PRIVATE BANKING Praha

2 Private Banking Profesionální a komplexní péči o klienta Širokou nabídku finančních a investičních produktů počínaje dlouhodobými investicemi přes sestavení efektivního finančního portfolia až po produkty na míru Aktivní finanční poradenství se zaměřením na investiční bankovnictví a dlouhodobou správu majetku klienta Diskrétní a bezpečné prostředí pro klienta Dlouhodobý vztah s klientem a vzájemnou důvěru mezi privátním bankéřem a klientem Private Banking představuje

3 Produkty a služby Podílové fondy ISČS Zahraniční podílové fondy ESPA Zahraniční podílové fondy 3. stran Dluhopisy emitované ČS (HZL, portfolio akcií, akciový index) Řízená portfolia Fondy fondů Zajištěné fondy Derivátní transakce Prémiové vklady Produkty treasury Kolaterizované půjčky Hypotéky s možností získání Prime Rate Kreditní karty Standardní bankovní produkty aj. Určení investiční strategie Finanční plánování Aktivní poradenství v investiční oblasti Správa aktiv Produkty šité na míru Zprostředkování služeb v oblasti realit Daňové plánování a optimalizace aj. Produkty Služby

4 Správa aktiv Podstatou služby správa aktiv je svěření majetku do péče zkušeným profesionálům. Pro klientovi prostředky jsou na světových trzích vyhledávány nejvhodnější možnosti investování v souladu s investiční strategií, kterou si sám zvolí. Aktivní řízení klientských portfolií na základě smlouvy o obhospodařování cenných papírů za účelem zhodnocení aktiv v zázemí silné bankovní skupiny Erste Bank.

5 Správa aktiv – modelová portfolia Modelová řízená portfolia v referenčních měnách CZK, EUR a USD volená s ohledem na specifickou povahu klientových finančních toků a snahou o maximalizování výnosů s ohledem na klientovi rizikové preference, zákonná omezení a minimalizaci daňového zatížení. V souladu s pravidly platnými pro kolektivní investování obhospodařovatel upozorňuje, že současná výkonnost nezaručuje výkonnost budoucí. Investice do podílových listů v sobě obsahuje riziko kolísání aktuální hodnoty investované částky a výnosů z ní a není zaručena návratnost původně investované částky. Opatrné portfolio Konzervativní portfolio Vyvážené portfolio Progresivní portfolio Dynamické portfolio Agresivní portfolio Určena klientům s aktivy od 3 mil. Kč

6 Správa aktiv – individuální portfolia Individuální portfolia pro nejvýznamnější klienty využívající přímé investice do cenných papírů a speciální produkty (např. komoditní certifikáty, diskontní certifikáty aj.). Správu portfolií a alokace řídí zkušený portfolio management. Správa aktiv je vhodná zejména pro dlouhodobé investice (dle typu portfolia 2 roky či více). V souladu s pravidly platnými pro kolektivní investování obhospodařovatel upozorňuje, že současná výkonnost nezaručuje výkonnost budoucí. Investice do podílových listů v sobě obsahuje riziko kolísání aktuální hodnoty investované částky a výnosů z ní a není zaručena návratnost původně investované částky. Určena klientům s aktivy od 15 mil. Kč

7 Správa aktiv – individuální portfolia V souladu s pravidly platnými pro kolektivní investování obhospodařovatel upozorňuje, že současná výkonnost nezaručuje výkonnost budoucí. Investice do podílových listů v sobě obsahuje riziko kolísání aktuální hodnoty investované částky a výnosů z ní a není zaručena návratnost původně investované částky. Příklad struktury

8 Správa aktiv – výkonnost modelových portfolií

9 Strukturované produkty Prémiový vklad – luxusní zboží PARAMETRY Výše investiceOd 0,5 mil. Kč Investiční horizont 2 roky Likvidita2 roky Rizikové preference Konzervativní garantované řešení Měnová orientace CZK Garance: 100% nominálu při maturitě Prémie: 8,5% v případě, že všechna 4 podkladová aktiva budou před maturitou nad svou počáteční úrovní; 8,5% v případě, že všechna 4 podkladová aktiva budou před maturitou pod svou počáteční úrovní; jinak 0% (garance nominálu). Podkladová aktiva: komodity zlato a stříbro, akcie společností LVMH group a Richemont group.

10 Výhody správy aktiv Aktivní správa portfolia umožňuje reagovat na aktuální makroekonomickou situaci V rámci správy aktiv minimální vstupní poplatky do podílových fondů (maximálně 0,25% z objemu investice) Likvidita - možnost výběru hotovosti z řízeného portfolia (bez poplatku a bez ovlivnění rizikovosti portfolia) Nadstandardní zhodnocení finančních prostředků (v důsledku aktivní správy ČS) Možnost investovat do nejlepších světových podílových fondů mnoha správců Vysoká diverzifikace portfolia (portfolio většinou složené z min. 10 fondů) Nižší investiční riziko vzhledem k nižší korelaci mezi jednotlivými složkami portfolia Využití alternativních investičních produktů u některých portfolií (komoditní fondy a certifikáty, nemovitostní fondy aj.)

11 Správa aktiv v České spořitelně Patříme k nejvýznamnějším subjektům na českém kapitálovém trhu. Správa aktiv pro privátní klienty funguje od roku 2001 Obchodujeme na finančních trzích v České republice i v zahraničí. Jsme zakládajícím členem a akcionářem Burzy cenných papírů Praha. Využíváme mezinárodních zkušeností Erste Bank der österreichischen Sparkassen AG. Správa aktiv v České spořitelně zahrnuje aktiva institucionálních klientů, zejména penzijních fondů a pojišťoven, aktiva neziskových organizací, municipalit a privátní klientely v celkové výši 45 miliard Kč.

12 Private Banking - kontakt Alena Chmelíková Tel.: Roman Randák Tel.: Česká spořitelna, a.s. Private Banking Rytířská Praha 1 Česká spořitelna, a.s. Private Banking Rytířská Praha 1

13 DĚKUJEME ZA POZORNOST