DIGITÁLNÍ UČEBNÍ MATERIÁL Číslo projektuCZ.1.07/1.5.00/34.0232 Název projektuEU peníze středním školám Masarykova OA Jičín Název školyMASARYKOVA OBCHODNÍ.

Prezentace na téma: "DIGITÁLNÍ UČEBNÍ MATERIÁL Číslo projektuCZ.1.07/1.5.00/34.0232 Název projektuEU peníze středním školám Masarykova OA Jičín Název školyMASARYKOVA OBCHODNÍ."— Transkript prezentace:

1 DIGITÁLNÍ UČEBNÍ MATERIÁL Číslo projektuCZ.1.07/1.5.00/34.0232 Název projektuEU peníze středním školám Masarykova OA Jičín Název školyMASARYKOVA OBCHODNÍ AKADEMIE, 17. listopadu 220, Jičín PředmětEkonomika Tematický okruhFinanční gramotnost TémaSpořící finanční produkty Označení DUMUVY_62_INOVACE_106 Jméno autoraIng. Petra Jiránková Datum vytvoření25. července 2013 AnotacePodílové fondy – druhy fondů, výhody investování do podílových fondů.

2 PODÍLOVÉ FONDY Investování s větším rizikem -větší možnost výnosu souvisí s vyšší mírou rizika Investování do podílových fondů -zajišťují investiční společnosti (banky, pojišťovny) -investor obdrží podílový list a vzniká mu nárok k podílu na výnosu Podílový list = cenný papír, který představuje podíl majitele na majetku podílového fondu

3 Výhody investování do podílových fondů investováním i malých částek získáváme přístup na finanční trhy a podílíme se tak na jejich vývoji široká diverzifikace rizika – rozložení investice do více druhů cenných papírů -v jedné oblasti může dojít ke ztrátě a ta může být zase vykompenzována výnosem v jiném fondu obchodovatelnost na finančním trhu v případě potřeby peněz odkoupí investiční společnost podílové listy zpět

4 DRUHY PODÍLOVÝCH FONDŮ -liší se mírou rizika, mírou výnosu a dobou investování peněžních prostředků -při investování do fondu s vyšší mírou rizika by měla být doba investice delší, aby se případné ztráty v čase vyrovnaly zajištěný podílový fond – pro opatrné investory, ochrana investované částky + možnost výnosu fondy peněžního trhu – nejméně rizikové, investice do dluhopisů či využití termínovaných vkladů

5 strukturované fondy – stanovena doba splatnosti, negarantují 100% návratnost investice, ale možnost vyššího výnosu dluhopisové fondy – investice do střednědobých dluhopisů, hodnota v krátkém horizontu kolísá akciové fondy – investice do akcií, zhodnocení zajímavé, kvůli kolísání hodnot doporučován delší časový horizont smíšené fondy – investice současně do akcií, dluhopisů a nástrojů peněžního trhu Možnost investice již od 500 Kč.

6 UKÁZKA – PŘEHLED FONDŮ Typ podílového fondu Očekávaný výnos investice Riziko investiceDoporučená doba investice Zajištěnýstřední 2 až 6 let Peněžního trhunižšínízké1 až 2 roky Dluhopisovýstřední 3 až 5 let Akciovývyššívysoké7 a více let Smíšenýstřední až vysoký střední až vysoké 3 až 7 let

7 Použité zdroje: (1) KLÍNSKÝ, Petr, Otto MÜNCH a Danuše CHROMÁ. Ekonomika: Ekonomická a finanční gramotnost pro střední školy. Praha: EDUKO, 2011. ISBN 978-80-87204-41-2. s. 127. (2) KLÍNSKÝ, Petr, Danuše CHROMÁ, Svatava TESAŘOVÁ a Michal JANÁK. Finanční gramotnost: obsah a příklady z praxe škol. Praha: Národní ústav odborného vzdělávání, 2008. ISBN 978-80-87063-13- 2. s. 66. (3) Dnešní finanční svět. Praha: TERRA-KLUB, o. p. s., 2011. s. 14-15. (4) ČSOB: Podílové fondy. www.csob.cz: Podílové fondy [online]. [cit. 2013-07-22]. Dostupné z: http://www.csob.cz/cz/lide/Sporeni-a- investovani/Stranky/Podilove-fondy.aspx