Stáhnout prezentaci
Prezentace se nahrává, počkejte prosím
1
Optimalizace výnosů a rizik Jak správně diverzifikovat?
Ing. Martin Viktora ředitel úseku podpory prodeje Investiční společnost České spořitelny, a.s.
2
Minulá výkonnost nezaručuje výkonnost budoucí…
Neracionální chování Nákupy: 9,9 mil. Odkupy: 41,2 mil. Saldo: - 31,2 mil. Nákupy: 41,5 mil. Odkupy: 7,1 mil. Saldo: + 34,4 mil. Nákupy: 133,7 mil. Odkupy: 18.2 mil. Saldo: + 115,5 mil. Nákupy: 65,9 mil. Odkupy: 88,4 mil. Saldo: - 22,4 mil. Nákupy: 178,3 mil. Odkupy: 19,2 mil. Saldo: + 244,4 mil. Nákupy: 71,1 mil. Odkupy: 134,6 mil. Saldo: - 63,4 mil. Sporobond Minulá výkonnost nezaručuje výkonnost budoucí…
3
Co hledají racionální investoři?
Minimální riziko Maximální výnos Při daném riziku dosáhnout nejvyšší výnos Při daném výnosu nést nejnižší riziko
4
Jak měřit riziko (volatilitu, kolísání)?
Volatilita: z latinského „volare“ – „létat“ „Minimax“ Sporobond Ø výnos za 1 měsíc: 0,13% volatilita (1M výnosů): 0,90% Globaltrend 0,97% 4,14%
5
Míchejme akcie a dluhopisy!
Sporobond: Ø výnos za měsíc: 0,13%: volatilita (1M výnosů): 0,90% Globaltrend: Ø výnos za měsíc: 0,97%: volatilita (1M výnosů): 4,14% Sporobond + Globaltrend: Ø výnos za měsíc: 0,22% volatilita (1M výnosů): 0,90% Vyšší výnos, stejné riziko!!!
6
Vyšší výnos „zadarmo“ na vlastní oči
Poznámka: Nejnižší riziko - 95% Sporobond 5% Globaltrend (volatilita 0,87% výnos 0,18%)
7
Vysvětlení – nezávislý vývoj investic
8
Jak prakticky rozkládat investice?
Investiční dotazník zkušenost klienta citlivost na výkyvy očekávaný výnos velikost investice majetkové poměry horizont investice + Charakter investice Sporoinvest ESPA Český korporátní FPT Sporobond Trendbond Globaltrend
9
Profily: diverzifikované řešení
10
Závěr - shrnutí otázka nezní akcie ANO/NE, otázka zní spíše KOLIK
rozumně rozložená investice (nezávisí na jednom trhu) optimální poměr riziko/výnos zohlednění profilu klienta zohlednění horizontu lepší pokles části portfolia než pokles celého
Podobné prezentace
