Údaje o bance podle § 11a zákona č. 21/1992 Sb. o bankách a vyhlášky ČNB č. 123/2007 Sb. o pravidlech obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrových.

Prezentace na téma: "Údaje o bance podle § 11a zákona č. 21/1992 Sb. o bankách a vyhlášky ČNB č. 123/2007 Sb. o pravidlech obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrových."— Transkript prezentace:

1 Údaje o bance podle § 11a zákona č. 21/1992 Sb. o bankách a vyhlášky ČNB č. 123/2007 Sb. o pravidlech obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrových družstev a obchodníků s cennými papíry Údaje platné k 30.6.2012

2 Údaje o bance a jejích akcionářích Obchodní firma: Raiffeisenbank a.s. Sídlo: Praha 4, Hvězdova 1716/2b, PSČ: 140 78 IČ: 49240901 zapsaná v Obchodním rejstříku u Městského soudu v Praze, dne 25.6.1993, oddíl B, vložka 2051 Datum zápisu poslední změny: 27.6.2012 – zápis nové výše základního kapitálu banky; 3.7.2012 – zápis změn ve složení představenstva a dozorčí rady Výše základního kapitálu: 9.357.000.000,- Kč, splacen v plné výši. Akcie: 935.700 ks kmenových akcií na jméno o jmenovité hodnotě 10 000 Kč za jednu akcii v zaknihované podobě. Raiffeisenbank a.s. nevlastní žádné vlastní akcie a zatímní listy a jiné cenné papíry, s nimiž je spojeno právo na výměnu za akcie. Počet organizačních jednotek (pobočky, obchodní zastoupení): 124 Počet zaměstnanců (přepočtený stav): 2910,45 Údaje o akcionářích: Raiffeisen CEE Region Holding GmbH Am Stadtpark 9, Vídeň, Rakouská republika – výše podílu na základním kapitálu a hlasovacích právech 75% RB Prag Beteiligungs GmbH, Europaplatz 1a, Linec, Rakouská republika – výše podílu na základním kapitálu a hlasovacích právech 25% Pozn: v květnu 2012 došlo k převodu 24% akcií z dosavadního akcionáře Raiffeisen Zentralbank Österreich AG na společnost Raiffeisen CEE Region Holding GmbH, která tím navýšila svůj podíl v Raiffeisenbank a.s. z dosavadních 51% na 75%; společnost Raiffeisen CEE Region Holding GmbH je nepřímo 100% vlastněná společností Raiffeisen Bank International AG

3 Organizační struktura banky

4 Údaje o činnosti banky přijímání vkladů od veřejnosti poskytování úvěrů investování do cenných papírů na vlastní účet finanční pronájem (finanční leasing) * platební styk a zúčtování vydávání platebních prostředků poskytování záruk otvírání akreditivů obstarávání inkasa poskytování investičních služeb –hlavní investiční služby dle § 4 odst.2 písm.a), b), c), d), e), g), h) zákona č. 256/2004 Sb., v platném znění –doplňkové investiční služby dle § 4 odst.3 písm.a) až f) zákona č. 256/2004 Sb., v platném znění vydávání hypotečních zástavních listů finanční makléřství výkon funkce depozitáře směnárenská činnost (nákup devizových prostředků) poskytování bankovních informací obchodování na vlastní účet nebo na účet klienta s devizovými hodnotami pronájem bezpečnostních schránek činnosti, které přímo souvisejí s činnostmi uvedenými v bankovní licenci * Činnosti, které banka přímo nevykonává Pozn.: společnost má kromě povolení působit jako banka licenci obchodníka s cennými papíry a je od 30.7.2005 v registru MFČR jako tzv. vázaný pojišťovací zprostředkovatel. Činnosti, jejichž vykonávání nebo poskytování bylo příslušným orgánem omezeno, nebo vyloučeno: Žádné. Předmět podnikání zapsaný v obchodním rejstříku: Bankovní obchody a další činnosti uvedené v povolení působit jako banka, vydaném podle zák. č. 21/1992 Sb. Přehled činností vyplývajících z licence:

5 Struktura a objem obchodů v rámci poskytování investičních služeb Údaje za 2. čtvrtletí 2012 v mil. KčObjem obchodů s cennými papíry NÁKUPYPRODEJE 1. Obchody pro klienty a) Obchody pro klienty v rámci obhospodařování investiční cenné papíry - akcie a obdobné cenné papíry 33,527,7 investiční cenné papíry - dluhopisy a obdobné cenné papíry 398,5525,3 investiční cenné papíry - ostatní 0,3 cenné papíry kolektivního investování 28,417,9 nástroje peněžního trhu b) Ostatní obchody pro klienty investiční cenné papíry - akcie a obdobné cenné papíry 227,270,9 investiční cenné papíry - dluhopisy a obdobné cenné papíry 4 600,43 019,7 investiční cenné papíry - ostatní 67,97,3 cenné papíry kolektivního investování 79,133,9 nástroje peněžního trhu 2. Obchody na vlastní účet investiční cenné papíry - akcie a obdobné cenné papíry 1 165171,8 investiční cenné papíry - dluhopisy a obdobné cenné papíry 13 22413 683,9 investiční cenné papíry - ostatní 14,1 cenné papíry kolektivního investování nástroje peněžního trhu 80 320,4

6 Struktura a objem obchodů v rámci poskytování investičních služeb Údaje za 2. čtvrtletí 2012 v mil. Kč Objem obchodů s deriváty celkem obchody pro klienty obchody pro klienty v rámci obhospodařování akciové deriváty úrokové deriváty měnové deriváty komoditní deriváty úvěrové deriváty ostatní deriváty ostatní obchody pro klienty akciové deriváty úrokové deriváty měnové deriváty komoditní deriváty úvěrové deriváty ostatní deriváty 2 obchody na vlastní účet akciové deriváty úrokové deriváty 29 030,3 měnové deriváty 132 868,7 komoditní deriváty 657,6 úvěrové deriváty ostatní deriváty 2 [1] [1] Objemy obchodů s deriváty se uvádějí v hodnotě podkladového nástroje. [2] [2] Ostatními deriváty se rozumí nástroje podle § 3 odst. 1 písm. e), f) a k) zákona o podnikání na kapitálovém trhu.

7 Údaje o struktuře konsolidačního celku, jehož je banka součástí Informace o bankou ovládaných osobách a osobách, v nichž je banka většinovým společníkem Raiffeisen stavební spořitelna, a.s., Koněvova 2747/99, Praha 3, IČ 49 24 12 57 Podíl na ZK a hlasovacích právech činí 10%. Základní kapitál společnosti činí 650.000.000,- Kč. Raiffeisenbank vlastní 650 kusů akcií o celkové nominální hodnotě 65.000.000,- Kč Raiffeisen – Leasing, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 61 46 78 63 Přímý podíl na ZK a hlasovacích právech činí 50%. Základní kapitál společnosti činí 50.000.000,- Kč. Raiffeisen-Leasing Real Estate, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 26 49 26 87 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s. na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing, s.r.o., činí 50%. Základní kapitál společnosti činí 10.000.000,- Kč. Czech Real Estate Fund (CREF) B.V., Nariteweg 165 Telestone 8, 104BW Amsterdam, Nizozemí, podíl Raiffeisenbank a.s. na hlasovacích právech činí 20%. Základní kapitál společnosti činí 45.000 EUR. Transaction System Servis, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 28490916 Přímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. KONEVOVA s r.o., Praha 3, Koněvova 2747/99, PSČ: 13045, IČ: 63994755 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen stavební spořitelna a.s. činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 10.000.000,- Kč. Raiffeisen finanční poradenství s.r.o., Praha 3 Koněvova 2747/99, PSČ: 13045, IČ: 26200236 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen stavební spořitelna a.s. činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 1.000.000,- Kč. RLRE Alpha Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 26 71 27 92 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společností Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o. činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. RLRE Beta Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 26 71 28 31 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. RLRE Gamma Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ 25 75 78 49 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 10.000.000,- Kč. RLRE Epsilon Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ 27 10 41 17 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. RLRE HOTEL ELLEN s.r.o., Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ 25 23 98 13 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 100.000,- Kč. RLRE EDEN INVEST, s.r.o., Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ 26 34 99 81 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společností RLRE HOTEL ELLEN s.r.o. a RLRE Beta Property, s.r.o., celkem činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 72.004.000,- Kč. RLRE Eta Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ 27 17 31 60 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. Bondy Centrum, s.r.o., (dříve RLRE Sigma Property, s.r.o.) Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ 27221474 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 10%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. RLRE Jota Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ 27191702 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. Impuls Tuchoměřice, s.r.o., Dlouhá 1, Praha 1, IČ 27204022 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 50%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. RLRE Ypsilon Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ 27383016 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 50%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč.

8 Informace o bankou ovládaných osobách a osobách, v nichž je banka většinovým společníkem RLRE Lyra Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ 27383016 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. Sirius Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ: 27906108 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. RLRE Carina Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ 27571866 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 10%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. Michalka - Sun, s.r.o., Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ 29203368 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 10%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč Raines Property, s.r.o. Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ 27616096 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. Phoenix Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ 27617653 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. Perseus Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ 27617654 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. Raiffeisen FinCorp, s.r.o. (dříve Themis Property, s.r.o.,) Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ: 27903362 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. Gaia Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ: 27905250 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. Luna Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ: 27929965 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 10%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. RLRE Orion Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ:27449637 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 96%. Základní kapitál společnosti činí 465.000,- Kč. Kalypso Property, s.r.o. Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ: 27932260 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 10%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. Iris Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 27937810 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. Dione Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 27955214 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. Athena Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 27955231 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 90%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. Chronos Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 28180682 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč.

9 Informace o bankou ovládaných osobách a osobách, v nichž je banka většinovým společníkem Metis Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 28180691 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. Pyrit Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 28181913 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. Green Energie větrný park Bílčice, s.r.o. (dříve Helios Property, s.r.o.), Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ: 27954951 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 50%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. Hera Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ:27928527 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. Orchideus Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ: 28188918 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. Dionysos Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ: 28188951, nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. Jardin Property, a.s. (dříve Bezručova Investiční, a.s.), Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ: 27395308, nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%., základní kapitál společnosti činí 12.000.000,- Kč. Cristal Palace Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 26188554 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 400.000,- Kč. Residence park Třebeš, s.r.o., Praha 2, Kateřinská 152113, PSČ: 120 00, IČ: 278 91 399 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 20.000.000,- Kč. Appolon Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 28373669 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 90%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. Artemis Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 28374771 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. Viktor Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 28374754 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. Holečkova Property, s.r.o. (dříve KP a P s.r.o.), Praha 5, Holečkova 13366, PSČ: 150 00, IČ: 26722941 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 210.000,- Kč. Matějská 24, s.r.o. Praha 8, Libeň, Nad Rokoskou 2361/2a, PSČ 182 00, IČ:282 03 691 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. Euros Property, s.r.o., Praha 4, Michle, Budějovická 409/1, PSČ 140 00, IČ: 284 56 777 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. Pontos Property, s.r.o., Praha 4, Michle, Budějovická 409/1, PSČ 140 00, IČ: 284 55 070 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč.

10 Informace o bankou ovládaných osobách a osobách, v nichž je banka většinovým společníkem Nike Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 28490975 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. Rheia Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 28491530 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. UPC Real, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 27926818 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. Photon SPV 3 s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 28525957 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. Photon Energie, s.r.o., Praha 4, Braník, Srázná 161/6, PSČ 140 00, IČ: 27455335 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. Dike Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 28490983 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. Hermes Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 28490991 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. Photon SPV 8, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 28539257 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. JIHOČESKÁ EKO-ENERGETIKA, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 28089588 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 5.400.000,- Kč. Exit 90 SPV s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 28539249 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. FORZA SOLE, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 29029520 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. Elektrárna Dynín s.r.o, Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 28122364 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. DBK Energy s.r.o, Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 28703405 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. Onyx Energy s.r.o, Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 28030800 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. Onyx Energy projekt II s.r.o, Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 24698288 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 210.000,- Kč. GS55 Sazovice s.r.o, Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 29206570 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 15.558.000,- Kč.

11 Informace o bankou ovládaných osobách a osobách, v nichž je banka většinovým společníkem SOLEK V s.r.o. (dříve Solar - efekt s.r.o), Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 62416774 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 30.102.000,- Kč. Photon SPV 4 s.r.o, Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 28525981 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. Photon SPV 6 s.r.o, Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 28525914 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. Photon SPV 10 s.r.o, Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 29015936 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. Photon SPV 11 s.r.o, Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ:29015944 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. Selene Property s.r.o, Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 24814873 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. RLRE Dorado Property s.r.o, Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 27571840 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 10%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč MATĚJKOVA s.r.o, Praha 9, Kolbenova 609/40, PSČ 190 00, IČ: 27630145 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč Trojské výhledy s.r.o, Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 24720879 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. ALT POHLEDY s.r.o, Jevíčko, Olomoucká 774, PSČ 569 43, IČ: 28807928 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 84.657.000,- Kč. Tyche Property s.r.o, Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 24141348 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. PZ PROJEKT a.s., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 27738779 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 2.000.000,- Kč. VILLA BUBENEČ s.r.o, Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 24826472 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. FVE Cihelna s.r.o, Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: 29004501 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. CCRB a.s., Praha, Olivova 948/6, PSČ: 110 00, IČ: 24723576 Přímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech činí 49%. Základní kapitál společnosti činí 100.000.000,- Kč. Raiffeisenbank vlastní 49 kusů akcií o nominální hodnotě 1.000.000,- Kč. Pořizovací cena akcií byla 1 mil Kč za kus. DEBITUM dluhová agentura a.s., Praha, Olivova 948/6, PSČ: 110 00, IČ: 24774499 Přímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech činí 50%. Základní kapitál společnosti činí 5.000.000,- Kč. Raiffeisenbank vlastní 50 kusů akcií o nominální hodnotě 50.000,- Kč. Pořizovací cena akcií byla 50.000,- Kč za kus.

12

13

14 Raiffeisenbank nedržela k 30.6.2012 v aktivech žádné cenné papíry emitované výše uvedenými společnostmi (s výjimkou kmenových akcií emitovaných Raiffeisen stavební spořitelnou a.s., představujících majetkový podíl Raiffeisenbank a.s. na Raiffeisen stavební spořitelně a.s. a kmenových akcií emitovaných společností CCRB a.s. a DEBITUM dluhová agentura a.s., představujících majetkový podíl Raiffeisenbank a.s. na těchto společnostech) ani nemá z těchto cenných papírů žádné závazky. Společnost Czech Real Estate Fund (CREF) B.V. a společnost Transaction System Servis s.r.o. nepatří do regulovaného konsolidovaného celku. Společnosti Luna Property, s.r.o., Bondy centrum, s.r.o., RLRE Carina Property, s.r.o., RLRE Dorado Property, s.r.o., Kalypso Property, s.r.o., RLRE Eden Invest, s.r.o., RLRE Gamma Property, s.r.o., Pontos Property, s.r.o., Rheia Property, s.r.o., Dike Property, s.r.o., Hermes Property, s.r.o. a IMPULS Tuchoměřice, s.r.o. nepatří do regulovaného konsolidovaného celku. Souhrnná výše pohledávek banky za výše uvedenými společnostmi k 30.06.2012: 1.042.567.011,- Kč Souhrnná výše závazků banky vůči výše uvedeným společnostem k 30.06.2012 : 409.706.732,- Kč Souhrnná výše záruk vydaných bankou za výše uvedené osoby k 30.06.2012 : 10.000.000,- Kč Souhrnná výše záruk přijatých bankou od výše uvedených osob k 30.06.2012 : 0,- Kč. Informace o bankou ovládaných osobách a osobách, v nichž je banka většinovým společníkem

15 Informace o vztazích s ovládajícími osobami a osobou, která je v bance většinovým společníkem. Raiffeisen CEE Region Holding GmbH, Am Stadtpark 9, Vídeň, Rakousko Přímý podíl na základním kapitálu a hlasovacích právech ve výši 75%. Raiffeisen Bank International AG, Am Stadtpark 9, Vídeň, Rakousko Prostřednictvím Raiffeisen CEE Region Holding GmbH drží nepřímý podíl na základním kapitálu a hlasovacích právech ve výši 75%. Raiffeisen Zentralbank Österreich AG, Am Stadtpark 9, Vídeň, Rakousko Prostřednictvím Raiffeisen Bank International AG drží nepřímý podíl na základním kapitálu a hlasovacích právech ve výši 75%. Souhrnná výše závazků banky vůči výše uvedeným společnostem k 30.06.2012 byla 1.139.089.817,- Kč a celková výše pohledávek banky za výše uvedeným společnostem k 30.06.2012 byla 264.978.213,- Kč. Raiffeisenbank nedržela k 30.6.2012 v aktivech žádné cenné papíry emitované výše uvedenou společností ani nemá z těchto cenných papírů žádné závazky. Souhrnná výše záruk vydaných bankou za výše uvedenými osobami k 30.06.2012 byla 65.649.310,- Kč. Souhrnná výše záruk přijatých bankou od výše uvedených osob k 30.06.2012 byla 126.400.000,- Kč.

16 Údaje o členech dozorčí rady, členech představenstva a členech vrcholného vedení banky Představenstvo: Mgr. Lubor Žalman, předseda představenstva a generální ředitel od 4. května 2004. Vystudoval fyziku na MFF UK v Praze v roce 1990. V letech 2003-2004 působil ve společnosti Home Credit International jako manažer projektu, před tím v letech 1999-2002 ve společnosti McKinsey&Company nejdříve jako Senior Associate, později jako Engagement Manager. V letech 1991- 1998 působil na různých výkonných pozicích v Komerční bance, a.s. Ing. Rudolf Rabiňák, člen představenstva a výkonný ředitel – od dubna 2001 je členem představenstva Raiffeisenbank a.s. zodpovědným za oblast korporátního bankovnictví. Vystudoval Vysokou školu chemicko-technologickou. Před svým jmenováním pracoval devět let v Citibank a.s. Mgr. Mario Drosc, místopředseda představenstva a zástupce generálního ředitele. Vystudoval Univerzitu Komenského v Bratislavě, matematicko-fyzikální fakultu a dále University of Cambridge, obor filozofie. V letech 1994-2001 působil jako konzultant ve firmě McKinsey&Company, v roce 2001 byl ředitelem divize v Komerční bance a v letech 2002-06/2006 byl členem představenstva slovenské VUB, a.s. zodpovědným za Retail banking. Od září 2006 člen představenstva Raiffeisenbank a.s. a výkonný ředitel zodpovědný za oblast Retail banking, od května 2010 je místopředsedou představenstva a zástupcem generálního ředitele zodpovědným za obchod. Mgr. Alexand Borecký, člen představenstva a výkonný ředitel zodpovědný za oblast Risk management od 1. ledna 2007. Vystudoval matematiku na Masarykově univerzitě v Brně. Má dlouholetou praxi v bankovnictví, zejména v oblasti řízení rizik. V letech 1993 – 2002 působil v Komerční bance. Od roku 2002 do roku 2008 členem představenstva eBanky, a.s. a výkonným ředitelem oblasti Riziko. Mgr. Jan Kubín, člen představenstva a výkonný ředitel od 8.srpna 2007, zodpovědný za Operations. Vystudoval ekonomii na Univerzitě Karlově, Fakultě sociálních věd. V letech 1997 až 1998 postgraduálně studoval mezinárodní ekonomii na Konstanz University. V letech 1999 až 2004 pracoval v osmi různých zemích světa jako konzultant a projektový manažer pro firmu McKinsey&Company. V roce 2004 se stal finančním ředitelem v Raiffeisenbank. Dr. Roland von Frankenberg, člen představenstva a výkonný ředitel zodpovědný za oblast IT od dubna 2012. Získal univerzitní titul a později doktorát v oboru experimentální částicové fyziky (CERN, Švýcarsko). Má více než 15 let zkušeností v řídících funkcích v oblastech IT a Provoz, zejména v Deutsche Telekom Group a IBM Global Services. Od roku 2003 působil v oblasti poradenství na nejvyšší řídící úrovni.

17 Údaje o členech dozorčí rady, členech představenstva a členech vrcholného vedení banky Dozorčí rada: Dr. Herbert Stepic, předseda dozorčí rady od prosince 2003. V roce 1968 vystudoval Hochschule für Welthandel (University of World Trade), Vídeň, v roce 1972 získal doktorát obchodních věd. Od roku 1973 působil v Genossenschaftliche Zentralbank AG (pozdější Raiffeisen Zentralbank AG-RZB). Od roku 1987 členem představenstva RZB zodpovědným za mezinárodní obchod, od roku 1995 zástupcem generálního ředitele. Od roku 2001 generálním ředitelem Raiffeisen International Bank - Holding AG. Dr. Kurt Hütter, člen dozorčí rady od září 2003. Vystudoval Sociální a hospodářské vědy v Linci, 1976. V Raiffeisen skupině působí od roku 1976. Od roku 1993 působí v úzkém vedení Raiifeisenlandesbank Oberösterreich AG. Dr. Kurt Bruckner, člen dozorčí rady od září 2010. Vystudoval na Vienna University of Economics and Business. Od roku 1984 působil v Raiffeisen Zentralbank AG na různých manažerských pozicích v rámci řízení kreditních rizik. Od roku 2004 působí v Raiffeisen International na pozici Head of Risk Management – Corporates and LRGs. Dr. Karl Sevelda, člen dozorčí rady od května 2012. Vystudoval ekonomickou univerzitu ve Vídni, v roce 1980 získal doktorát. Od roku 1986 pracoval v Creditanstalt-Bankverein. Od roku 1998 působí v Raiffeisen Zentral Bank AG ve Vídni jako člen představenstva zodpovědný za korporátní klientelu. Od roku 2010 působí v Raiffeisen Bank International, Vídeň, jako člen představenstva a zástupce generálního ředitele (Deputy CEO). Peter Novák, člen dozorčí rady od května 2012. Má více než 18 let zkušeností v oblasti IT, Operations a sdílených servisních center v oboru bankovnictví a telekomunikace, z toho 8 let na seniorních manažerských pozicích. Od roku 2007 působil ve slovenské Tatrabance a.s. jako člen představenstva zodpovědný za IT a provoz. Od roku 2011 až do současné doby působí v Raiffeisen Bank International, Vídeň, na pozici Managing Director, International Operations and IT. Razvan Munteanu, člen dozorčí rady od května 2012. Vystudoval na Polytechnickém institutu v Kukurešti. Od roku 1993 pracoval na různých pozicích v Europay International, naposledy jako Area manažer pro východní Evropu. Od roku 2003 pracoval jako Vice-president Head of Cards ve Citibank Hungary. Od roku 2005 byl členem představenstva a Head of Retail v Raiffeisenbank Romania a od roku 2011 pracuje v Raiffeisen Bank International, Vídeň, na pozici Managing Director Consumer Banking. Ing. Petr Rögner, člen dozorčí rady od května 2011. Vystudoval Vysokou školu ekonomickou, národohospodářskou fakultu v Praze. V Raiffeisenbank pracuje od roku 2002, v současnosti na pozici Specialista kvality pro řešení reklamací v rámci oblasti Operations. Ing. Michal Přádka, MBA, člen dozorčí rady od května 2011. Vystudoval Vysokou školu báňská – Technickou univerzitu Ostrava, Ekonomická fakulta, obor Finance a Liverpool John Moores University (MBA). V Raiffeisenbank pracuje od roku 2007, v současné době na pozici Head of Region – Branch Network Ostrava. V letech 1999-2007 působil v eBance, a.s. na různých pozicích v pobočkové síti. Tomáš Jabůrek, člen dozorčí rady od května 2012. Získal bakalářský titul na pražské VŠE. Od roku 1999 pracoval v eBance, a.s. v oblasti IT, naposledy jako ředitel IT správy a provozu. Od roku 2007 do současnosti působí v Raiffeisenbank a.s. na pozici ředitel útvaru IT delivery.

18 Členové vrcholného vedení banky

19 Údaje o členech dozorčí rady, členech představenstva a členech vrcholného vedení banky Souhrnná výše bankou poskytnutých úvěrů členům dozorčí rady, členům představenstva a členům vrcholného vedení banky k 30.06.2012 byla 106.007.521,- Kč. Souhrnná výše bankou vydaných záruk za členy dozorčí rady, členy představenstva a členy vrcholného vedení banky k 30.06.2012 byla 0,- Kč.

20 Údaje o finanční situaci banky Rozvaha – aktiva v tis. Kč

21 Rozvaha – pasiva v tis. Kč

22 Výkaz zisku a ztráty – v tis. Kč (část 1)

23 Výkaz zisku a ztráty – v tis. Kč (část 2)

24 Údaje o finanční situaci banky Pohledávky z finančních činností bez selhání a se selháním v tis. Kč

25 31.12.2011 Hodnota před znehodnocením Účetní hodnota (netto) Opravné položky k jednotlivým pohledávk ám Opravné položky k port. pohled. jednotlivě bez znehodnoc ení Opravné položky k portfoliu jednotlivě nevýznam. pohledáve k Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou @123456 Pohledávky z finančních činností celkem1161 745 901154 943 4896 417 675384 73700 Pohledávky za úvěrovými institucemi23 238 6323 238 521011000 Pohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání33 238 6323 238 521011000 Standardní pohledávky za úvěrovými institucemi43 238 6323 238 521 110 Sledované pohledávky za úvěrovými institucemi50 Pohledávky za úvěrovými institucemi se selháním6000000 Nestandardní pohledávky za úvěrovými institucemi70 Pochybné pohledávky za úvěrovými institucemi80 Ztrátové pohledávky za úvěrovými institucemi90 Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi10158 507 269151 704 9676 417 675384 62700 Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání11147 415 548146 902 036128 886384 62700 Standardní pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi12143 371 677143 035 133 336 544 Sledované pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi134 043 8713 866 902128 88648 083 Pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi se selháním1411 091 7214 802 9326 288 789000 Nestandardní pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi154 998 4273 416 0271 582 400 Pochybné pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi161 226 056525 865700 191 Ztrátové pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi174 867 237861 0404 006 197

26 Údaje o finanční situaci banky Pohledávky z finančních činností bez selhání a se selháním v tis. Kč 31.3.2012 Hodnota před znehodnocením Účetní hodnota (netto) Opravné položky k jednotlivým pohledávk ám Opravné položky k port. pohled. jednotlivě bez znehodnoc ení Opravné položky k portfoliu jednotlivě nevýznam. pohledáve k Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou @123456 Pohledávky z finančních činností celkem1161 021 369154 537 9556 142 976340 43700 Pohledávky za úvěrovými institucemi23 137 5123 137 47303800 Pohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání33 137 5123 137 47303800 Standardní pohledávky za úvěrovými institucemi43 137 5123 137 473 38 Sledované pohledávky za úvěrovými institucemi50 Pohledávky za úvěrovými institucemi se selháním6000000 Nestandardní pohledávky za úvěrovými institucemi70 Pochybné pohledávky za úvěrovými institucemi80 Ztrátové pohledávky za úvěrovými institucemi90 Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi10157 883 857151 400 4826 142 976340 39900 Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání11147 528 111147 044 659143 053340 39900 Standardní pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi12143 378 857143 047 433 331 424 Sledované pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi134 149 2543 997 227143 0538 975 Pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi se selháním1410 355 7464 355 8235 999 923000 Nestandardní pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi154 337 4982 927 3541 410 144 Pochybné pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi161 122 504477 715644 790 Ztrátové pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi174 895 743950 7543 944 989

27 Údaje o finanční situaci banky Pohledávky z finančních činností bez selhání a se selháním v tis. Kč 30.6.2012 Hodnota před znehodnocením Účetní hodnota (netto) Opravné položky k jednotlivým pohledávk ám Opravné položky k port. pohled. jednotlivě bez znehodnoc ení Opravné položky k portfoliu jednotlivě nevýznam. pohledáve k Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou @123456 Pohledávky z finančních činností celkem1152 830 165146 624 8645 885 160320 14200 Pohledávky za úvěrovými institucemi21 188 6771 188 63204500 Pohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání31 188 6771 188 63204500 Standardní pohledávky za úvěrovými institucemi41 188 6771 188 632 45 Sledované pohledávky za úvěrovými institucemi50 Pohledávky za úvěrovými institucemi se selháním6000000 Nestandardní pohledávky za úvěrovými institucemi70 Pochybné pohledávky za úvěrovými institucemi80 Ztrátové pohledávky za úvěrovými institucemi90 Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi10151 641 487145 436 2325 885 160320 09600 Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání11141 333 998140 879 898134 003320 09600 Standardní pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi12138 543 061138 226 807 316 254 Sledované pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi132 790 9362 653 092134 0033 842 Pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi se selháním1410 307 4904 556 3335 751 156000 Nestandardní pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi154 682 3093 213 6761 468 633 Pochybné pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi161 127 323507 970619 354 Ztrátové pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi174 497 857834 6873 663 170

28 Údaje o finanční situaci banky Pohledávky bez znehodnocení a se znehodnocením

29 Údaje o finanční situaci banky Informace o restrukturalizovaných pohledávkách

30 Údaje o finanční situaci banky Deriváty

31 Údaje o finanční situaci banky Poměrové ukazatele

32 Údaje o kapitálu a kapitálových požadavcích banky

33 Údaje o řízení rizik organizační struktura řízení rizik

34 Údaje o řízení rizik strategie a procesy řízení rizika Řízení rizik (Risk Management) je jedním z klíčových útvarů banky. Klade si za cíl efektivní řízení všech rizik, jimž je banka vystavena, jmenovitě především: - úvěrového rizika (tj. rizika nesplácení úvěrů poskytnutých bankou klientům) - tržních rizik (rizik vyplývajících ze změn na finančních trzích) - operačních rizik (tj. rizik plynoucích z provozu banky). Řízení rizik je podřízeno samostatnému členu představenstva. Díky tomu je tato oblast zcela nezávislá na ostatních oblastech banky, a to zejména z důvodu eliminace konfliktů zájmu. V oblasti úvěrového rizika je cílem banky zdravé, dostatečně diversifikované a současně ziskové portfolio úvěrů. Tomuto cíli je přizpůsoben i interní proces poskytování úvěrů, který dbá na zohledňování schopnosti a vůle protistran splácet úvěr a ostatní závazky řádně a včas. V případě větších transakcí používá banka při analyzování úvěrového rizika i celé transakce kombinaci ratingového a individuálního expertního posouzení, v případech nižších objemů (např. spotřebitelské úvěry, hypotéky, úvěry malým podnikům) pak banka používá statistické metody hodnocení rizika. Deriváty nejsou pro řízení úvěrového rizika využívány. K omezování úvěrového rizika v segmentu Corporate - firemního bankovnictví se používají standardní preventivní nástroje: ratingové modely na hodnocení bonity dlužníka (finanční, nefinanční kritéria, ověřování informací o klientech, Centralizovaný BlackList zahrnující interní a externí registry negativních informací o klientech) a model hodnocení přijatého zajištění. Formy zajištění nejsou obecně omezeny, jedná se v zásadě o dvě skupiny: přijaté hmotné zajištění (nejčastěji zástavy majetku) či práva (zástava pohledávek) a dále přijatá ručení bonitních ručitelů (popř. směnečné avaly apod.) Schvalovací pravomoci jsou závislé především na objemu limitů a délce transakcí a jsou delegovány na konkrétní pracovníky na základě individuální delegace pravomoci, schválené Úvěrovým výborem (Akcionáři banky spolu s představenstvem delegovali schvalovací pravomoci primárně Úvěrovému výboru, který může dále delegovat tuto pravomoc jednotlivým zaměstnancům v oblasti řízení rizik). Segment Corporate se řídí obecně platnou SME Credit Strategií a Corporate Credit Policy, které byly schváleny představenstvem banky. V segmentu Micro jsou pro identifikaci a ocenění rizik využívány tzv. scorecards, ověřování informací o klientech, Centralizovaný BlackList zahrnující interní a externí registry negativních informací o klientech, a vysoce parametrizované produkty.

35 Údaje o řízení rizik strategie a procesy řízení rizika Proces řízení a správy retailových pohledávek je diferencován dle typu produktů a segmentů definovaných s ohledem na očekávanou rizikovost klientů. Schvalovací proces retailových produktů je významně determinován hodnotícím – skórovacím modelem, který využívá pro posouzení ochoty splácení pohledávky sociální a demografická data z žádosti o úvěr, případně údaje o behaviorálních charakteristikách dosavadních bankovních aktivit klienta a o údaje z Bankovního registru klientských informací. Skórovací modely využívají statistické metody k zajištění správné identifikace úvěrového rizika a zhodnocení znalosti historického chování portfolia pohledávek. Správnost odhadu pravděpodobnosti selhání je pravidelně sledována na základě nových údajů o skutečných selháních dlužníků v portfoliu. Proces testování je založen na statistických testech umožňujících sledovat výkonnost modelu v daném časovém horizontu. Zvláštní útvar oddělený od schvalovacího procesu dohlíží na retailové portfolio pohledávek s cílem definovat požadavky vedoucí ke změnám v procesech nebo úpravám metodické základny. V rámci zlepšování procesů banka využívá externích registrů. V oblasti tržních rizik banka používá řadu metod měření pro jednotlivé druhy rizik (např. rizika změny směnných kurzů, změny úrokových sazeb, akciových kursů, riziko likvidity a řada dalších). Mezi metody řízení těchto rizik patří např. VaR, BPV, Gap analysis a jiné, banka rovněž používá soustavu limitů a omezení, které zajišťují to, že banka je výše jmenovaným rizikům vystavena v přiměřené míře, která nezpůsobí bance potíže ani při velkých výkyvech na finančních trzích.Tržní riziko banky je pravidelně monitorováno, analyzováno a reportováno na denní bázi divizí Market Risk. Banka soustavně dbá na aktuálnost systému řízení tržních rizik a zajišťuje jeho další vývoj a zlepšování v návaznosti na rozvoj svých obchodních aktivit, stav právního a ekonomického prostředí a rozvoj informačních technologií a analytických nástrojů. Banka v oblasti tržních rizik využívá systém limitů daných 3 autoritami. Na nejvyšší úrovni stojí autorita České národní banky, limity a omezení jsou dány klasickým legislativním procesem a jsou platné pro všechny bankovní instituce v ČR. Podrobnější soustavu limitů vytváří naše mateřská společnost. V případě, že některá rizika nejsou metodicky podchycena ani ze strany ČNB ani ze strany naší mateřské společnosti, si banka vytváří vlastní soustavu limitů kterou využívá lokálně. Deriváty jsou využívány při řízení tržních rizik v rámci standardních zvyklostí. Dopad do hospodářského výsledku banky spojený s tržními riziky je plně v souladu a mírou podstupovaných tržních rizik.

36 Údaje o řízení rizik strategie a procesy řízení rizika V oblasti operačních rizik je cílem banky eliminovat riziko ztráty plynoucí z provozu banky. Z tohoto důvodu banka posuzuje míru rizika jednotlivých aktiv a procesů spojených s těmito aktivy individuálně a implementuje patřičná technická, organizační a další opatření snižující předpokládaná rizika na přijatelnou úroveň. Účinnost opatření je dále pravidelně vyhodnocována. Operační rizika jsou řízena v souladu s požadavky ČNB na vnitřní řídící a kontrolní systém banky. Mezi hlavní nástroje řízení operačních rizik patří Risk Self Assessment (identifikace rizik prováděná interními experty) a důsledné sledování incidentů operačního rizika a jejich analýza (Incident Management System). Naším cílem je identifikovat hlavní rizikové oblasti, abychom incidentům mohli účinně předcházet (zavádění opatření apod.) či alespoň zmírnit případné dopady (vyvedení rizika mimo banku - pojištění). Deriváty k řízení rizika používány nejsou. Dosavadní aktivity v této oblasti přispěly k budování obecného povědomí o existenci operačních rizik a důležitosti zodpovědného přístupu každého zaměstnance k jejich identifikaci a prevenci a dávají tak dobrý předpoklad pro budoucí účinnost přijatých opatření. Banka také používá při řízení rizik všechny limity a omezení vyplývající z platných Opatření České národní banky i z dalších právních norem, souběžně jsou aplikovány také limity a metody platné v bankovní síti Raiffeisen. Zvláštní pozornost je věnována implementaci pravidel a postupů souvisejících s Basel II. V Praze, 9.8.2012