PROBUĎTE SVÉ PENÍZE ZE ZIMNÍHO SPÁNKU! Martin Viktora

Prezentace na téma: "PROBUĎTE SVÉ PENÍZE ZE ZIMNÍHO SPÁNKU! Martin Viktora"— Transkript prezentace:

1 PROBUĎTE SVÉ PENÍZE ZE ZIMNÍHO SPÁNKU! Martin Viktora mviktora@csas.cz

2 2 Základní rada: HIT Hotovost 3 průměrné měsíční platy Investice Požadujete výnos Termín Požadujete zajištění k určitému datu Rozložte své úspory na tři základní díly… …a pak můžete dělit dál!

3 3 Která krajina se Vám líbí nejvíce? Akcie

4 4

5 5 Koření Vašeho investičního portfolia? ESPA Stock Europe Property Fond investující do nemovitostních akcií

6 6 Co ovlivňuje nemovitostní akcie? -) příjmy z pronájmu, prodeje a služeb -) změny v čisté hodnotě aktiv (odráží změny v hodnotě pronájmů a tabulkové ohodnocení nemovitostí) -) úrokové sazby a výnos z dluhopisů -) strukturální změny v ohodnocování odvětví nemovitostí - zvláště daňové zákony -) změny v investičním sentimentu

7 7 PORTFOLIO - STRATEGIE zaostřeno na: Růst toku peněz, udržitelný výnos z dividend a kvalitní management převáženo: země: UK odvětví: residenční projekty podváženo: země: Nizozemí, Španělsko, Belgie odvětví: Retail

8 8 Země a odvětví drobný kl.kancelářelogistikaresidenčníjiné CELKEM vs BM Rakousko0,1%0,0% 1,0%0,0% 1,1% -3,1% Belgie0,0%1,1%0,1% 0,0% 1,3% -3,2% Dánsko0,1%0,4%0,0%3,7%0,0% 4,2% 2,8% Finsko0,5%2,6%0,0% 3,1% 1,4% Francie4,2%7,4%1,0%0,7%1,5% 14,8% -2,2% Německo0,2%1,6%0,5%0,7%0,1% 3,1% -0,6% Řecko 0,1%0,0% 1,1% 0,7% Irsko0,0% Itálie0,7%3,3%0,0%0,7%0,5% 5,1% 0,9% Nizozemí0,8%0,2%0,3%0,0% 1,2% -5,7% Norsko0,0% 0,2%0,0% 0,2% Portugalsko0,0% 0,1% -0,1% Španělsko0,7%0,5%0,1%0,3%0,0% 1,6% -7,0% Švédsko1,7%5,5%1,8%2,9%0,1% 12,0% 4,2% Švýcarsko0,0% -3,8% UK14,6%18,3%6,3%0,0%5,3% 44,4% 13,7% Vých. Evropa0,5%0,8%0,6%1,2%1,6% 4,8% 1,6% US0,0%0,7%0,3%0,0% 1,0% -0,5% jiné0,0% 0,4%0,0% 0,4% 0,3% 0,0% TOTAL24,2%42,4%11,3%11,5%10,2%99,6% -0,4% vs BM-15,4%1,8%3,2%5,7%4,3%-0,4%

9 9 Měsíční zpráva k 29.12.2005 www.cz.sparinvest.com

10 10 ESPA–ČS zajištěné fondy společné vlastnosti Bez vstupního poplatku Uzamykání ročních výnosů dle stanoveného pravidla Investice již od 5000 Kč Doba trvání fondů je 5 let Plná návratnost investované částky po skončení doby trvání fondů Možné zajímavé zhodnocení i při stagnaci nebo dokonce mírném poklesu podkladových akciových titulů

11 11 ESPA-ČS zajištěné fondy 11 a 12 Uzamykání výnosu 0% vstupní poplatek po celé upisovací období Zajištěné navrácení původně investovaných prostředků Výnos i v případě, že akcie sledovaných firem stagnují nebo dokonce mírně klesají ESPA-ČS zajištěný fond 11 ESPA-ČS zajištěný fond 12 ● zajištěná návratnost investice 100 % ● maximální potenciální výnos je omezen na 40 % za 5 let ● zajištěný výnos 0 % ● zajištěná návratnost investice 105 % ● maximální potenciální výnos je omezen na 35 % za 5 let ● zajištěný výnos 5 %

12 12 ESPA-ČS zajištěné fondy 11 a 12 Koš podkladových akcií ČEZ, Český Telecom, Komerční banka, Boeing, Canon, Sony, Intel, Walt Disney, McDonald, Mitsubishi, Toyota Motor, Daimler Chrysler, Deutche Bank, Morgan Stanley, Telecom Italia, Telekomunikacja Polska, Polski Koncern Naftowy, Mizuno Financial Group, Sanofi – Aventis, Suez, Pfitzer, Ntt Docomo, Repsol, Rio Tinto, Conocophillips Upisovací období 9.1.2006 – 28.2.2006 Vstupní poplatek 0% po celé upisovací období! Výstupní poplatky: 5 % od 1.3.2006 do 28.2.2007 3 % od 1.3.2007 do 28.2.2011 0 % po skončení doby trvání fondu, tj. 28.2.20011

13 13 Děkuji za pozornost Příště: Ve 21. století investujte on-line!