SEPA end day a jeho podpora v softvéri COMPEKO Január 2016

Program SEPA v roku 2013 SEPA k 1.2.2016 FENIX a SEPA Zmena COD -> COP Dôsledky v jednotlivých podsystémoch Diskusia (aj priebežne)

... Rok 2013 Európa už má jednotnú menu Platby sa ale realizujú s rôznymi pravidlami a v rôznych podmienkach Cezhraničné prevody sú pomalé a drahé Toto všetko je prekážkou funkčnosti Európskeho trhu Cieľ: Zjednotiť všetky platby čo sa týka podmienok, pravidiel Zrýchliť cezhraničné prevody Zjednotiť a zjednodušiť platby platobnými kartami Zaviesť jednotné postupy pre inkasá Rovnaké pravidlá zaviesť v čo najväčšom priestore

... legislatíva Payment Services Directive (PSD) Základný legislatívny rámec na zavedenie SEPA platieb je daný týmito predpismi: Payment Services Directive (PSD) Zákon o platobných službách 492/2009 Nariadenie EP a Rady EÚ 260/2012 ISO 20022 – XML norma pre technickú stránku komunikácie pain xxx.xxx.xx – definície štruktúr súborov pre iniciáciu transakcií pain.001.xxx.xx príkazy na úhradu (SCT) pain.008.xxx.xx príkazy na priame inkaso (SDD) camt xxx.xxx.xx – definície štruktúr súborov výpisov IBAN BIC – môže sa používať najdlhšie do 1.2.2016 SBA a ČBA sa dohodli: IBAN, EndToEND, camt 053

... Rok 2016 Zjednotenie platieb Zrýchlenie cezhraničných prevodov Je tu koniec prechodného obdobia a môžeme bilancovať : Zjednotenie platieb Príkazy na úhradu na papieri – úplne nejednotné Elektronické príkazy rôzne varianty neprehľadne popísané Nutnosť ponechať aj „staré“ formáty pre nie SEPA platby Odmietanie súborov na strane bánk bez akejkoľvek vysvetľujúcej správy SBA a ČBA – EndToEnd Reference preberá VS-KS-SS filozofiu BIC je povinný údaj aj pri vnútroštátnych platbách SEPA = on-line platby Zrýchlenie cezhraničných prevodov Zjednodušenie platieb kartami Zjednotenie inkasných systémov (snáď v zahraničí)

SEPA – Prechodné obdobie 1.2.2014 – 1.2.2016 PO: povinnosť používať IBAN FO: povinnosť používať IBAN až od 1.2.2016 (pre cezhraničné platby od 1.2.2014) Banka môže poskytnúť službu internej konverzie „starých“ formátov do SEPA XML Banka musí vedieť prijať SEPA xml Banka musí byť schopná vytvoriť výpis SEPA camt 053 Po 1.2.2016 Konverzia z iných formátov do SEPA XML už bude možná iba interne na strane klienta. Banky už konverziu vykonávať nebudú

SEPA – čo nepokryje ... Platby mimo oblasti SEPA Platby v inej mene ako EUR Urgentné platby Špeciálne platobné operácie

SEPA – Podpora v produktoch FENIX Najdôležitejším prvkom ukončenia prechodného obdobia je, že sa úplne prestanú používať BBAN (čísla účtov v klasickom formáte) Dochádza k principiálnej zmene v základnej identifikácii obchodného partnera: miesto CBU bude COP (ID partnera Mnohé časti programov už na SEPA boli pripravené Všade, kde je to trocha možné, SW Compeko ponúka okrem IBAN aj BBAN v pasívnej alebo aj aktívnej forme. Všade, kde je to možné, SW Compeko sám doplní BIC pre Slovenské a České IBANy

SEPA – Podpora v produktoch FENIX Prechod COD -> COP: vytvorenie nového číselníka obchodných partnerov Vytvorí sa kompletná sada súborov COP* zo súborov COD* Počas PRVEJ inštalácie Z nainštalovaného programu Vytvorenie nového ID Spojenie záznamov z COD

SEPA – Podpora v produktoch FENIX Prechod COD -> COP: vytvorenie nového číselníka obchodných partnerov Po základnom pripravení nových identifikátorov program dá možnosť tieto identifikátory editovať

SEPA – Podpora v produktoch FENIX Prechod COD -> COP: vytvorenie nového číselníka obchodných partnerov Po skončení inštalácie môžeme vytvorenie COP zopakovať

Externý tvar (CICO)=“0” pre ICO=0

Externý tvar (CICO)=“0” pre ICO#0

Všetky záznamy s externým tvarom (CICO)=“0” majú vymazanú hodnotu “0”

externý tvar (CICO)#ICO pre ICO=0 ID partnera sa vytvorí z CICO

externý tvar (CICO)#ICO pre ICO#0 ID partnera sa vytvorí z CICO

externý tvar (CICO)#ICO CICO bolo chybne použité ako ICO pre iného partnera ID partnera s hodotou 34120220 podla ICO už bolo vygenerované ID partnera sa vytvorí podľa nasledujúcej voľby spôsobu vytvorenia

správne zapísané záznamy „UNIQUA poisťovňa a.s.“ externý tvar (CICO)=ICO+vodiace nuly ID partnera sa vytvorí z CICO 1 záznam do COP (názov, adresa, mesto... z najnovšieho záznamu) 3 záznamy do COPBAN s účtom typu IBAN

Vyplnený IBAN Vyplnené ICDPH Slovenský partner Zrejme chýbajúce ICO

Vyplnený IBAN Vyplnené ICDPH Partner DE, FR Zrejme OK

nevyplnený IBAN vyplnený IBAN rôzny názov, adresa, mesto ID sa vygeneruje podľa ICO - 1 záznam do COP (názov, adresa, mesto... z najnovšieho záznamu) 7 záznamov do COPBAN, 1 s účtom typu IBAN SKB=“0000” ??

rôzne zarovnané CICO nie je problém 1 nevyplnené CICO rôzny názov, adresa, mesto ID sa vygeneruje podľa CICO resp. ICO, v tomto prípade jednoznačne - 1 záznam do COP (názov, adresa, mesto... z najnovšieho záznamu) - 5 záznamov do COPBAN s účtom typu IBAN

rovnaké ICO rôzny názov, ulica, mesto jedná sa o jednu firmu ? - ID sa vygeneruje podľa CICO resp. ICO, v tomto prípade sú zhodné - 1 záznam do COP (názov, adresa, mesto... z najnovšieho záznamu) - 3 záznamy do COPBAN s účtom typu IBAN

správne zapísané záznamy externý tvar (CICO)=ICO ID partnera sa vytvorí z CICO 1 záznam do COP (názov, adresa, mesto... z najnovšieho záznamu) 22 záznamov do COPBAN s účtom typu IBAN

správne zapísané záznamy externý tvar (CICO)=ICO+vodiace nuly v režime podľa COD sa ID partnera sa vytvorí z COD 1 záznam do COP (názov, adresa, mesto... z najnovšieho záznamu) 4 záznamy do COPBAN s účtom typu IBAN v režime podľa CODI / CODD sa ID partnera sa vytvorí z COD+inkrement 4 záznamy do COP

rovnaké názvy rôzne ICO jedná sa o jednu firmu ? v režime ICO sa ID vygeneruje podľa ICO (1.záznam) resp. CICO (2.záznam) vytvoria sa 2 záznamy do COP a 2 záznamy do COPBAN v režime podľa COD sa ID 1.partnera sa vytvorí z COD zodpovedajúci záznam do COPBAN s účtom typu IBAN ID druhého partnera sa vytvorí podľa nasledujúceho kritéria - už existuje ID=COD=1010024 - rôzne ICO spôsobí generovania nového záznamu do COP v režime podľa CODI / CODD sa ID partnera sa vytvorí z COD+inkrement

rôzne názvy rôzne ICO nejedná sa o jednu firmu v režime ICO sa ID vygeneruje podľa ICO (3.záznam), CICO (1.+2.záznam) vytvoria sa 1+1 záznamy do COP a 2+1 záznamy do COPBAN v režime podľa COD sa ID 1.partnera sa vytvorí z COD zodpovedajúci záznam do COPBAN s účtom typu IBAN ID druhého a tretieho partnera sa vytvorí podľa nasledujúceho kritéria už existuje ID=COD=1010341 - rôzne ICO spôsobí generovania nového záznamu do COP zodpovedajúce záznamy do COPBAN s účtom typu IBAN pre druhého a tretieho partnera - v režime podľa CODI / CODD sa ID partnera vytvorí z COD+inkrement vytvoria sa 3 záznamy do COP a 3 záznamy do COPBAN problém je hodnota IBAN „ 0 “ pre SKB=“9999” , v COPBAN vytvorí účet typu IBAN

Doporučenia pri oprave nejednoznačností v COD Na opravu nejednoznačností v číselníku COD doporučujeme využiť z hľadiska dátových väzieb na číselník COD menej zaťažený podsysytém, napríklad MAJETOK. V prvej etape prechodu COD->COP preinštalujte iba majetok verziou po 15.12.2015. Tento dátum je hraničný, od neho všetky podsystémy Fénix pracujú s novými číselníkmi COP, COPBAN... Ostatné podsystémy citlivé na prácu s číselníkom COD (UCT, FIN, ODBYT) môžu zatiaľ pracovať „po starom podľa COD“, teda vo verziách pred 15.12.2015. Po oprave nejednoznačností v číselníku COD, čo môže byť pri starších a rozsiahlych dátach časovo náročný proces, preinštalujte ostatné podsystémy a vykonajte pre každý z nich úpravu zodpovedajúcich dát. Pokiaľ nevyužívate licenciu programu MAJ, môzete si nainštalovať jeho demo verziu (alebo demo veziu iného podsystému) s dátumom po 15.12.2015 a nasmerovať cestu pre spoločné číselníky do priečinka s aktuálnymi spoločnými číselníkmi. Týmto spôsobom bude sprístupnená možnosť na opravu nejednoznačností a zároveň bude číselník COD obsahovať aktuálne dáta. Pri prechode ostatných podsystémov (UCT, FIN, ODBYT...) na prácu s COP nebude potrebná obsahová synchronizácia číselníka COD. Môzete tiež niektorú zo živých aplikácií preniesť na iný počítač alebo lokálny disk. V tomto prípade je však potrebné po oprave nejednoznačností číselníka COD v „pracovnej inštalácii“ zabezpečiť jeho synchronizáciu s novými údajmi aktuálneho číselníka, ktoré vznikli po vytvorení pracovnej inštalácie počas prevádzky ostatných podsystémov.

SEPA – Podpora v produktoch FENIX Prechod COD -> COP: vytvorenie nového číselníka obchodných partnerov Po skončení inštalácie môžeme vytvorenie COP zopakovať

SEPA – Podpora v produktoch FENIX Prechod COD -> COP: vytvorenie nového číselníka obchodných partnerov Po skončení inštalácie môžeme vytvorenie COP zopakovať

SEPA – Podpora v produktoch FENIX Prechod COD -> COP: vytvorenie nového číselníka obchodných partnerov Po skončení inštalácie môžeme vytvorenie COP zopakovať

SEPA – Podpora v produktoch FENIX Prechod COD -> COP: vytvorenie nového číselníka obchodných partnerov ... a naplniť nový údaj COP vo všetkých dátach daného podsystému

SEPA – Podpora v produktoch FENIX ... v každom podsystéme sa nachádza nový parameter COPINUM

SEPA – Podpora v produktoch FENIX ... v k nemu sa vytvorí zodpovedajúce počítadlo na prideľovanie nových COP

SEPA – Podpora v produktoch FENIX Ako sa vytvorí SEPA príkaz na úhradu? ... v PS FIN

SEPA – Podpora v produktoch FENIX Ako sa vytvorí SEPA príkaz na úhradu? ... v PS FIN

Kedy môžem / musím reinštalovať verzie s podporou na SEPA / IBAN? Verzie s podporou SEPA / IBAN je možné naištalovať si už od 15.12.2015 a tak si odskúšať všetky nové funkcie v predstihu. Doporučujeme vykonať inštaláciu všetkých prevádzkovaných podsystémov súčasne! Najneskorší termín inštalácie by mal byť 31.01.2016. Vzhľadom na to, že vo verzii SEPA / IBAN je realizovaná aj podpora pre novelu zákona o DPH (najmä nová osobitná úprava podľa par 68d - tzv. Cash Flow režim), môže potreba inštalácie vzniknúť už aj skôr (pred prvým vystavením alebo prijatím faktúry v tomto novom daňovom režime).

Záver