Pohodlí nade vše Využívejte všech služeb při investování Ing. Martin Viktora ředitel úseku podpory prodeje Investiční společnost.

Prezentace na téma: "Pohodlí nade vše Využívejte všech služeb při investování Ing. Martin Viktora ředitel úseku podpory prodeje Investiční společnost."— Transkript prezentace:

1 Pohodlí nade vše Využívejte všech služeb při investování Ing. Martin Viktora (martin.viktora@iscs.cz) ředitel úseku podpory prodeje Investiční společnost České spořitelny, a.s.

2 2 Hlavní služby Nejdůležitější služba: ochrana a diverzifikace Podpora investičního rozhodování (profil + horizont = portfolio) Jak investici technicky realizovat? Služby během života investice Jak investici úspěšně ukončit?... plus konkrétní praktické příklady ze života! Program přednášky

3 3 Ochrana investorů + diverzifikace Profesionální správce kapitálový trh Podílníci Fond skupina lidí s podobnými cíli Burza peníze podílové listy peníze cenné papíry 1. 2. 3. 4. Unie investičních společností KCP Komise pro cenné papíry Depozitář Dohled oddělené účetnictví

4 4 Investiční dotazník Zkušenost s investičními produkty Velikost prostředků pro investice Vliv investice na majetkové a osobní poměry Vaše reakce na pokles hodnoty investice Jaký výnos očekáváte

5 5 Profil + horizont = portfolio RozvážnéKonzervativníVyváženéDynamické TŘÍDY AKTIV Trh: peněžní dluhopisový akciový DRUHY FONDŮ Sporoinvest ESPA Český korporátní FPT Sprobond Trendbond Globaltrend 1,5 – 2,5 roku 2,5 – 3,5 let 3 – 5 let 4 – 6 let

6 6 Podpora investičního rozhodování Investiční dotazník: zjištění rizikového profilu investora Investiční profily: návrhy možného rozložení investice

7 7 Jak investici technicky realizovat? Jednorázová investice: (za jaký „kurz“?) Pravidelné investování: efekt průměrování nákladů + sleva Volné investování Výměny (z fondu do fondu) Sporoefekt

8 8 Služby během života investice Servis 24 (telefon + Internet) Výpisy z majetkových účtů roční, změnový měsíční, kvartální (jen při pohybu na účtu) Informace z trhů – Fondy a trhy

9 9 Jak investici úspěšně ukončit? Jednorázový odkup: (za jaký „kurz“?) pravidelný odkup: efekt průměrování odkup „částkou“ odkup počtem podílů

10 10 Děkuji za pozornost! ● respektujme vlastní rizikový profil ● respektujme minimální horizont investice ● rozložme investici na více trhů ● „nekupujte“ minulou výkonnost vše ostatní je „jen“ technický detail...