Prezentace se nahrává, počkejte prosím

Prezentace se nahrává, počkejte prosím

Konstrukce investičních produktů Ondřej Záruba,Ředitel Comsense Capital, Setkání poradci-sobe.cz 8.11.2014.

Podobné prezentace


Prezentace na téma: "Konstrukce investičních produktů Ondřej Záruba,Ředitel Comsense Capital, Setkání poradci-sobe.cz 8.11.2014."— Transkript prezentace:

1 Konstrukce investičních produktů Ondřej Záruba,Ředitel Comsense Capital, Setkání poradci-sobe.cz 8.11.2014

2 Modelová situace Doba investování 30 let Odkládá 2500 Kč Výnos portfolia před náklady 8% ročně Inflace 2,5% ročně

3 Zadarmo produkt Nastavení: Hrubý výnos 8% ročně Žádné další náklady = 8% čistý výnos

4 Zadarmo produkt klient

5 IŽP Nastavení: Hrubý výnos 8% ročně 2 roky počáteční jednotky 7% ročně management fee počáteční jednotky, k dispozici po 30 letech 200% provize z roční investice (pojistného) TER = 2%+1% = 3% Žádné další admin poplatky

6 IŽP 8% podíl na příjmech finančníků

7 Podílový fond 1 – předplacený vstupní poplatek Nastavení: Hrubý výnos 8% ročně 3% entry fee předplacený poplatek jednorázově placený TER 2% ročně

8 Podílový fond 1 – předplacený vstupní poplatek

9 Podílový fond 2 – průběžně placený vstupní poplatek Nastavení: Hrubý výnos 8% ročně 3% entry fee Průběžně placený vstupní poplatek TER 2% ročně

10 Podílový fond 2 – průběžně placený vstupní poplatek

11 Podílový fond 3 – zcela bez vstupního poplatku Nastavení: Hrubý výnos 8% ročně 0% entry fee TER 2% ročně

12 Podílový fond 3 – zcela bez vstupního poplatku

13 Srovnání konstrukcí Kosmetické rozdílyCca 55-60% OPF

14 Srovnání konstrukcí Cca 75 % reálného vkladu

15 Srovnání Zcela rozloženo v čase Doma hned s rizikem storna

16 Za předpokladu, že…. ….klient investiční horizont dodrží

17 Doba investování 20 místo 30 Varianta Klient Odměna distribuce Distribuce / finančníci Finančníci InvesticeVýstupZiskZisk reál Zadarmo 600 000 Kč 1 422 498 Kč 822 498 Kč 395 099 Kč - Kč0,000% - Kč IŽP 600 000 Kč 851 827 Kč 251 827 Kč 46 835 Kč 60 040 Kč19,714% 304 558 Kč OPF 1 – před.EF 627 000 Kč 1 121 872 Kč 494 872 Kč 184 636 Kč 89 214 Kč43,571% 204 753 Kč OPF 2 – průb.EF 600 000 Kč 1 088 291 Kč 488 291 Kč 191 143 Kč 78 347 Kč41,144% 190 421 Kč OPF 3 – bez EF 600 000 Kč 1 121 872 Kč 521 872 Kč 211 636 Kč 62 214 Kč35,000% 177 753 Kč

18 Doba investování 15 místo 30 Varianta Klient Odměna distribuce Distribuce / finančníci Finančníci InvesticeVýstupZiskZisk reál Zadarmo 450 000 Kč 844 016 Kč 394 016 Kč 207 085 Kč - Kč0,00%0 IŽP 450 000 Kč 538 755 Kč 88 755 Kč- 3 687 Kč 60 027 Kč29,66% 171 379 Kč OPF 1 – před.EF 477 000 Kč 712 255 Kč 235 255 Kč 89 109 Kč 58 150 Kč50,13% 116 001 Kč OPF 2 – průb.EF 450 000 Kč 690 962 Kč 240 962 Kč 101 407 Kč 43 716 Kč43,79% 99 831 Kč OPF 3 – bez EF 450 000 Kč 712 255 Kč 262 255 Kč 116 109 Kč 31 150 Kč35,00% 89 001 Kč

19 Doba investování 10 místo 30 Varianta Klient Odměna distribuce Distribuce / finančníci Finančníci InvesticeVýstupZiskZisk reál Zadarmo 300 000 Kč 450 311 Kč 150 311 Kč 86 225 Kč - Kč0,00%0 IŽP 300 000 Kč 291 672 Kč- 8 328 Kč- 37 703 Kč 60 009 Kč41,949% 132 309 Kč OPF 1 – před.EF 327 000 Kč 404 605 Kč 77 605 Kč 23 520 Kč 39 333 Kč63,199% 62 237 Kč OPF 2 – průb.EF 300 000 Kč 392 542 Kč 92 542 Kč 41 096 Kč 20 963 Kč48,548% 43 180 Kč OPF 3 – bez EF 300 000 Kč 404 605 Kč 104 605 Kč 50 520 Kč 12 333 Kč35,000% 35 237 Kč

20 Doba investování 5 místo 30 Varianta Klient Odměna distribuce Distribuce / finančníci Finančníci InvesticeVýstupZiskZisk reál Zadarmo 150 000 Kč 182 362 Kč 32 362 Kč 20 216 Kč - Kč0,00% - Kč IŽP 150 000 Kč 96 669 Kč- 53 331 Kč- 55 524 Kč 60 362 Kč51,103% 116 752 Kč OPF 1 – před.EF 177 000 Kč 173 541 Kč- 3 459 Kč- 14 580 Kč 29 713 Kč85,501% 34 752 Kč OPF 2 – průb.EF 150 000 Kč 168 409 Kč 18 409 Kč 7 885 Kč 7 132 Kč59,336% 12 019 Kč OPF 3 – bez EF 150 000 Kč 173 541 Kč 23 541 Kč 12 420 Kč 2 713 Kč35,000% 7 752 Kč

21 Zajímají Vás další varianty? Kalkulačku si můžete zdarma stáhnout v sekci volně přístupné analýzy is.comsense.cz

22 Děkuji za pozornost Ondřej Záruba zaruba@comsense.cz +420 602 237 486


Stáhnout ppt "Konstrukce investičních produktů Ondřej Záruba,Ředitel Comsense Capital, Setkání poradci-sobe.cz 8.11.2014."

Podobné prezentace


Reklamy Google