EIB

the European Investment Bank was created by the Treaty of Rome in 1958 as the long-term lending bank of the European Union The task of the Bank is to contribute towards the integration, balanced development and economic and social cohesion of the EU Member States The EIB operates on a non-profit maximising basis and lends at close to the cost of borrowing. The Bank's consistent AAA rating

Loans Clients –EIB clients are public and private sector bodies and enterprises. The project promoted by the public or private client must be in line with the lending objectives of the EIB and be economically, financially, technically and environmentally sound. Sectors –The EIB finances a broad range of projects in all sectors of the economy. Projects must adhere to at least one of the EIB lending objectives. Financing Facilities –As a rule, the Bank lends up to 50% of the investment costs of a project The EIB has two main financing facilities: –Individual loans (more than 25 MIL €)Individual loans –Intermediated loansIntermediated loans

The Borrower General information about the enterprise (or institution), its legal status, principal partners and shareholders, organisational structure: Legal documents covering incorporation, statutes, activities, accounting policies, management, ownership, audited financial statements (balance sheets, profit and loss and cashflow statements) for the last three financial years, details of short, medium and longterm liabilities, dividend distribution policy and financial forecasts

The project –Technical and environmental data: –General purpose, justification and location (rated and forecast capacity). –Legal –Technical description: technology –Environmental impact assessment –Detailed cost estimate, initial and startup expenses –staff and workers, management organisation, technical assistance where applicable

Financial data: –Breakdown of project operating and maintenance costs, depreciation and overheads –Financing plan for the project and schedule of projected expenditure. –Projected cashflows, profit and loss accounts, and balance sheets, until the project is expected to come fully on stream. –Calculation of the project’s IRR. –Security and guarantees offered

SPOLEČNOST –Název společnosti –IČ –Web společnosti - –Datum vzniku společnosti –Odvětví, ve kterém firma podniká (převažující) Odvětví 1: (%) Odvětví 2: (%) Odvětví 3: (%) FINANČNÍ VÝKAZY (poslední uzavřený rok) –Obrat –Provozní hospodářský výsledek –Vlastní kapitál –Zisk po zdanění –Objem stávajících úvěrů –Objem stávajících leasingů –Pohledávky z obchodního styku celkem po splatnosti nad 60 dní po splatnosti nad 90 dní po splatnosti nad 120 dní

VLASTNICKÁ STRUKTURA –Účast vlastníků v jiných společnostech –Účast statutárních zástupců v jiných společnostech OMEZENÍ –Dluhy, popřípadě splátkové kalendáře vůči FÚ (finančnímu úřadu) a SSZ (správě sociálního zabezpečení) –Omezující závazky klienta vůči jiným bankám KLIENT –Požadavek klienta, na co potřebuje financování (uvést přesně) Nutno uvést, jaký druh úvěru požadujete –Provozní úvěr (v mil. Kč)Provozní úvěr –Investiční úvěr (v mil. Kč)Investiční úvěr –Případně jiný druh úvěrujiný druh úvěru Zda úvěr bude zajištěn či nikoliv - pokud ano, uvést navrhovanou zástavu Vlastní zdroje - banka většinou požaduje minimálně 30 % vlastních zdrojů. Ale i to je věcí dohody.