Prezentace se nahrává, počkejte prosím

Prezentace se nahrává, počkejte prosím

Údaje o bance podle § 11a zákona č. 21/1992 Sb. o bankách a vyhlášky ČNB č. 123/2007 Sb. o pravidlech obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrových.

Podobné prezentace


Prezentace na téma: "Údaje o bance podle § 11a zákona č. 21/1992 Sb. o bankách a vyhlášky ČNB č. 123/2007 Sb. o pravidlech obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrových."— Transkript prezentace:

1 Údaje o bance podle § 11a zákona č. 21/1992 Sb. o bankách a vyhlášky ČNB č. 123/2007 Sb. o pravidlech obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrových družstev a obchodníků s cennými papíry Údaje platné k

2 Údaje o bance a jejích akcionářích Obchodní firma: Raiffeisenbank a.s. Sídlo: Praha 4, Hvězdova 1716/2b, PSČ: IČ: zapsaná v Obchodním rejstříku u Městského soudu v Praze, dne , oddíl B, vložka 2051 Datum zápisu poslední změny: – zápis zvýšení základního kapitálu; – zápis nových členů dozorčí rady Výše základního kapitálu: ,- Kč, splacen v plné výši. Akcie: ks kmenových akcií na jméno o jmenovité hodnotě Kč za jednu akcii v zaknihované podobě. Raiffeisenbank a.s. nevlastní žádné vlastní akcie a zatímní listy a jiné cenné papíry, s nimiž je spojeno právo na výměnu za akcie. Počet organizačních jednotek (pobočky, obchodní zastoupení): 114 Počet zaměstnanců (přepočtený stav): 3000,5 Údaje o akcionářích: Raiffeisen Bank International AG Am Stadtpark 9, Vídeň, Rakousko – výše podílu na základním kapitálu a hlasovacích právech 51% RB Prag Beteiligungs GmbH, Europaplatz 1a, Linec, Rakouská republika – výše podílu na základním kapitálu a hlasovacích právech 25% Raiffeisenlandesbank Niederösterreich – Wien AG Raiffeisen Platz 1, Vídeň, Rakouská republika – výše podílu na základním kapitálu a hlasovacích právech 24%

3 Organizační struktura banky

4 Údaje o činnosti banky přijímání vkladů od veřejnosti poskytování úvěrů investování do cenných papírů na vlastní účet finanční pronájem (finanční leasing) * platební styk a zúčtování vydávání platebních prostředků poskytování záruk otvírání akreditivů obstarávání inkasa poskytování investičních služeb –hlavní investiční služby dle § 4 odst.2 písm.a), b), c), d), e), g), h) zákona č. 256/2004 Sb., v platném znění –doplňkové investiční služby dle § 4 odst.3 písm.a) až f) zákona č. 256/2004 Sb., v platném znění vydávání hypotečních zástavních listů finanční makléřství výkon funkce depozitáře směnárenská činnost (nákup devizových prostředků) poskytování bankovních informací obchodování na vlastní účet nebo na účet klienta s devizovými hodnotami pronájem bezpečnostních schránek činnosti, které přímo souvisejí s činnostmi uvedenými v bankovní licenci * Činnosti, které banka přímo nevykonává Pozn.: společnost má kromě povolení působit jako banka licenci obchodníka s cennými papíry a je od v registru MFČR jako tzv. vázaný pojišťovací zprostředkovatel. Činnosti, jejichž vykonávání nebo poskytování bylo příslušným orgánem omezeno, nebo vyloučeno: Žádné. Předmět podnikání zapsaný v obchodním rejstříku: Bankovní obchody a další činnosti uvedené v povolení působit jako banka, vydaném podle zák. č. 21/1992 Sb. Přehled činností vyplývajících z licence:

5 Objem obchodů s investičními nástroji Údaje za 2. čtvrtletí 2011 v mil. KčObjem obchodů s cennými papíry NÁKUPPRODEJ 1. Obchody pro klienty a) Obchody pro klienty v rámci obhospodařování investiční cenné papíry - akcie a obdobné cenné papíry28,314,2 investiční cenné papíry - dluhopisy a obdobné cenné papíry515,8320,8 investiční cenné papíry - ostatní610,3 cenné papíry kolektivního investování49,634,3 nástroje peněžního trhu b) Ostatní obchody pro klienty investiční cenné papíry - akcie a obdobné cenné papíry352,2520,4 investiční cenné papíry - dluhopisy a obdobné cenné papíry52611,4 investiční cenné papíry - ostatní257,250,1 cenné papíry kolektivního investování99,621,8 nástroje peněžního trhu 2. Obchody na vlastní účet investiční cenné papíry - akcie a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry - dluhopisy a obdobné cenné papíry3249,34280,9 investiční cenné papíry - ostatní6,76,4 cenné papíry kolektivního investování3,22,3 nástroje peněžního trhu44785

6 Objem obchodů s investičními nástroji Údaje za 2. čtvrtletí 2011 v mil. Kč Objem obchodů s deriváty (hodnota podkladového aktiva) Deriváty 1. Obchody pro klienty a) Obchody pro klienty v rámci obhospodařování akciové deriváty úrokové deriváty měnové deriváty komoditní deriváty úvěrové deriváty ostatní deriváty b) Ostatní obchody pro klienty akciové deriváty úrokové deriváty měnové deriváty komoditní deriváty úvěrové deriváty ostatní deriváty 2. Obchody na vlastní účet akciové deriváty úrokové deriváty měnové deriváty komoditní deriváty úvěrové deriváty ostatní deriváty

7 Údaje o struktuře konsolidačního celku, jehož je banka součástí Informace o bankou ovládaných osobách a osobách, v nichž je banka většinovým společníkem Raiffeisen stavební spořitelna, a.s., Koněvova 2747/99, Praha 3, IČ Podíl na ZK a hlasovacích právech činí 10%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Raiffeisenbank vlastní 650 kusů akcií o celkové nominální hodnotě ,- Kč Raiffeisen – Leasing, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: Přímý podíl na ZK a hlasovacích právech činí 50%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Raiffeisen-Leasing Real Estate, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s. na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing, s.r.o., činí 50%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Czech Real Estate Fund (CREF) B.V., Nariteweg 165 Telestone 8, 104BW Amsterdam, Nizozemí, podíl Raiffeisenbank a.s. na hlasovacích právech činí 20%. Základní kapitál společnosti činí EUR. Transaction System Servis, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: Přímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. KONEVOVA s r.o., Praha 3, Koněvova 2747/99, PSČ: 13045, IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen stavební spořitelna a.s. činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Raiffeisen finanční poradenství s.r.o., Praha 3 Koněvova 2747/99, PSČ: 13045, IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen stavební spořitelna a.s. činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. RLRE Alpha Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společností Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o. činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. RLRE Beta Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. RLRE Gamma Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. RLRE Epsilon Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. RLRE HOTEL ELLEN s.r.o., Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. RLRE EDEN INVEST, s.r.o., Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společností RLRE HOTEL ELLEN s.r.o. a RLRE Beta Property, s.r.o., celkem činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. RLRE Investholding B.V., Utrechtsestraat 38 f, 6811LZ Arnhem, IČ Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- EUR. RLRE Eta Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Bondy Centrum, s.r.o., (dříve RLRE Sigma Property, s.r.o.) Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 10%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. RLRE Jota Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Impuls Tuchoměřice, s.r.o., Dlouhá 1, Praha 1, IČ Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 50%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč.

8 Informace o bankou ovládaných osobách a osobách, v nichž je banka většinovým společníkem RLRE Ypsilon Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 50%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. RLRE Lyra Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Sirius Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. RLRE Carina Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 10%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Michalka - Sun, s.r.o., Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 10%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč Raines Property, s.r.o. Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Phoenix Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Perseus Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Raiffeisen FinCorp, s.r.o. (dříve Themis Property, s.r.o.,) Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Gaia Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Luna Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 10%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. RLRE Orion Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 96%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Kalypso Property, s.r.o. Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 10%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Iris Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Dione Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Athena Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 90%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč.

9 Informace o bankou ovládaných osobách a osobách, v nichž je banka většinovým společníkem Chronos Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Metis Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Pyrit Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Green Energie větrný park Bílčice, s.r.o. (dříve Helios Property, s.r.o.), Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 50%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Hera Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Orchideus Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Dionysos Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ: , nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Jardin Property, a.s. (dříve Bezručova Investiční, a.s.), Hvězdova 1716/2b Praha 4, IČ: , nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%., základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Cristal Palace Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Residence park Třebeš, s.r.o., Praha 2, Kateřinská , PSČ: , IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Appolon Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 90%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Artemis Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Viktor Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Holečkova Property, s.r.o. (dříve KP a P s.r.o.), Praha 5, Holečkova 13366, PSČ: , IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Matějská 24, s.r.o. Praha 8, Libeň, Nad Rokoskou 2361/2a, PSČ , IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Euros Property, s.r.o., Praha 4, Michle, Budějovická 409/1, PSČ , IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč.

10 Informace o bankou ovládaných osobách a osobách, v nichž je banka většinovým společníkem Pontos Property, s.r.o., Praha 4, Michle, Budějovická 409/1, PSČ , IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Nike Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Rheia Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. UPC Real, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Photon SPV 3 s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Photon Energie, s.r.o., Praha 4, Braník, Srázná 161/6, PSČ , IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Dike Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Hermes Property, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Photon SPV 8, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. JIHOČESKÁ EKO-ENERGETIKA, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Exit 90 SPV s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. FORZA SOLE, s.r.o., Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Elektrárna Dynín s.r.o, Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. DBK Energy s.r.o, Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Onyx Energy s.r.o, Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Onyx Energy projekt II s.r.o, Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč.

11 Informace o bankou ovládaných osobách a osobách, v nichž je banka většinovým společníkem GS55 Sazovice s.r.o, Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Solar - efekt s.r.o, Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Photon SPV 4 s.r.o, Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Photon SPV 6 s.r.o, Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Photon SPV 10 s.r.o, Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Photon SPV 11 s.r.o, Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Selene Property s.r.o, Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. RLRE Dorado Property s.r.o, Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 10%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč MATĚJKOVA s.r.o, Praha 9, Kolbenova 609/40, PSČ , IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč Trojské výhledy s.r.o, Hvězdova 1716/2b, Praha 4, IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. ALT POHLEDY s.r.o, Jevíčko, Olomoucká 774, PSČ , IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen – Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. CCRB a.s., Praha, Olivova 948/6, PSČ: , IČ: Přímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech činí 49%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Raiffeisenbank vlastní 49 kusů akcií o nominální hodnotě ,- Kč. Pořizovací cena akcií byla 1 mil Kč za kus. DEBITUM dluhová agentura a.s., Praha, Olivova 948/6, PSČ: , IČ: Přímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech činí 50%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Raiffeisenbank vlastní 50 kusů akcií o nominální hodnotě ,- Kč. Pořizovací cena akcií byla ,- Kč za kus.

12

13

14

15 Raiffeisenbank nedržela k v aktivech žádné cenné papíry emitované výše uvedenými společnostmi (s výjimkou kmenových akcií emitovaných Raiffeisen stavební spořitelnou a.s., představujících majetkový podíl Raiffeisenbank a.s. na Raiffeisen stavební spořitelně a.s. a kmenových akcií emitovaných společností CCRB a.s. a DEBITUM dluhová agentura a.s., představujících majetkový podíl Raiffeisenbank a.s. na těchto společnostech) ani nemá z těchto cenných papírů žádné závazky. Společnost Czech Real Estate Fund (CREF) B.V. a společnost Transaction System Servis s.r.o. nepatří do regulovaného konsolidovaného celku. Společnosti Luna Property, s.r.o., Bondy centrum, s.r.o., RLRE Carina Property, s.r.o., RLRE Dorado Property, s.r.o., Kalypso Property, s.r.o. a RLRE Eden Invest, s.r.o., RLRE Investholding B.V., RLRE Gamma Property, s.r.o., Pontos Property, s.r.o, Rheia Property, s.r.o., Dike Property, s.r.o., Hermes Property, s.r.o. a Impuls Tuchoměřice, s.r.o. nepatří do regulovaného konsolidovaného celku. Souhrnná výše pohledávek banky za výše uvedenými společnostmi k : ,- Kč Souhrnná výše závazků banky vůči výše uvedeným společnostem k : ,- Kč Souhrnná výše záruk vydaných bankou za výše uvedené osoby k : ,- Kč Souhrnná výše záruk přijatých bankou od výše uvedených osob k : 0,- Kč. Informace o bankou ovládaných osobách a osobách, v nichž je banka většinovým společníkem

16 Informace o vztazích s ovládajícími osobami a osobou, která je v bance většinovým společníkem. Raiffeisen Bank International AG, Am Stadtpark 9, Vídeň, Rakousko Přímý podíl na základním kapitálu a hlasovacích právech ve výši 51%. Raiffeisen Zentralbank Österreich AG, Am Stadtpark 9, Vídeň, Rakousko Prostřednictvím Raiffeisen Bank International AG drží nepřímý podíl na základním kapitálu a hlasovacích právech ve výši 51%. Souhrnná výše závazků banky vůči výše uvedeným společnostem k byla ,- Kč a celková výše pohledávek banky za výše uvedeným společnostem k byla ,- Kč. Raiffeisenbank nedržela k v aktivech žádné cenné papíry emitované výše uvedenou společností ani nemá z těchto cenných papírů žádné závazky. Souhrnná výše záruk vydaných bankou za výše uvedenými osobami k byla ,- Kč. Souhrnná výše záruk přijatých bankou od výše uvedených osob k byla ,- Kč.

17 Údaje o členech dozorčí rady, členech představenstva a členech vrcholného vedení banky Představenstvo: Mgr. Lubor Žalman, předseda představenstva a generální ředitel od 4. května Vystudoval fyziku na MFF UK v Praze v roce V letech působil ve společnosti Home Credit International jako manažer projektu, před tím v letech ve společnosti McKinsey&Company nejdříve jako Senior Associate, později jako Engagement Manager. V letech působil na různých výkonných pozicích v Komerční bance, a.s. Ing. Rudolf Rabiňák, člen představenstva a výkonný ředitel – od dubna 2001 je členem představenstva Raiffeisenbank a.s. zodpovědným za oblast korporátního bankovnictví. Vystudoval Vysokou školu chemicko-technologickou. Před svým jmenováním pracoval devět let v Citibank a.s. Mgr. Mario Drosc, místopředseda představenstva a zástupce generálního ředitele. Vystudoval Univerzitu Komenského v Bratislavě, matematicko-fyzikální fakultu a dále University of Cambridge, obor filozofie. V letech působil jako konzultant ve firmě McKinsey&Company, v roce 2001 byl ředitelem divize v Komerční bance a v letech /2006 byl členem představenstva slovenské VUB, a.s. zodpovědným za Retail banking. Od září 2006 člen představenstva Raiffeisenbank a.s. a výkonný ředitel zodpovědný za oblast Retail banking. Mgr. Alexand Borecký, člen představenstva a výkonný ředitel zodpovědný za oblast Risk management od 1. ledna Vystudoval matematiku na Masarykově univerzitě v Brně. Má dlouholetou praxi v bankovnictví, zejména v oblasti řízení rizik. V letech 1993 – 2002 působil v Komerční bance. Od roku 2002 do roku 2008 členem představenstva eBanky, a.s. a výkonným ředitelem oblasti Riziko. Mgr. Martin Kolouch, člen představenstva a výkonný ředitel od 23. ledna 2007, zodpovědný za IT a Organizaci. Vystudoval Přírodovědeckou fakultu Univerzity Karlovy, obor ekonomie a demografie. V letech pracoval v Komerční bance. V roce 2001 nastoupil do společnosti Deloitte&Touche. Od roku 2002 do roku 2008 působil v eBance, a.s., naposledy na pozici generálního ředitele. Mgr. Jan Kubín, člen představenstva a výkonný ředitel od 8.srpna 2007, zodpovědný za Operations. Vystudoval ekonomii na Univerzitě Karlově, Fakultě sociálních věd. V letech 1997 až 1998 postgraduálně studoval mezinárodní ekonomii na Konstanz University. V letech 1999 až 2004 pracoval v osmi různých zemích světa jako konzultant a projektový manažer pro firmu McKinsey&Company. V roce 2004 se stal finančním ředitelem v Raiffeisenbank.

18 Údaje o členech dozorčí rady, členech představenstva a členech vrcholného vedení banky Dozorčí rada: Dr. Herbert Stepic, předseda dozorčí rady od prosince V roce 1968 vystudoval Hochschule für Welthandel (University of World Trade), Vídeň, v roce 1972 získal doktorát obchodních věd. Od roku 1973 působil v Genossenschaftliche Zentralbank AG (pozdější Raiffeisen Zentralbank AG -RZB). Od roku 1987 členem představenstva RZB zodpovědným za mezinárodní obchod, od roku 1995 zástupcem generálního ředitele. Od roku 2001 generálním ředitelem Raiffeisen International Bank - Holding AG. Mag. Reinhard Karl, člen dozorčí rady od května Vystudoval právo na University of Salzburg, poté získal titul MBA na University of Linz. Od roku 1991 působil ve skupině ERSTE v oblasti korporátního bankovnictví, od roku 2002 na pozici Head of Corpotare Banking. Od roku 2009 člen představenstva Raiffeisnlandesbank Niederösterreich – Wien AG. Dr. Kurt Hütter, člen dozorčí rady od září Vystudoval Sociální a hospodářské vědy v Linci, V Raiffeisen skupině působí od roku Od roku 1993 působí v úzkém vedení Raiifeisenlandesbank Oberösterreich AG. Dkfm. Rainer Franz, člen dozorčí rady od prosince Vystudoval University of Vienna, V roce 1969 MBA -University of Notre Dame, Ind. USA. V letech působil Chase Bank, New York DG Bank – Frankfurt/Main, Commercial Bank of Greece. Od roku 1998 působil v Tatra bance, a.s. (Bratislava) jako předseda představenstva a generální ředitel, v letech 2005–2010 působil v představenstvu ukrajinské Bank AVAL. Mag. Klemens Haller, člen dozorčí rady od září Vystudoval obor business administration na Karl-Franzens-Universität Graz. Od roku 1991 do roku 2008 působil v různých pozicích v Creditanstalt (později Bank Austria Creditanstalt), naposledy na pozici Head of Retail Segmentmanagement. Od listopadu 2008 působí v Raiffeisen International na pozici Head of Department Corporate Banking and Product Management. Dr. Kurt Bruckner, člen dozorčí rady od září Vystudoval na Vienna University of Economics and Business. Od roku 1984 působil v Raiffeisen Zentralbank AG na různých manažerských pozicích v rámci řízení kreditních rizik. Od roku 2004 působí v Raiffeisen International na pozici Head of Risk Management – Corporates and LRGs. Edita Čermáková, členka dozorčí rady od května Vystudovala gymnázium v Praze, v Raiffeisenbank pracuje od roku 2000, v současné době na pozici Head of Loan Support v rámci oblasti Operations. Ing. Petr Rögner, člen dozorčí rady od května Vystudoval Vysokou školu ekonomickou, národohospodářskou fakultu v Praze. V Raiffeisenbank pracuje od roku 2002, v současnosti na pozici Claims Handling Specialist v rámci oblasti Operations. Ing. Michal Přádka, MBA, člen dozorčí rady od května Vystudoval Vysokou školu báňská – Technickou univerzitu Ostrava, Ekonomická fakulta, obor Finance a Liverpool John Moores University (MBA). V Raiffeisenbank pracuje od roku 2007, v současné době na pozici Head of Region – Branch Network Ostrava. V letech působil v eBance, a.s. na různých pozicích v pobočkové síti.

19 Členové vrcholného vedení banky

20 Údaje o členech dozorčí rady, členech představenstva a členech vrcholného vedení banky Souhrnná výše bankou poskytnutých úvěrů členům dozorčí rady, členům představenstva a členům vrcholného vedení banky k byla ,- Kč. Souhrnná výše bankou vydaných záruk za členy dozorčí rady, členy představenstva a členy vrcholného vedení banky k byla 0,- Kč.

21 Údaje o finanční situaci banky Rozvaha – aktiva v tis. Kč

22 Rozvaha – pasiva v tis. Kč

23 Výkaz zisku a ztráty – v tis. Kč (část 1)

24 Výkaz zisku a ztráty – v tis. Kč (část 2)

25 Údaje o finanční situaci banky Pohledávky z finančních činností bez selhání a se selháním v tis. Kč

26

27

28

29 Údaje o finanční situaci banky Pohledávky bez znehodnocení a se znehodnocením

30 Údaje o finanční situaci banky Informace o restrukturalizovaných pohledávkách

31 Údaje o finanční situaci banky Deriváty

32 Údaje o finanční situaci banky Poměrové ukazatele

33 Údaje o kapitálu a kapitálových požadavcích banky

34 Údaje o řízení rizik organizační struktura řízení rizik

35 Údaje o řízení rizik strategie a procesy řízení rizika Řízení rizik (Risk Management) je jedním z klíčových útvarů banky. Klade si za cíl efektivní řízení všech rizik, jimž je banka vystavena, jmenovitě především: - úvěrového rizika (tj. rizika nesplácení úvěrů poskytnutých bankou klientům) - tržních rizik (rizik vyplývajících ze změn na finančních trzích) - operačních rizik (tj. rizik plynoucích z provozu banky). Řízení rizik je podřízeno samostatnému členu představenstva. Díky tomu je tato oblast zcela nezávislá na ostatních oblastech banky, a to zejména z důvodu eliminace konfliktů zájmu. V oblasti úvěrového rizika je cílem banky zdravé, dostatečně diversifikované a současně ziskové portfolio úvěrů. Tomuto cíli je přizpůsoben i interní proces poskytování úvěrů, který dbá na zohledňování schopnosti a vůle protistran splácet úvěr a ostatní závazky řádně a včas. V případě větších transakcí používá banka při analyzování úvěrového rizika i celé transakce kombinaci ratingového a individuálního expertního posouzení, v případech nižších objemů (např. spotřebitelské úvěry, hypotéky, úvěry malým podnikům) pak banka používá statistické metody hodnocení rizika. Deriváty nejsou pro řízení úvěrového rizika využívány. K omezování úvěrového rizika v segmentu Corporate - firemního bankovnictví se používají standardní preventivní nástroje: ratingové modely na hodnocení bonity dlužníka (finanční, nefinanční kritéria, ověřování informací o klientech, Centralizovaný BlackList zahrnující interní a externí registry negativních informací o klientech) a model hodnocení přijatého zajištění. Formy zajištění nejsou obecně omezeny, jedná se v zásadě o dvě skupiny: přijaté hmotné zajištění (nejčastěji zástavy majetku) či práva (zástava pohledávek) a dále přijatá ručení bonitních ručitelů (popř. směnečné avaly apod.) Schvalovací pravomoci jsou závislé především na objemu limitů a délce transakcí a jsou delegovány na konkrétní pracovníky na základě individuální delegace pravomoci, schválené Úvěrovým výborem (Akcionáři banky spolu s představenstvem delegovali schvalovací pravomoci primárně Úvěrovému výboru, který může dále delegovat tuto pravomoc jednotlivým zaměstnancům v oblasti řízení rizik). Segment Corporate se řídí obecně platnou SME Credit Strategií a Corporate Credit Policy, které byly schváleny představenstvem banky. V segmentu Micro jsou pro identifikaci a ocenění rizik využívány tzv. scorecards, ověřování informací o klientech, Centralizovaný BlackList, zahrnující interní a externí registry negativních informací o klientech, a vysoce parametrizované produkty.

36 Údaje o řízení rizik strategie a procesy řízení rizika Proces řízení a správy retailových pohledávek je diferencován dle typu produktů a segmentů definovaných s ohledem na očekávanou rizikovost klientů. Schvalovací proces retailových produktů je významně determinován hodnotícím – skórovacím modelem, který využívá pro posouzení ochoty splácení pohledávky sociální a demografická data z žádosti o úvěr, případně údaje o behaviorálních charakteristikách dosavadních bankovních aktivit klienta. Skórovací modely využívají statistické metody k zajištění správné identifikace úvěrového rizika a zhodnocení znalosti historického chování portfolia pohledávek. Správnost odhadu pravděpodobnosti selhání je pravidelně sledována na základě nových údajů o skutečných selháních dlužníků v portfoliu. Proces testování je založen na statistických testech umožňujících sledovat výkonnost modelu v daném časovém horizontu. Zvláštní útvar oddělený od schvalovacího procesu dohlíží na retailové portfolio pohledávek s cílem definovat požadavky vedoucí ke změnám v procesech nebo úpravám metodické základny. V rámci zlepšování procesů banka využívá externích registrů. V oblasti tržních rizik banka používá řadu metod měření pro jednotlivé druhy rizik (např. rizika změny směnných kurzů, změny úrokových sazeb, akciových kursů, riziko likvidity a řada dalších). Mezi metody řízení těchto rizik patří např. VaR, BPV, Gap analysis a jiné, banka rovněž používá soustavu limitů a omezení, které zajišťují to, že banka je výše jmenovaným rizikům vystavena v přiměřené míře, která nezpůsobí bance potíže ani při velkých výkyvech na finančních trzích.Tržní riziko banky je pravidelně monitorováno, analyzováno a reportováno na denní bázi divizí Market Risk. Banka soustavně dbá na aktuálnost systému řízení tržních rizik a zajišťuje jeho další vývoj a zlepšování v návaznosti na rozvoj svých obchodních aktivit, stav právního a ekonomického prostředí a rozvoj informačních technologií a analytických nástrojů. Banka v oblasti tržních rizik využívá systém limitů daných 3 autoritami. Na nejvyšší úrovni stojí autorita České národní banky, limity a omezení jsou dány klasickým legislativním procesem a jsou platné pro všechny bankovní instituce v ČR. Podrobnější soustavu limitů vytváří naše mateřská společnost. V případě, že některá rizika nejsou metodicky podchycena ani ze strany ČNB ani ze strany naší mateřské společnosti, si banka vytváří vlastní soustavu limitů kterou využívá lokálně. Deriváty jsou využívány při řízení tržních rizik v rámci standardních zvyklostí. Dopad do hospodářského výsledku banky spojený s tržními riziky je plně v souladu a mírou podstupovaných tržních rizik.

37 Údaje o řízení rizik strategie a procesy řízení rizika V oblasti operačních rizik je cílem banky eliminovat riziko ztráty plynoucí z provozu banky. Z tohoto důvodu banka posuzuje míru rizika jednotlivých aktiv a procesů spojených s těmito aktivy individuálně a implementuje patřičná technická, organizační a další opatření snižující předpokládaná rizika na přijatelnou úroveň. Účinnost opatření je dále pravidelně vyhodnocována. Operační rizika jsou řízena v souladu s požadavky ČNB na vnitřní řídící a kontrolní systém banky. Mezi hlavní nástroje řízení operačních rizik patří Risk Self Assessment (identifikace rizik prováděná interními experty) a důsledné sledování incidentů operačního rizika a jejich analýza (Incident Management System). Naším cílem je identifikovat hlavní rizikové oblasti, abychom incidentům mohli účinně předcházet (zavádění opatření apod.) či alespoň zmírnit případné dopady (vyvedení rizika mimo banku - pojištění). Deriváty k řízení rizika používány nejsou. Dosavadní aktivity v této oblasti přispěly k budování obecného povědomí o existenci operačních rizik a důležitosti zodpovědného přístupu každého zaměstnance k jejich identifikaci a prevenci a dávají tak dobrý předpoklad pro budoucí účinnost přijatých opatření. Banka také používá při řízení rizik všechny limity a omezení vyplývající z platných Opatření České národní banky i z dalších právních norem, souběžně jsou aplikovány také limity a metody platné v bankovní síti Raiffeisen. Zvláštní pozornost je věnována implementaci pravidel a postupů souvisejících s Basel II. V Praze,


Stáhnout ppt "Údaje o bance podle § 11a zákona č. 21/1992 Sb. o bankách a vyhlášky ČNB č. 123/2007 Sb. o pravidlech obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrových."

Podobné prezentace


Reklamy Google