Factoring partnerem exportu Jak úspěšně exportovat do Turecka FKB – Radim Pospíšil Praha 24. října 2012

2 Factoring partnerem exportu, 2012 Obsah  Představení Factoringu KB (FKB)  Nabídka produktů Factoringu KB  Exportní factoring systémem dvou faktorů (FCI)  Importní factoring  Exportní factoring s pojištěním  Srovnání factoringu systémem FCI a s pojištěním  Výhody factoringu  Náklady spojené s factoringem  Factoring KB – kontaktní údaje

3 Factoring partnerem exportu, 2012 Představení Factoringu KB, a.s. (FKB)  Den vzniku:  Akcionář: 100% - Komerční banka, a.s.  Členství v asociacích: FCI, AFS, ČLFA  Spolupráce s pojišťovnami: Coface, Atradius  Základní kapitál: 1,184 mld. Kč  Počet zaměstnanců: 40  Počet klientů: 500  Obrat factoringu v roce 2011: 16,095 mld. Kč, z toho -Regres = 11,597 mld. Kč -Bezregres = 4,498 mld. Kč o Import = 0,393 mld. Kč o Export = 2,428 mld. Kč o Tuzemsko = 13,274 mld. Kč

4 Factoring partnerem exportu, 2012 Nabídka produktů Factoringu KB Exportní factoring  Regresní  Bezregresní (s pojištěním Atradius nebo Coface)  Systém dvou faktorů (FCI) -Turecký trh: celkem 19 factoringových společností členů FCI, FKB spolupracuje nejvíce s GARANTI FAKTORING HIZMETLERI, TEB FAKTORING, AKBANK T.A.S., DENIZ FAKTORING, FIBA FAKTORING HIZMETLERI, ABN AMRO FAKTORING, další větší společnosti jsou: YAPI KREDI FAKTORING, TURKISH FAKTORING HIZMETLERI atd.

5 Factoring partnerem exportu, 2012 Exportní factoring systémem dvou faktorů (FCI) -Vždy bezregresní odkup pohledávek -100% zajištění platební neschopnosti dlužníka -Obvyklá odložená splatnost = 90 dnů, výjimečně 120 dnů -Inkaso pohledávek až 90 dnů po splatnosti -Platba na otevřený účet -V případě nezaplacení importní faktor hradí 100 % pohledávky POZN.: Pohledávka nesmí být rozporována.

6 Factoring partnerem exportu, 2012 Nabídka produktů Factoringu KB Importní factoring  FKB přebírá riziko platební neschopnosti tuzemského kupujícího. -Jedná se o převzetí rizika ve výši 100 % hodnoty faktury v rámci předem stanoveného rámcového limitu.  FKB inkasuje pohledávky, provádí upomínání a ve spolupráci s pojišťovnou případné vymáhání.  Veškeré poplatky účtovány na vrub zahraničního dodavatele.

7 Factoring partnerem exportu, 2012 Exportní factoring s pojištěním -Před uzavřením factoringové smlouvy si faktor vyžádá limit na odběratele u pojišťovny -Faktor nahlašuje pohledávky pojišťovně k pojištění -Faktor inkasuje pohledávku -Faktor provádí upomínkové řízení pohledávky v průběhu 90 dnů po splatnosti -Faktor hlásí neuhrazené pohledávky pojišťovně -Faktor přihlašuje pohledávku k insolvenčnímu řízení -Faktor předává doklady k pohledávce pojišťovně -Faktor získává plnění od pojišťovny

8 Factoring partnerem exportu, 2012 Exportní factoring s pojištěním -Jedná se o bezregresní odkup pohledávek -FKB má uzavřenu pojistnou smlouvu s komerční pojišťovnou -Jedná se o pojištění proti platební neschopnosti a nevůli kupujícího -85% zajištění platební neschopnosti dlužníka, resp. spoluúčast na riziku činí 15% -Maximální splatnost pohledávek je 120 dnů -Platba na otevřený účet

9 Factoring partnerem exportu, 2012 Srovnání factoringu systémem FCI a s pojištěním Systém 2 faktorů (FCI)S pojištěním Pojistné krytí100 %85 % Plnění Cca 90 dnů po splatnosti pohledávky Cca 45 dnů v případě vyhlášené platební neschopnosti* Cca 6 měsíců v případě platební nevůle* Upomínky a vymáháníZahraniční faktorFKB ve spolupráci s pojišťovnou Průměrná výše provize1 %0,75 % * Od nahlášení pojistné události

10 Factoring partnerem exportu, 2012 Výhody factoringu  Flexibilní financování bez zvyšování cizích zdrojů  Převzetí rizika platební neschopnosti faktorem  Snížení administrativy s pohledávkami  Adresnost finančních nákladů  Snížení nákladů spojených s vymáháním  Zvýšení konkurenceschopnosti dodavatele – poskytnutí odložení splatnosti  Snížené riziko obchodu s novým odběratelem bez požadavku na vystavení akreditivů  Zpřesnění plánování a stabilizace cash-flow

11 Factoring partnerem exportu, 2012 Náklady spojené s factoringem  Factoringový poplatek – jednorázový u každé pohledávky -ve výši 0,3 % až 1,3 % v případě financování -ve výši 0,3 % až 0,7 % v případě správy resp. správy a pojištění  Úrok z poskytnutých záloh -variabilní na bázi 1-3M PRIBOR (EURIBOR) + marže  Poplatky dle sazebníku -za zpracování smluvní dokumentace a přípravu factoringové smlouvy (9 000 Kč) -za stanovení pojistného limitu na odběratele u bezregresního factoringu (700 – Kč) -za monitorování odběratele u bezregresního factoringu (80 – 140 Kč/měsíc) -za používání služeb eFactoring (300 Kč)  Poplatek za fakturu u exportního factoringu (týká se pouze FCI – systém dvou faktorů) – cca 5 až 10 EUR

12 Factoring partnerem exportu, 2012 Factoring KB – kontaktní údaje  Adresa: nám. Junkových 2772/1, Praha 5  Internet:   Tel.:

13 Factoring partnerem exportu, 2012 Factoring KB Factoring KB děkuje za Vaši pozornost a těší se na spolupráci.