Jak podpořit exportní výkonnost českých firem – exportní financování Prezentace pro VIII. Exportní fórum Mladé Buky, 26.-27.4.2012 Dagmar Dvořáková

ČSOB – komplexní obsluha exportéra: koncepce Co nejblíže klientovi/exportérovi pro standardní obchody – síť poboček Maximální odbornost, strukturované financování „na míru“ – tým specializovaného financování

ČSOB – komplexní obsluha exportéra: koncepce Specializované financování ČSOB exportní a strukturované financování obchodu (vč. syndikací, klubových půjček nebo participací, projektové financování) exportní financování – komplexní servis pro vývozce během celého obchodního případu (poradenství, příprava, realizace) předexportní financování, záruky, platební služby, zajištění měnových a úrokových rizik využití státní podpory exportu – nejdůležitější fungující prvky: EGAP ČEB

ČSOB Exportní financování - spolupráce ve skupině KBC ČSOB ČR + ČSOB SR: společné financování vývozních projektů s účastí vývozců/klientů ČSOB z ČR a SR ČSOB + jiné banky ve skupině KBC, např. Absolutbank: financování projektů v RF (kombinace exportního a místního financování, zajištění), K+H Bank kombinace pojištění EGAP, Eximbanky SR, Hermes, ONDD, případně jiných ECAs

- portfolio a nové obchody 2011 ČSOB Exportní financování - struktura - portfolio a nové obchody 2011 2011

ČSOB Exportní financování - struktura - portfolio a nové obchody 2011

ČSOB Exportní financování - východiska Historicky aktivní role v podpoře exportu (spolupráce s EGAP od jejího vzniku v r. 1993, společná tvorba některých produktů – např. pojištění F) Aktivní role ve spolupráci s komerčními bankami, ČEB – dělení rizika u velkých obchodních případů Aktivní role v České bankovní asociaci (v rámci Pracovní skupiny pro exportní financování) Banka č. 1 v počtu EGAPem pojištěných exportních úvěrů

Případová studie I. Exportní případ, Rusko Zadání: Vývozce: Česká společnost - výrobce s dlouhodobou tradicí v oboru Předmět vývozu: Speciální zařízení pro potravinářskou výrobu Vývoz do: Rusko Objem dodávky: cca EUR 10 mln Dovozce: Masokombinát v RF Dlužník: Banka dovozce

Případová studie I. Exportní případ, Rusko Řešení: Předexportní úvěr na financování výroby EUR 300 tis, pojištěný EGAP „F“ Exportní odběratelský úvěr cca EUR 9 mln bance dovozce, pojištěný EGAP „D“ (85% objemu kontraktu plus EUR 280tis pojistné – rovněž financováno) Akontační záruka cca EUR 1,5 mln za přijatou akontaci, pojištění EGAP „Z“ (15% objemu kontraktu)

Případová studie II. Exportní případ, Ukrajina Zadání: Vývozce: Česká společnost - výrobce s dlouhodobou tradicí v oboru Předmět vývozu: Dodávka důlních zařízení Vývoz do: Ukrajina Objem dodávky: EUR 11 mln Dovozce: soukromá společnost - ocelárna Platební podmínka kontraktu: akreditiv

Případová studie II. Exportní případ, Ukrajina Řešení: Předexportní úvěr na financování výroby cca EUR 2 mln, pojištěný EGAP „F“, pohledávka z kontraktu zajištěna výplatou z akreditivu, který vystavila ukrajinská banka Akreditiv potvrzuje ČSOB (případně je zajištěný pojištěním EGAP „E“)

Případová studie III. Exportní případ, Bělorusko Zadání: Vývozce: Česká společnost s dlouhodobou tradicí dodávek zařízení pro zpracování ropy Předmět vývozu: Zařízení pro rafinérii Vývoz do: Bělorusko Objem dodávky: EUR 84 mln Dovozce/Dlužník: Státní rafinérie v Bělorusku

Případová studie III. Exportní případ, Bělorusko Řešení: Exportní odběratelský úvěr cca EUR 80 mln pojištěný EGAP „D“ (85% objemu kontraktu plus 85% pojistného – rovněž financováno) – formou klubové půjčky s účastí 4 bank pod vedením ČSOB Akontační záruka cca EUR 13 mln, pojištění EGAP „Z“ (15% objemu kontraktu), pojištění EGAP „V“ Předexportní úvěr pro hlavní české subdodavatele EUR 4 mln, pojištění EGAP F Financování subdodavatelů pomocí akreditivů

Případová studie IV. Financování investice pro vývoz, ČR Zadání: Vývozce: Česká společnost s dlouhodobou tradicí v oboru textilního průmyslu Předmět investice: stroj na rozšíření výroby pro export Vývoz do: různých zemí rozvojového světa Objem investice: cca CZK 200 mln

Případová studie IV. Financování investice pro vývoz, ČR Řešení: Předexportní úvěr na financování investice pro budoucí vývoz, CZK 137 mln, s pojištěním EGAP „Fi“ Exportní kontrakty na odbyt zboží vyrobeného na novém strojním zařízení Dotace EU na část investičních nákladů – program Inovace (CZK 75 mln)

ČSOB Exportní financování – podpora malých a střední podniků (SME) Partnerská banka EGAP pro program podpory SME Zjednodušení procesů pro firmy s ročním obratem do 50 mil. EUR, využitelné i pro subdodavatele větších exportních kontraktů Dohoda s ČEB na podporu SME Poskytování garancí na zajištění výrobního financování subdodavatelů exportních zakázek (dohoda před podpisem)

Exportní financování – aktuální otázky k diskuzi Krytí rizik – pojištění se státní podporou (EGAP), komerční pojištění Dostatek likvidity v bankách, cena Kapitálová náročnost (zatím 0 potřeba kapitálu v případě pojištění se státní podporou – EGAP) Exportní strategie ČR – teritoria (?) Státem podporované úrokové sazby – CIRR, IMU

Státní podpora exportu – novinka Systém dorovnávání úrokových rozdílů – „IMU“ Státem podporované výhodné financování exportu s použitím fixní úrokové sazby na celou dobu trvání úvěru, přístupný i pro komerční banky (doposud jen ČEB na bázi CIRR) Forma dorovnávání úrokových rozdílů – neutrální vůči státnímu rozpočtu Zapojení EGAP a ČEB do systému (technické, vůči MF) Nový zákon ve zkráceném legislativním procesu formou poslanecké iniciativy – předpoklad využití od r. 2013

Hodně úspěchů na zahraničních trzích ! jméno autora Hodně úspěchů na zahraničních trzích ! Těšíme se na naši spolupráci