Prezentace se nahrává, počkejte prosím

Prezentace se nahrává, počkejte prosím

Factoring k snídani AMSP ČR, Škola řízení pohledávek 8. 12. 2011 Tomáš Morávek.

Podobné prezentace


Prezentace na téma: "Factoring k snídani AMSP ČR, Škola řízení pohledávek 8. 12. 2011 Tomáš Morávek."— Transkript prezentace:

1 Factoring k snídani AMSP ČR, Škola řízení pohledávek Tomáš Morávek

2 Obsah 1 ČSOB Factoring a factoringový trh v ČR Co to je factoring a jak funguje Vstupní kritéria pro factoring Limitující faktory Výhody factoringu Cenové parametry a modelový příklad nákladů Pro koho je factoring vhodný Kontakty

3 Profil ČSOB Factoring 2 Společnost ČSOB Factoring (dříve O.B.HELLER) působí na českém trhu od r a patří tak k nejstarším factoringovým firmám v ČR, od r je 100% dceřinou společností ČSOB, disponuje zázemím silné finanční skupiny, má kanceláře v Praze, Brně a v Ostravě, vlastní společnost Eurincasso, s.r.o., která se specializuje na inkaso problematických pohledávek v tuzemsku i zahraničí, je zakládajícím členem Asociace factoringových společností České republiky a členem České leasingové a finanční asociace, dlouhodobě udržuje svůj tržní podíl nad 20 % a řadí se tak mezi nejvýznamnější společnosti tohoto typu na trhu.

4 3 Factoringový trh v ČR Tržní podíl 22 % (údaje uvedeny v mil. CZK)

5 Co to je factoring 4 Factoring je flexibilní způsob provozního financování kontokorentního charakteru, založený na postupování krátkodobých pohledávek z obchodního styku. Provozní financování Správa pohledávek Převzetí rizika neplacení

6 5 Jak funguje factoring DODAVATELODBĚRATEL ČSOBF 2a 2b Podpis factoringové smlouvy 2a Vystavení faktury s cesní klausulí 2bPostoupení faktury 3 Vyplacení zálohy ve výši až 90 % 4Platba odběratele 5Doplatek do 100 % v den zaplacení odběratelem Elektronická komunikace

7 6 Vstupní kritéria pro factoring opakovaná a pravidelná fakturace min. roční obrat factoringové spolupráce ve výši 20 mil. Kč nejméně 5 odběratelů (nespřízněných a bonitních) koncentrace u největšího odběratele pod 30 % splatnost pohledávek do 90 dní dobré a realistické řízení finanční perspektiva firmy

8 7 Limitující faktory jednorázové zakázky vysoký podíl zápočtů a dobropisů odběratelé majetkově či personálně spříznění zákaz postupování pohledávek zálohové faktury

9 Výhody factoringu 8 více zdrojů ve srovnání s bankovním financováním – zálohy až do 90 % hodnoty pohledávek vč. DPH – financování pohledávek až do 90 dnů po lhůtě splatnosti za neměnných podmínek  nezávislost na platební morálce odběratelů flexibilita – rychlý schvalovací proces – umožňuje přesné plánování cash-flow – dokáže reagovat i v případě výkyvů tržeb správa pohledávek – časová úspora – zlepšuje se platební morálka odběratelů možnost převzetí rizika neplacení – až do 80 % hodnoty pohledávky řeší dilema např. u odběratelů, které firma nezná a obává se vzniku špatných pohledávek

10 9 Cenové parametry FACTORINGOVÝ POPLATEK – souvisí se správou pohledávek a monitoringem odběratelů – odvislý od plánovaného ročního factoringového obratu ÚROKOVÁ MARŽE – srovnatelná s náklady na provozní úvěry od bank – účtována na základě skutečného čerpání peněžních prostředků POPLATEK ZA VYUŽÍVÁNÍ ELEKTRONICKÉ APLIKACE – fixní měsíční poplatek 450 Kč POPLATEK ZA PŘEVZETÍ RIZIKA NEPLACENÍ (bezregresní fact.) – přirážka k factoringovému poplatku plus jednorázový poplatek za stanovení úvěrového limitu a měsíční monitorovací poplatek SCHVÁLENÍ ŽÁDOSTI, PŘÍPRAVA SMLUVNÍ DOKUMENTACE = 0 ZÁVAZKOVÁ PROVIZE = 0

11 10 Modelový příklad cenotvorby Roční obrat přes ČSOB Factoring: Kč Procento financování: 80 % Průměrná návratnost pohledávek: 60 dní Čerpání Kč Maximální limit financování: Kč 1M PRIBOR: 1,00 % Úroková marže p.a.: 3,00 % Úrokové náklady celkem: Kč Factoringový poplatek z obratu: 0,45 % Poplatek za převzetí rizika neplacení z obratu: 0,00 % Poplatek z obratu celkem: Kč CELKOVÉ NÁKLADY / ROK: Kč NÁKLADY KLIENTA Z FACTORINGOVÉHO OBRATU :0,98 % 4,00 %0,45 %

12 13 Factoring je vhodný pro společnosti: které mají provozní kapitál vázaný v pohledávkách, a to jim způsobuje problémy v cash-flow které chtějí správu pohledávek přenechat profesionálům které mají zájem o ošetření rizika nezaplacení pohledávek z titulu platební neschopnosti či nevůle odběratelů kterým banky snižují limity na financování pohledávek, a to je omezuje v jejich fungování

13 14 Další informace o factoringu a o našich službách naleznete rovněž na: S Vašimi dotazy se můžete obracet také přímo na nás: ČSOB Factoring, a.s. Benešovská Praha 10 - Vinohrady Tel.: Fax: Kontakty

14 Děkuji Vám za pozornost!


Stáhnout ppt "Factoring k snídani AMSP ČR, Škola řízení pohledávek 8. 12. 2011 Tomáš Morávek."

Podobné prezentace


Reklamy Google