1 VÁCLAV TOMANDL FACTORING KB Factoring partnerem exportu Ostrava,

2  Factoring na úvod  Factoring aktuálně v České republice  Factoring v reálných příkladech  Cenová relace Témata

3 Definice factoringu  Finanční produkt, který obsahuje:  odkup  správa, upomínání, vymáhání  financování  inkaso  převzetí rizika (zajištění) krátkodobých pohledávek (splatných v budoucnu – s prodlouženou splatností dní), vzniklých na základě dodávek zboží a služeb.  Předmětem factoringu je postupování pohledávek klienta na faktora.

4 Kritéria pro factoring z hlediska pohledávek  Pohledávka je postupitelná – dodavatel je jejím vlastníkem  Pohledávka je ve splatnosti  Neexistuje zákaz postoupení pohledávek  Vzniká na základě skutečné dodávky (např. se nefakturují zálohové faktury)  Pohledávka není zastavena třetí osobě  Platební podmínka: volný dodavatelský úvěr, faktura s odloženou splatností (ne: směnky, akreditivy…)  Dodavatel není majetkově propojen s odběratelem  Dodavatel není zároveň odběratelem téhož obchodního partnera

5 Objem factoringových obchodů členů AFS ČR (v mld. Kč)

6 Směrování factoringu

7 Nabídka produktů Factoring KB, a.s.  Tuzemský factoring - regresní - bezregresní (s pojištěním: Atradius, Coface)  Exportní factoring - regresní - bezregresní (s pojištěním: Atradius, Coface) - systém Faktor-Faktor (FCI)  Importní factoring

8 Výhody factoringu  Flexibilní financování bez zvyšování cizích zdrojů  Převzetí rizika platební neschopnosti faktorem  Snížení administrativy s pohledávkami  Adresnost finančních nákladů  Snížení nákladů spojených s vymáháním  Zvýšení konkurenceschopnosti dodavatele – poskytnutí odložení splatnosti  Snížené riziko obchodu s novým odběratelem bez požadavku na vystavení akreditivů  Zpřesnění plánování a stabilizace cash-flow

9 SCHÉMA REALIZACE A PRŮBĚH FACTORINGOVÉHO OBCHODU Dodavatel Odběratel 2 5 Import Faktor (člen FCI) obchodní kontrakt Export Faktor (Factoring KB) factoringová smlouva dodávka zboží postoupení pohledávky Vysvětlivky: 1 předfinancování vypořádání pohledávky úhrada pohledávky

10 Náklady spojené s factoringem  factoringový poplatek – jednorázový u každé pohledávky ve výši 0,3 % až 1,3 % v případě financování ve výši 0,3 % až 0,7 % v případě správy resp. správy a pojištění  úrok z poskytnutých záloh - variabilní na bázi 1-3M PRIBOR (EURIBOR) + marže  poplatky dle sazebníku - za zpracování smluvní dokumentace a přípravu factoringové smlouvy (9 000 Kč) - za stanovení pojistného limitu na odběratele u bezregresního factoringu (700 – Kč) - za monitorování odběratele u bezregresního factoringu (80 – 140 Kč/měs.) - za používání služeb e-factoring (300 Kč)  poplatek za fakturu u exportního factoringu (týká se pouze FCI – systém Faktor-Faktor) – cca 5 až 10 EUR

11 Factoring KB, a.s. – profil společnosti  Den vzniku:  Základní kapitál: 1,184 mld. Kč  Akcionář: 100% - Komerční banka, a.s.  Obrat 2009: 12,8 mld. Kč  Počet klientů: 530  Členství v asociacích: FCI, AFS, ČLFA  Pojišťovny: Coface, Atradius, FCI  Sídlo společnosti: Lucemburská 1170/7, Praha 3 - Vinohrady  Kontakt: tel:

12 Factoring KB děkuje za Vaši pozornost a těší se na spolupráci