Prezentace se nahrává, počkejte prosím

Prezentace se nahrává, počkejte prosím

Boj proti praní špinavých peněz v České republice Praha 1.4.2015 Ing. Jiří Hylmar.

Podobné prezentace


Prezentace na téma: "Boj proti praní špinavých peněz v České republice Praha 1.4.2015 Ing. Jiří Hylmar."— Transkript prezentace:

1 Boj proti praní špinavých peněz v České republice Praha Ing. Jiří Hylmar

2 Boj proti praní špinavých peněz By měl být jedním z nejdůležitějších způsobů boje s organizovaných zločinem a terorismem Proti praní špinavých peněz lze bojovat pouze celosvětovým koordinovaným postupem

3 Charakteristika problematiky  Velká náročnost při odhalování a následném vyšetřování  Významný vliv zavádění moderních technologií  Mezinárodní charakter praní špinavých peněz  Multidisciplinární charakter problematiky (nutné znalosti z různých oblastí bankovnictví, účetnictví, daně, ekonomie, aj., z různých oblastí trestné činnosti – finanční a hospodářská kriminalita, organizovaná kriminalita aj.)

4 Nebezpečí praní špinavých peněz  destabilizující vliv na ekonomiku (podle analýz MMF se ročně na celém světe „vypere“ od 600 miliard do 1,5 bilionů dolarů ročně)  snižování důvěry ve finanční sektor  podkopávání výkonnosti a rozvoje soukromého sektoru  zvyšování korupce ve státním sektoru

5 Hlavní zdroje nezákonných zisků 1) Obchodování s drogami 2) Další formy organizovaného zločinu (vydírání, prostituce, nezákonný obchod se zbraněmi a lidmi, nezákonné hazardní hry) 3) Finanční a hospodářská kriminalita (včetně trestné činnosti daňové) V ČR je hlavním zdrojem finanční a ekonomická kriminalita. V ČR je hlavním zdrojem finanční a ekonomická kriminalita.

6 Znaky, které mohou nasvědčovat podezření z praní špinavých peněz  neopodstatněné bohatství  velké částky v hotovosti  podezřelé bankovní operace  neekonomické transakce  podezřelé krycí historky, zástěrky  firma neprodukující příjem  nákup aktiv pod cizími jmény

7 Fáze praní špinavých peněz 1) umístění – placement 2) zastření nelegálního původu – layering 3) integrace - integration

8 Umístění – placement  Fáze je charakterizována uváděním finančních prostředků do finančního systému (pro snadnější dispozici)  Smurfing – „šmoulení“  Prostředky jsou rozdělovány do mnoha menších částek

9 Zastření nelegálního původu – layering  Smyslem fáze je dokonalé zakrytí původu nelegálně získaných finančních prostředků, zametení stop a znemožnění dohledání toků těchto prostředků  Probíhá řada transakcí (nejlépe kombinace hotovostních a bezhotovostních) přes množství bankovních účtů  Nelegálně získané prostředky několikrát mění svou podobu

10 Integrace - integration  Finanční prostředky se opět dostávají k osobě, která je nelegálně získala  Další využívání těchto prostředků k osobní spotřebě, k investicím nebo financování dalších zločineckých operací

11 Způsoby legalizování výnosů z trestné činnosti Oblast bankovního sektoru Zakládání bankovních účtů na základě falešných dokladů a jejich zneužívání Zakládání bankovních účtů na základě falešných dokladů a jejich zneužívání Zakládání účtů tzv. bílými koni Zakládání účtů tzv. bílými koni Zakládání bankovních účtů v zahraničí Zakládání bankovních účtů v zahraničí Zneužívání služeb přímého bankovnictví (INTERNETBANKING, MOBILBANKING, hlasový systém) Zneužívání služeb přímého bankovnictví (INTERNETBANKING, MOBILBANKING, hlasový systém) Zneužívání platebních karet (včetně čipových karet) Zneužívání platebních karet (včetně čipových karet) Zneužívání služeb společností WESTERN UNION, MONEY GRAMM, TRAVELEX, Zneužívání služeb společností WESTERN UNION, MONEY GRAMM, TRAVELEX,

12 Způsoby legalizování výnosů z trestné činnosti Nebankovní oblast Obchodování s cennými papíry, oblast pojišťovnictví (zejména kapitálové pojištění) Obchodování s cennými papíry, oblast pojišťovnictví (zejména kapitálové pojištění) Využívání anonymního majetku (zlato, šperky aj.) Využívání anonymního majetku (zlato, šperky aj.) Nákup a prodej nemovitostí, motorových vozidel, uměleckých děl, starožitností Nákup a prodej nemovitostí, motorových vozidel, uměleckých děl, starožitností Směnárny, pašování, Internet Gambling Směnárny, pašování, Internet Gambling Zakládání fiktivních společností Zakládání fiktivních společností Využívání specializujících se společností, utajování prostřednictvím obchodních struktur Využívání specializujících se společností, utajování prostřednictvím obchodních struktur Využívání odlišností mezinárodních právních systémů (off- shore centra) Využívání odlišností mezinárodních právních systémů (off- shore centra) Tzv. podzemní bankovnictví (hawala, hundi, chit, fei-chien) Tzv. podzemní bankovnictví (hawala, hundi, chit, fei-chien)

13 Boj proti legalizaci výnosů z trestné činnosti – situace v České republice

14 Základní právní úprava v ČR zákon č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů a financování terorismu (zrušil zákon č. 61/1996) zákon č. 40/2009 Sb., trestní zákoník - §§ 216, 217 Legalizace výnosů z trestné činnosti zákon č. 141/2008 Sb., trestní řád

15 Subjekty, které se podílejí na potírání praní špinavých peněz 1) Policie České republiky 2) Finanční analytický útvar MF ČR 3) Česká národní banka 4) Povinné osoby ve smyslu § 2 zákona č. 253/2008 Sb.

16 Finanční analytický útvar Jednotka: Ministerstva financí České republiky administrativního typu přijímající oznámení o podezřelých obchodech od povinných osob dle zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů a financování terorismu (zrušil zákon č. 61/1996) provádí kontrolní činnost (SVZ) spolupracuje s partnerskými FIU

17 Kontakt Ing. Jiří Hylmar FAÚ MF


Stáhnout ppt "Boj proti praní špinavých peněz v České republice Praha 1.4.2015 Ing. Jiří Hylmar."

Podobné prezentace


Reklamy Google