Business den Ruské federace 10. října 2017, Brno

1995 100% A1 AA- 71 382 1386 84 Založení České exportní banky Česká banka pro český export 1995 Založení České exportní banky *Data k 31. 12. 2016. 100% Vlastněna státem A1 Rating Moody’s Stabilní výhled AA- Rating S & Р Stabilní výhled 71 Celková aktiva (mld. Kč) 382 Podpořeného exportu (mld. Kč) 1386 Obchodních případů 84 Cílových zemí podpořeného financování

Role České exportní banky nezastupitelná především při poskytování úvěrů, které neposkytují klasické komerční banky rizikovější teritoria specifické exportní komodity/výrobky některá teritoria vyžadují účast státní banky dodavatele na financování; čeští exportéři mohou konkurovat na mezinárodních trzích, za podmínek srovnatelných s jejich hlavní zahraniční konkurencí; ČEB poskytuje financování také ve spolupráci s českými komerčními bankami. KONKURENČNÍ VÝHODY: individuálně přistupujeme ke každému klientovi a obchodnímu případu; přizpůsobujeme strukturu financování specifikům jednotlivých obchodů; poskytujeme konzultace a poradenství k vývozním kontraktům; nabízíme široké spektrum doplňkových produktů souvisejících s financováním vývozu. Zajištujeme všetky typy financování, hlavne v pripadoch, ktoré su pre komerčné banky obtížně realizovatelné z dvodu teritoriálneho rizika, resp. so zložitou štruktúrou financovania ( z dovodu dlhej doby splatnosti alebo velkého objemu), či kvoli špecifickému predmetu financovania Specifický předmět financování – letectví, jaderná energetika, high-tech atd. avšak rada by som zdoraznila, že podporujeme export všetkých druhov výrobkov v roznych cenových kategoriách, tj. nie sme špecializovaní iba vo výstavbě velkých investočných celkov a elektrární, čo je dost žažitá predstava. Podporujeme vývoz i ovela menších celkov, až kusových produktov, ako napr. pekárenské pece, obrábacie stroje, prístroje a meracie zariadenia, satelitné spínače, potravinárske produkty atd. -

71 mld. Kč Úvěrové portfolio podle země vývozu 6,90 % 4,52 % 33,17 % Česká banka pro český export Úvěrové portfolio podle země vývozu *Data k 31. 12. 2016 (dle stavu jistiny) 6,90 % další země 4,52 % Gruzie 33,17 % Rusko 10,24 % Ázerbájdžán 71 mld. Kč Russia 33,17% Slovakia 23,09% Turkey 22,08% Azerbaijan 10,24% Georgia 4,52% Other countries 6,90% 22,08 % Turecko 23,09 % Slovensko

Úvěrové portfolio podle odvětví financování Česká banka pro český export Úvěrové portfolio podle odvětví financování *Data k 31. 12. 2016 (dle stavu jistiny) Ostatní odvětví Přenos elektřiny Výroba a tváření kovů Veřejná správa

Externí rating: BB+/Ba1/BBB- (S&P, Moody‘s, Fitch) Specifika exportu do Ruska OECD kategorie 4 Externí rating: BB+/Ba1/BBB- (S&P, Moody‘s, Fitch) Pojištění obvyklé (EGAP, komerční pojistitelé) Dostatečný teritoriální limit Rating na hranici spekulativního pásma Odběratelé těžko komerčně pojistitelní Přísnější podmínky EGAP min. český podíl 60% zvýšená spoluúčast 10% vyšší pojistné (+cca 20%) !!!Interně – volný limit cca 8 mld. Kč!!!! !!! Interně – teritoriální volný limit v ČEB cca 780 mil. Kč!!!

Předexportní úvěr Trade Finance Dodavatelský úvěr Odběratelský úvěr PRODUKTY PRO EXPORT DO RUSKA Předexportní úvěr Umožňuje českému výrobci, resp. exportérovi, financovat náklady spojené s realizací dodávek pro ruského kupujícího (náklady na nákup surovin, materiálu a ostatních komponentů určených k výrobě pro export do Ruské federace). Dodavatelský úvěr Dodavatelský úvěr pro vývozce realizující vývozní zakázku pro ruské odběratele Trade Finance Odkup pohledávek z akreditivu bez postihu Odkup exportních pohledávek s pojištěním bez postihu Bankovní záruky Dokumentární platby ÚVĚR ŃA RIZIKO EXPORTÉRA ÚVĚR NA RIZIKO IMPORTÉRA TRADE FINANCE ÚVĚR NA INVESTICE Odběratelský úvěr Odběratelský úvěr pro ruské odběratele Nepřímý odběratelský úvěr Úvěr na investice Úvěr na investice v zahraničí umožňuje českému investorovi získat dlouhodobé úvěrové zdroje pro realizaci investice v Ruské federaci (založení dceřiné společnosti).

www.ceb.cz/RU/

Odběratelský úvěr Odkup pohledávky Odkup pohledávky vs. Buyer‘s credit Odběratelský úvěr Odkup pohledávky Nutnost pojištění nebo zajištění  Zajištění Garance státu, nebo aktiva odběratele ½ spoluúčasti pojištění Vhodné pro Státní zakázky Komplikované dodací podmínky Investiční celky Kusové menší dodávky (i opakované) Postupy Šité „na míru“ standardizované Náklady na financování   Smlouva uzavírána S odběratelem S vývozcem OECD pravidla ANO Dle struktury OP Splatnost Až 10 let + až 3 roky čerpání Až 5 let Pravidelné splácení Vyžaduje se Doporučuje se Doba přípravy financování Cca 3 měsíce Cca 2 měsíce Nutnost aktivní spolupráce odběratele Alternativy při zapojení banky odběratele Nepřímý odběratelský úvěr Odkup akreditivní pohledávky Dalej si dovolujem predstavit dva najznámejšie produkty exportného financovania, a to sposobom porovnania ich parametrov, vzhladom k tomu, že sa exportéri často pýtaju práve na rozdiely medzi týmito produktami: nutnost pojištění, zajištění – u odběr. úvěru i odkupů vždy, otázka pojištění však závisí od parametrů OP a rizika krajiny vývozu dle pravidel OECD, ktoré budú uvedené na dalšom slide Náklady na financování v prípadě odb. úvěrů sú vyššie, hlavne z dovodu zapojenia externých právnikov buď pri príprave smuvní úvěrové dokumentace, ale i legal opinion na exportné kontrakty. Pri odkupe pohledávky je tento požadavek ohraničený jenom na vymahatelnost smlouvy pri odkupe pohledávky s pojištěním, jelikož podkladovým vztahom sa jeví exportní kontrakt. Dalej je pri odberatelskom úvěre častokrát vyžadovaná inspekční společnost, což rovnako navyšuje náklady. Výhodou odberatelského úvěru je jeho dlhšia splatnost, avšak i pri odkupe pohladvávky sme schopní poskytnúť odloženú splatnost až do 5 rokov(predovšetkým z akreditivu) . Aktivní spolupráce odběratele je v prvním případě samozřejmá už jenom z titulu úvěrové dokumentace, ve druhém se to samé očekává v menší míře, resp. za pomoci exportnéra (jelikož je k závazkům zavázán z titulu exportního kontraktu ) – nevyžaduje se v případe odkupu pohledávky z akreditivu.

Dodávka papírenského stroje příklad úspěšného financování ČEB v RUSKU – odběratelský úvěr Dodávka papírenského stroje Financování dodávky papírenského stroje v hodnotě 1 mld. CZK Odběratelský úvěr Uzavření obchodu: 2016 Papírenský stroj dodaný firmou PAPCEL, Rusko Modernizace linky LPC1 Financování modernizace linky na válcování plechů v Ašinském metalurgickém závodě v hodnotě 125 mil. EUR Odběratelský úvěr Uzavření obchodu: 2013 Modernizovaná linka na válcování plechů, Čeljabinská oblast, Rusko

Farmet, a.s. – ООО «Ростлайн Агросервис», RF příklad oBchodů TRADE financE Farmet, a.s. – ООО «Ростлайн Агросервис», RF Dodávka zemědělské techniky do RF Odkup pohledávky z kontraktu 2,5 mil. EUR Uzavření obchodu: rok 2017 Dodávka zemědělské techniky do Ruské federaci GE Aviation Czech s.r.o. - ГУП ОРЕНБУРГСКОЙ ОБЛАСТИ «АЭРОПОРТ ОРЕНБУРГ», RF Dodávka leteckých motorů Odkup pohledávky z kontraktu Více než 650 tís. USD Uzavření obchodu: rok 2016 Dodávka leteckých motorů do Ruské federaci

Naše reference PAPCEL „Díky dlouhodobé spolupráci s Českou exportní bankou se společnosti PAPCEL podařilo vstoupit na nové trhy a získat nové zakázky na evropských i jiných trzích.“ ALTA „Modernizovaná linka byla uvedena do provozu v roce 2014 díky podpoře České exportní banky, která financovala 85 procent hodnoty kontraktu.“

ředitelka odboru exportní financování Ing. Monika Vilhelmová ředitelka odboru exportní financování a trade finance monika.vilhelmova@ceb.cz 111 21 Praha 1, P.O. Box 870 Vodičkova 34 www.ceb.cz Sledujte nás