Název školy : Základní škola a mateřská škola, Svoboda nad Úpou, okres Trutnov Autor : Mgr. Irena Nešněrová Datum : duben 2012 Název :VY_42_INOVACE_4.2.1 M8_ 29 Téma : Investice Ročník : 8. Číslo projektu : CZ.1.07/1.4.00/21.3068

Anotace: Prezentace seznámí žáky se základními pojmy z oblasti investic. Materiál byl určen pro interaktivní tabuli a slouží jako pomůcka k výkladu základních pojmů z finanční matematiky. Cílová skupina: 8.ročník

Investice

výnos riziko likvidita Základními faktory, které ovlivňují každou investiční příležitost a nedají se dosáhnout najednou, jsou VÝNOS, LIKVIDITA, RIZIKO. Často bývají vyobrazeny pomocí tzv. „investičního trojúhelníku“: výnos riziko likvidita Investiční trojúhelník nám jasně říká, že chci-li jistotu, pak nemohu očekávat vysoký výnos.

Výnos Riziko Likviditou znamená zhodnocení vložených prostředků pravděpodobnost, že výnosu nebude dosaženo nebo dokonce nastane ztráta Likviditou jak rychle lze investici proměnit zpět na hotové peníze

Riziko Každý investor vnímá riziko jinak a zaujímá k němu jiný postoj: obecně představuje stupeň nejistoty spojený v případě investování s očekávaným (budoucím) výnosem Každý investor vnímá riziko jinak a zaujímá k němu jiný postoj: averze k riziku neutrální postoj sklon k riziku Investiční riziko klesá s: prodlužující se délkou investičního horizontu diverzifikací-nákupem více druhů aktiv

Investor tedy musí posoudit Likvidita jak rychle mohu z investičního instrumentu získat zpět hotovost Investor tedy musí posoudit jak dlouho si může dovolit své peníze blokovat jaké náklady jsou spojeny s přeměnou investic na hotové peníze

Některá aktiva mají likviditu: stanovenou smluvními podmínkami určenou poptávkou a nabídkou po něm Budeme-li chtít např. prodat nemovitost nebo starožitnost, o kterou nikdo nestojí pak je její likvidita nulová a naše investice je nedobytná Naopak poměrně vysokou likviditou se vyznačují otevřené podílové fondy podílové listy je možné kdykoliv prodat investiční společnosti za aktuální kurs

Kolik korun vydělal investor, který si v lednu koupil cenné papíry Raiffeisen-TopDividend-Aktien podílového fondu a v květnu je prodal? Aktuální ceny: Leden 105 Eur Květen 112,83 Eur 112,85 – 105 = 7,83 Eur Budeme-li pro jednoduchost počítat kurz 25Kč za 1 Euro: 25 * 7,83 = 195,75 Kč Za dobu od ledna do května vydělal investor 195,75 Kč z každého tohoto cenného papíru.

Kolik investor vydělal celkem, koupil-li 1200 cenných papírů z předchozího příkladu? 195,75 Kč za 1 cenný papír 195,75 * 1 200 = 234 900 Kč. Na cenných papírech investor vydělal 234 900 Kč, ze kterých ale musí ještě zaplatit daň.

Ilustrace – www.office.microsoft.com