal Corporation UralSib

27 ČEB – významný partner v Ruské federaci Ruská federace představuje pro české exportéry mimořádně důležité a dlouhodobě atraktivní teritorium. ČEB je dlouhodobě spolehlivým partnerem českých exportérů a jejich obchodních partnerů v Ruské federaci, čemuž odpovídá také podíl financování do Ruské federace na celkovém úvěrovém portfoliu ČEB ve výši více než 45%. ČEB při realizaci finančních transakcí aktivně spolupracuje s předními českými exportéry při realizaci významných projektů v Ruské federaci.

28 ČEB – významný partner vývozců do RF

29 ČEB – významný partner vývozců do RF

30 Jak pomáháme současné době evidujeme 63 rozpracovaných obchodních případů doložených žádostí o financování vývozu se státní podporou v celkové výši 67 mld. CZK, z toho do Ruské federace 11 mld. CZK, nejvýznamnější projekty jsou podporovány v rámci zasedání mezivládních komisí, rámcové smlouvy podepsány se 7 ruskými bankami, spolupráci doporučujeme s 21 bankami založili jsme zastoupení v Moskvě, připravujeme možnost financování vývozu v místní měně, ve spolupráci s EGAP a komerčními bankami je připravován proces souběžného řešení pojišťování a financování, navázání kvalitativně vyšších forem spolupráce s komerčními bankami se snahou navýšit objem státní podpory vývozu.