YOUR TRADE RISKS, UNDER CONTROL. Řízení rizik při exportech do Rakouska Radek Laštovička 19.11.2006, Praha.

Prezentace na téma: "YOUR TRADE RISKS, UNDER CONTROL. Řízení rizik při exportech do Rakouska Radek Laštovička 19.11.2006, Praha."— Transkript prezentace:

1 YOUR TRADE RISKS, UNDER CONTROL. Řízení rizik při exportech do Rakouska Radek Laštovička 19.11.2006, Praha

2 YOUR TRADE RISKS, UNDER CONTROL.  Představení Coface Czech  Ověřování bonity obchodních partnerů  Pojištění pohledávek  Systém péče o pohledávky  Závěr Obsah Řízení rizik při exportech do Rakouska

3 YOUR TRADE RISKS, UNDER CONTROL. Představení Coface Czech  Coface patří mezi top 3 světové společnosti v pojištění pohledávek  Coface patří mezi top 3 světové společnosti v obchodních informacích  přímé zastoupení v 58 zemích a prostřednictvím partnerů v rámci sítě CreditAlliance v 93 zemích  50 milionů společností monitorovaných globálně na jednotné bázi  4.850 pracovníků a 85.000 klientů  konsolidovaný obrat 1.218 miliard € (2005)  vlastník Coface: Natexis Banques Populaires Součást globální skupiny Coface

4 YOUR TRADE RISKS, UNDER CONTROL. Germany Die Allgemeine Kredit AK Finanz Netherlands AK Nederland Sweden AK Norden Italy La Viscontea Austria ÖKV Belgium Coface Belgium RBB Spain Coface Iberica Portugal Coface Portugal Switzerland Coface Switzerland Luxembourg Reacomex Hong Kong Coface HK Japan Coface Japan Singapore ECGC - Caution ECICS Credit Insurance South Africa Cual France COFACE SA Cerip Cofacrédit Unistrat Assurances United Kingdom Coface LBF Turkey Coface Istanbul Austria Coface Central Europe Holding Bulgaria Coface Bulgaria Croatia Coface Croatia Hungary Coface Hungary Turkey Kompass Poland Coface Poland Kompass Romania Coface Romania Slovakia Coface Slovakia Slovenia Coface Slovenia Italy Infomilano Latvia IGK Latvia Lithuania IGK Lithuania Ukraine IGK Ukraine Netherlands Graydon Belgium Graydon Belgium Greece Icap France Coface Scrl Bottin Codinf Services Cofacerating.com Coface RBI Kompass Holding Kompass Intern. Neuenschwander FIMIPAR Coface Expert Soari Portugal Mope United Kingdom Graydon UK Credito United States Veritas V. Business Information V. Caribbean Corporation V. Credit Corporation Ecuador V. Andina Costa Rica V. De Centro America Brazil Coface Receivables Management Colombia V. Colombia Chile V. Chile Mexico Informes V. Peru V. Peru Venezuela V. Venezuela Argentina V. Argentina Cyprus Mecos Morocco Recours Tunisia Sorenco Cote-ď Ivoire Kompass SICR North America Coface North America United States WCM Brazil Coface do Brazil SBCE Argentina Coface Argentina Chile Coface Chile Představení Coface Czech Germany IGK ADG AKI Russia IGK Russia Czech Republic Coface Czech Kompass

5 YOUR TRADE RISKS, UNDER CONTROL. 1991 1993 1992 1991 1990 1996 1994 1998 1993 Coface IGK Holding Hlavní činnosti skupiny Coface Představení Coface Czech  pojištění pohledávek  obchodní informace o firmách a rating  správa pohledávek  faktoring a odkupy pohledávek

6 YOUR TRADE RISKS, UNDER CONTROL. Představení Coface Czech  naším posláním je pomáhat společnostem na českém trhu optimálně se rozhodovat, rozvíjet a chránit jejich obchodní vztahy  minimalizujeme rizika při obchodování na tuzemském trhu, trhu Evropské unie i globálních trzích Poslání Coface Czech

7 YOUR TRADE RISKS, UNDER CONTROL. Ověřování bonity obchodních partnerů

8 YOUR TRADE RISKS, UNDER CONTROL. Ověřování bonity obchodních partnerů  nový obchodní partner – riziko i příležitost  stávající obchodní partner – znáte ho skutečně?  systémy řízení rizik - prevence, prevence, prevence Minimalizujte rizika předem Obchodní informace Monitoring

9 YOUR TRADE RISKS, UNDER CONTROL. Ověřování bonity obchodních partnerů  obsahují bonitu subjektu a doporučený maximální úvěr = stručné shrnutí informací o: oboru vývoji počtu pracovníků obratu a finančních ukazatelích (závěrky za poslední 3 roky) platební morálce a dalších údajích  vysoký stupeň spolehlivosti slouží jako informační báze pro pojišťovny při upisování úvěrových rizik stálá kontrola konzistenci finančních údajů  jednotné a porovnatelné informace o domácích i zahraničních subjektech z jednoho místa Obchodní informace – zaplatí Vám odběratel?

10 YOUR TRADE RISKS, UNDER CONTROL. Ověřování bonity obchodních partnerů  sleduje změny klíčových údajů Obchodní informace  možnost individuálního nastavení monitorovaných parametrů  pomáhá identifikovat rizika a příležitosti v jejich počáteční fázi  poskytuje dostatek prostoru na analýzu a rozhodnutí v případě hrozících obtíží  umožňuje nastavit obchodní vztahy podle aktuální situace  zahrnuje finanční údaje/účetní závěrky  je dostupný v 8 CEE zemích se stejnými parametry, Rakousko pravděpodobně od 2008 Monitoring - nový trend, praktický systém včasné výstrahy

11 YOUR TRADE RISKS, UNDER CONTROL. Pojištění pohledávek

12 YOUR TRADE RISKS, UNDER CONTROL. Pojištění pohledávek Klient Pojistné (poplatek) Pojistné plnění Odběratel klienta = Riziko Pojistný limit Informace Dodávka na fakturu Pojišťovna

13 YOUR TRADE RISKS, UNDER CONTROL. Pojištění pohledávek Rakouský trh pojištění pohledávek

14 YOUR TRADE RISKS, UNDER CONTROL. Pojištění pohledávek  Jednotné podmínky pojištění Vašich pohledávek kdekoliv na světě: výčet zemí, do kterých klient exportuje výše pojistného pro jednotlivé odběratele (% z obratu) pojistný limit pro jednotlivé odběratele pojistné plnění až 90% doba platnosti pojistné smlouvy (nejméně rok)  Možnost objednání dodatečných služeb: inkasní služby Coface vymezení limitu pro samostatný kredit management klienta zahrnutí poboček klienta pod pojistnou smlouvu Coface Globalliance - pojištění od Coface Austria

15 YOUR TRADE RISKS, UNDER CONTROL. Systém péče o pohledávky

16 YOUR TRADE RISKS, UNDER CONTROL.  analýza portfolia pohledávek, stanovení bonity pohledávek  nastavení reálného očekávání doby splatnosti  počítejte s náklady na inkaso pohledávek po splatnosti  zajistěte si kapacity na řešení problémů (obchodní, finanční oddělení, právníci, management) Připravte se na selhání odběratelů Systém péče o pohledávky

17 YOUR TRADE RISKS, UNDER CONTROL.  pohledávku do 30 dnů po splatnosti lze inkasovat s úspěšností 93 %  pohledávku 180 dní po splatnosti lze inkasovat s úspěšností 57 %  pohledávku 360 dní po splatnosti lze inkasovat s úspěšností 23 % Včasné řešení pohledávky klíč k úspěšnému inkasu Systém péče o pohledávky Údaje platí pro ČR (v zahraničí obdobně)

18 YOUR TRADE RISKS, UNDER CONTROL. Základem inkasních služeb Coface Czech je online komunikační systém: online zadání inkasa klientem do systému Coface propojením s informační databází o bonitě firem získáme informací o dlužnících a tzv. kreditní páku rychlá a přesná výměna dat mezi pobočkami Coface a partnery v zahraničí realizace inkasa lokálním subjektem podle v dané zemi odzkoušených postupů (včetně soudní návaznosti) online sledování inkasních případů klientem Předání inkasa Coface Czech Systém péče o pohledávky

19 YOUR TRADE RISKS, UNDER CONTROL. t - dny splatnost +0 +28 +42+14 +30 status report Standardní workflow inkasa pohledávek Systém péče o pohledávky

20 YOUR TRADE RISKS, UNDER CONTROL.  Obchodní riziko vzniku nedobytných pohledávek lze kontrolovat  Kvalitní péče o pohledávky je spojená s náklady  Outsourcovaná služba může přinést nižší náklady = větší efektivitu Závěr Řízení rizik při exportech do Rakouska