Nahlédněte pod pokličku investičního hrnce

Prezentace na téma: "Nahlédněte pod pokličku investičního hrnce"— Transkript prezentace:

1 Nahlédněte pod pokličku investičního hrnce
Nahlédněte pod pokličku investičního hrnce! Martin Viktora V úvodu zdůvodnit cíle projektu: srovnání 24 mld prodej OPF v ČS (13 mld čistý)

2 Kde nově hledat informace?
Co je to RIZ? rezerva Jako rezervu na pokrytí neočekávaných výdajů je vhodné mít částku, která se rovná Vašim třem průměrným platům. Investice do krátkodobých produktů, které jsou velice konzervativní a hodnota Vaší investice může jen velmi mírně zakolísat. investice Produkt odpovídající Vašemu typu investora. Takto investované peníze by Vám měly přinášet největší část potenciálních výnosů Vaší investice. Investiční horizont hlavní části investice je střednědobý, tj. 2-5 let . Vhodným a často využívaným doplňkem je pravidelné investování. zajištění Peníze, o kterých víte, že je nebudete delší dobu potřebovat můžete investovat do zajištěných fondů! Navíc díky tomu, že předem víte, kdy Vám budou peníze vyplaceny si můžete plánovat Vaše další investiční záměry.

3 VZOR

4 Kde nově hledat informace?
starý zpravodaj přehled otevřených podílových fondů ISČS a Erste Sparinvest. nový zpravodaj -přehled produktů, do kterých je možno investovat. -nově aktuální přílož výkonností, složení portfolia, hodnoty majetku, nové emise atd.

5 ESPA–ČS zajištěné fondy
společné vlastnosti Bez vstupního poplatku Uzamykání ročních výnosů dle stanoveného pravidla Investice již od 5000 Kč Doba trvání fondů je 5 let Plná návratnost investované částky po skončení doby trvání fondů Možné zajímavé zhodnocení i při stagnaci nebo dokonce mírném poklesu podkladových akciových titulů

6 ESPA-ČS zajištěné fondy 11 a 12
Uzamykání výnosu 0% vstupní poplatek po celé upisovací období Zajištěné navrácení původně investovaných prostředků Výnos i v případě, že akcie sledovaných firem stagnují nebo dokonce mírně klesají ESPA-ČS zajištěný fond 11 ESPA-ČS zajištěný fond 12 zajištěná návratnost investice 100 % maximální potenciální výnos je omezen na 40 % za 5 let zajištěný výnos 0 % zajištěná návratnost investice 105 % maximální potenciální výnos je omezen na 35 % za 5 let zajištěný výnos 5 %

7 ESPA-ČS zajištěné fondy 11 a 12
Koš podkladových akcií ČEZ, Český Telecom, Komerční banka, Boeing, Canon, Sony, Intel, Walt Disney, McDonald, Mitsubishi, Toyota Motor, Daimler Chrysler, Deutche Bank, Morgan Stanley, Telecom Italia, Telekomunikacja Polska, Polski Koncern Naftowy, Mizuno Financial Group, Sanofi – Aventis, Suez, Pfitzer, Ntt Docomo, Repsol, Rio Tinto, Conocophillips Upisovací období – Vstupní poplatek 0% po celé upisovací období! Výstupní poplatky: 5 % od do 3 % od do 0 % po skončení doby trvání fondu, tj Celkový objem fondů: každý 500 mil. Kč

8 Co je to Prémiový vklad? Příklady: Nový typ vkladu s dvojím výnosem
Základní zajištěná sazba u Prémiového vkladu odpovídá vkladům s vysokou likviditou Celkový úrokový výnos s prémií vysoce převyšuje výnos odpovídajícího vkladového účtu. K získání prémie však musí být splněna stanovená podmínka trhu Podmínka je u každé emise určována na základě aktuálních prognóz analytiků Splnění prognózy je ovšem vždy spojeno jen s určitou pravděpodobností Prémiové vklady plně podléhají pojištění vkladů Prémiový vklad Akciový prémiový vklad krátkodobý cca 1/2 roku výnos vázán na měnovou opci Poměr CZK k cizí měně v předem určený den střednědobý 2 – 3 roky výnos vázán na akciovou opci participace na růstu akciového indexu nebo koše akcií dosažené výnosy se sčítají

9 Akciový prémiový vklad
založení vkladu a jeho vedení zdarma doba trvání vkladu 2 nebo 3 roky minimální výše vkladu je Kc konečný výnos je znám k datu splatnosti vkladu prémiový výnos závisí na vývoji akciových trhu pevné datum splatnosti vkladu vklad i jeho výnosy podléhají stejnému pojištění a dani jako termínované vklady vklad s konkrétními vlastnostmi lze zakládat ode dne uvedeného v nabídce do doby, kdy jsou složeny vklady v celkové částce stanovené bankou pro příslušný typ vkladu

10 Jak se počítá výnos APV? Výnos vkladu závisí na vývoji cen 15 vybraných akcií společností obchodovaných v USA, Evropě a Japonsku a stanovuje se každý kalendářní den. Pro stanovení výnosu je rozhodující počáteční hodnota každé akcie ze dne S touto počáteční hodnotou se každý kalendářní den v průběhu trvání vkladu porovnává vývoj ceny akcií a dle předem stanovených pásem je určován denní výnos 6 %, 3 % nebo 0 % v přepočtu na roční hodnotu (p.a.). USA - Microsoft, General Electric, Citigroup, Pfizer, Exxon Mobil Evropa - Nokia, Total, Eni, Sanofi Aventis, Banco san Central Japonsko - Toyota, NTT Docomo, Mizuho Financial Group, Mitsubishi Tokyo Financial, Sumitomo Mitsui Financial

11 Mixy Investice šitá na míru
Vhodné spíše pro menší investice a méně zkušené investory. Umožňují klientům aktivně řízenou a strukturovanou investici v odpovídajícím profilu nákupem pouze jednoho podílového fondu Investiční manažeři investují do jednotlivých tříd aktiv podle situace na trhu, ovšem při dodržení základních rizikových charakteristik daného fondu

12 Mixy - výkonnosti

13 Děkuji za pozornost Dotazy Příště:
PROBUĎTE SVÉ PENÍZE ZE ZIMNÍHO SPÁNKU! 7. února 2006 Těšíme se na Vás