1 | Role ČEB v podpoře exportu Monika Vilhelmová ředitelka oddělení Trade & Export Finance Srpen 2016

2 | Cílových zemí podpořeného financování Realizovaných obchodů Mld. CZK objemu podpořeného financování Spokojených klientů Celková aktiva v bln. EUR S & P rating Stabilní výhled Moody‘s rating Stabilní výhled Vlastněno státem Založení banky Česká exportní banka v kostce

3 | Transakce do zemí s vyšší mírou teritoriálního a komerčního rizika všechny typy výrobků, zejména však podpora odvětví, která nejsou pro některé komerční banky atraktivní Poskytuje financování v souladu s pravidly WTO, OECD a EU Česká exportní banka v kostce

4 | Česká exportní banka v kostce

5 | Kontinuita činnosti Zrychlení procesů Ekonomická diplomacie Kvalita portfolia Strategické cíle ČEB

6 | Produktová nabídka bankovní záruky: -za akontaci -za výrobu -za zádržné financování dodavatele: -na výrobu -dodavatelský -odkup pohledávky s regresem - investiční financování odběratele: -odběratelský -odkup pohledávky bez regresu -odkup pohledávky z dok. akreditivu dokumentární služby: - avízo LC -kontrola LC -potvrzení LC

7 | Odběratelský úvěr vs. odkup pohledávky Odběratelský úvěrOdkup pohledávky Nutnost pojištění nebo zajištění ZajištěníAktiva odběratele½ spoluúčasti pojištění Vhodné proInvestiční celky Kusové menší dodávky (i opakované) PostupyŠité „na míru“standardizované Náklady na financování  Smlouva uzavíránaOdběratelemVývozcem OECD pravidlaANODle struktury OP SplatnostAž 8 letAž 5 let Pravidelné spláceníVyžaduje seDoporučuje se Doba přípravy financováníCca 1 rok2 měsíce Nutnost aktivní spolupráce odběratele Alternativy při zapojení banky odběrateleNepřímý odběratelský úvěr Odkup akreditivní pohledávky

8 | Kategorie 0 – 7 Country risk se nepočítá pro země „High Income Countries“ (kategorie 0) Vyjadřuje celkovou rizikovost země Kromě ekonomických kritérií bere v úvahu bariéry transferu a konvertibility lokální měny a bariery při platbách v cizí měně zahr. subjektům V ČR využíváno zejména ČEB, EGAP Stanovuje se pro účely stanovení minimální pojistné prémie Aktuální kategorizaci lze zjistit na stránkách EGAP nebo OECD*EGAPOECD * Kategorizace zemí OECD

9 | OECD kategorie 7 Časový aspekt Dlouhé budování vzájemné důvěry Komunikace, důraz na tradice a firemní hierarchii Slabý bankovní sektor Doporučené platební podmínky: platba prostřednictvím akreditivu Pojištění pohledávky nezbytné dle Světové banky spadají do skupiny tzv. Sustainable lending, tj. úvěry nutné notifikovat IMF a WB Specifika exportu do Etiopie a dalších zemí „Afrického nosu“

10 | Udržitelné půjčování poskytování úvěrů veřejnému sektoru v nízko-příjmových zemích. Udržitelné půjčování má umožnit rozumné financování projektů v těchto zemích a tím podpořit jejich ekonomický rozvoj, ale zároveň zabránit tomu, aby se opětovně dostaly do dluhové pasti Nízko-příjmová země země, jež má nárok na financování z programu „Poverty Reduction and Growth Trust (PRTG)“ Mezinárodního měnového fondu (IMF) nebo země, která má nárok pouze na bezúročný úvěr z programu „International Development Association (IDA)“ Světové banky (WB) Zvýhodněná půjčka (Concessional loan) půjčka, která je poskytnuta za výhodnějších než tržních podmínek, obecně s grant elementem resp. zvýhodněním ve výši minimálně 35 % (Grant element) dle metodologie IMF a WB. Veřejný odběratele nebo státem garantovaný odběratel centrální, regionální nebo místní orgán státní správy a veřejné podniky, jejichž dluhové závazky by v případě jejich defaultu převzala vláda nebo jakýkoliv odběratel, za nějž ručí orgán státní správy Zvýhodněná půjčka dle WB ≠ podpořené financování dle OECD nebo podpořené financování dle zák. 58/1995 Udržitelné půjčování (sustainable lending) do nízko-příjmových zemí dle Světové banky

11 | Etiopie National Bank of Ethiopia Development Bank of Ethiopia Jižní Súdán Equity Bank Southern Sudan Limited EcoBank Soutn Sudan Limited Džibuti Banque pour le Commerce et L‘Industrie – Mer Rouge (BCIMR) Bank of Africa Group (BOA) Mer Rouge Somálsko Central bank of Somalia International Bank of Somalia Komorské ostrovy Banque pour l‘Indutrie et le Comerce – Comores Seychely Central bank of Seychelles Barclays bank (Seychelles) Limited Development bank of Seychelles Doporučené banky

12 | Ing. Monika Vilhelmová Spolehlivý partner s unikátním servisem pro financování exportních příležitostí na zahraničních trzích. Ředitelka odboru Trade & Export Finance Děkuji za pozornost.