Finanční systém a společnost

Prezentace na téma: "Finanční systém a společnost"— Transkript prezentace:

1 Finanční systém a společnost
Ivo Vašíček Květen 2013 1

2 vzájemná směna TRH

3 akumulace TRH

4 Doplnění peněz TRH

5 Doplnění peněz TRH

6 Peníze = dluh Peníze nevznikají ve firmách
Peníze emitují komerční banky formou úvěru Dlužníci navyšují poptávku Tvorba zisků (akumulovaných) je podmíněna zadlužováním ostatních export na dluh kreditní karty, spotřební úvěry Státní dluhopisy

7 Řízení peněžní zásoby Navyšování ve shodě s rostoucí produkcí
Úroková sazba CB, povinné minimální rezervy Když nemohou růst dluhy, nemůže růst ani spotřeba – časový problém směny za peníze Banky nemohou dostat na trh peníze, protože není komu půjčovat Na snížení úrokových sazeb a PMR trh produktů nereaguje Vznikají investiční a akciové „bubliny“ 7

8 inflace Vyplývá z neuspokojené poptávky
Nevyplývá z „tisku“ peněz. Více peněz mezi lidmi však zvyšuje poptávku Současná opatření zvyšují množství peněz (QE), ale ty se přelévají na jiné trhy – roste riziko investičních bublin

9 Produktivita = práce/produkty
S rostoucí produktivitou musí buď narůstat spotřeba nebo klesat objem nakupované práce Z růstu produktivity nejprve profitují majitelé firem (nižší mzdové náklady na produkt) zákazník (pokles cen) pracující (zkrácení pracovní doby)

10 Peníze a produkty Všech produktů je přebytek (saturace nabídky)
Peněz je na trhu reálné spotřeby nedostatek Větší objem práce více peněz na trh nedodá Větší objem práce zvýší přebytek – v tržní ekonomice nestane – podnikatelé redukují pracovní sílu

11 Tvorba a rozdělení zdrojů
VÝROBNÍ PROSTŘEDKY PRACUJÍCÍ PRACUJÍCÍ TRH VLASTNÍCI NEPRACUJÍCÍ PRÁCE STÁT SDÍLENÉ PRODUKTY FINANČNÍ SYSTÉM PŘÍRODNÍ ZDROJE PRODUKTY

12 Tvorba a rozdělení zdrojů
VÝROBNÍ PROSTŘEDKY PRACUJÍCÍ PRACUJÍCÍ TRH VLASTNÍCI NEPRACUJÍCÍ PRÁCE STÁT SDÍLENÉ PRODUKTY PŘÍRODNÍ ZDROJE BANKY FINANČNÍ SYSTÉM PRODUKTY

13 KONCENTRACE MAJETKU Vlastníci chtějí peníze na základě nároku
Problém nastává, když vše neutratí náklady/výnosy Prací peníze nevzniknou, produkt je nutné nejprve prodat Když není komu prodat vlastníci omezí užití zdrojů

14 Kapitálová kolonizace
Nákup firmy – investice – úvěr Zhodnocení firmy – knowhow+práce = produkty Tržby z prodeje <= náklady(mzdy) + úvěr zákazníků zaplacení úvěru + úroků investorem Tvorba zisků – musí se zadlužit někdo další

15 Návrat k stabilitě ? Více peněz za méně práce
Vyšší spotřeba místo akumulace Export

16 Globální uzavřená ekonomika
Práce je globální komodita – lokální nezaměstnanost, lokální růst mezd, lokální stagnace mezd – celkový trend vedoucí ke snížení nákladů na pracovní sílu – globální průměr - ekonomická strategie současných vlád Stát je závislý na lokálních příjmech Lokální tržby získávají globální korporace, které jsou státům „nadřazené“ Není kam exportovat

17 Problém bank Banky mají vůči dlužníkům větší pohledávky, než existuje peněz na trhu Postupně získávají banky a vlastníci akumulovaného kapitálu veškerý majetek Na lidech už nelze více vydělávat, pokud se nesníží jejich náklady Banky reálně řídí ekonomiku – lokálně i globálně

18 Řešení Vyspělejší formy směny – multiraterální zápočet
Znehodnocení akumulovaného kapitálu – odstranění nesmyslných závazků Nezávislost státu na bankovním systému Žádné dluhy Nezávislost měny (na bankách) Omezení, zrušení podpory dluhového byznysu

19 Program Dlouhodobé cíle Omezení nadvlády finančního systému
Podpora směny nezávislé na bankách Okamžitá dílčí opatření

20 Likvidace vlivu globálního finančního systému
Odmítnutí splatit státní dluhy Vyrovnaný rozpočet Zdanění vývozu kapitálu Přímé emise peněz Omezení dluhového trhu

21 Proč neplatit státní dluh
Dluh vznikl v důsledku podřízení státu bankám Stát byl pomocí dluhopisů privatizován Účelem státu není vydělávat peníze pro investory Za dluh jsou odpovědní ti, kteří o něm rozhodli – žádná politická strana neměla v programu zvyšování dluhů > dluh státu lze považovat za důsledek manažerské svévole

22 Na bankách nezávislá směna
Nezávislé měny Lokální měny Přímá směna (multiratelal) Daňové zápočty

23 Dílčí opatření Legislativní oddělení investičního a komerčního bankovnictví (Obdoba již odstraněného tzv. Glass-Seagalova zákona v USA). zákaz poskytovat úvěry neregulovaným finančním institucím - investičním fondům, společnostem, hedgeových fondům, apod. Cílem je omezení „pákového efektu“ (tj spekulace na úvěr) a tím jednak omezení rizik pro bankovní sektor a jednak omezení manipulací s kurzy měn, akcií, derivátů, pojistek a dalších finančních produktů. Regulátor stanoví maximální velikost finančních institucí tak, aby jejich případný pád neohrožoval finanční sektor. Zákaz záchrany bank státem. Banky musí v případě špatného hospodaření bankrotovat jako kterákoliv jiná akciová společnost. Zdanění finančních transakcí – ekvivalent DPH ve finančním sektoru. Finanční sektor nepřispívá k daňovým výnosům státu ve formě srovnatelné s DPH.