Finanční plán, finanční cíle

Prezentace na téma: "Finanční plán, finanční cíle"— Transkript prezentace:

1 Finanční plán, finanční cíle
VY_62_INOVACE_1_2_02 Pokud není uvedeno jinak, autorem obrázků a textů je Ing. Renata Hethová“.

2 Finanční plán Slouží jako náš pomocník, určuje nám směr a cestu k jeho dosažení. Nutí nás přemýšlet. Uvědomíme si: Kde se nacházíme - start. Kam chceme dojít – cíl. Jaké máme možnosti - cesty. Co nás může potkat – rizika.

3 Finanční plán jako živý dokument
„Živý“ dokument, musíme průběžně kontrolovat, vyhodnocovat a měnit podle aktuální situace. Analýza Sestavení plánu Realizace Revize

4 Finanční plán jako cesta autem
Úkol: Co učiníte za kroky, pokud dostanete pozvánku na pro Vás důležitou a zajímavou akci, která se koná zítra - ve 20:00 h v Mnichově. ?

5 Finanční plán Úkol: Pokuste se vyjmenovat, co vše budete rozebírat ve finančním plánu, co bude jeho součástí, co vše musí obsahovat. ?

6 Jak vytvořit finanční plán? Výchozí bod - analýza.
Analýza finanční situace Analýza rizik Analýza cílů Analýza možností

7 Sestavení finančního plánu
Cíle Rizika Cesty k dosažení Současný stav rozpočtu a majetku

8 Sestavování finančního plánu
Analýza cílů: Stanovení cílů. Stanovení priorit – seřazení podle důležitosti. Vyhodnocení cílů – zda a kdy jsou dosažitelné. Analýza domácích financí - zjistíme stav našich financí: Analýza majetku a závazků – zda nejsme zadluženi. Analýza příjmu a výdajů – sestavíme rozpočet, zda nám něco zbývá. Analýza rizik – co nás a náš majetek ohrožuje. Analýza možných řešení – kolik potřebujeme a jaké máme možnosti je získat.

9 Dobrý finanční plán ☺ Dobře sestavený finanční plán nám pomůže:
Vytvořit dostatečnou finanční rezervu na neočekávané či jednorázové očekávané výdaje. Zajistit se proti rizikům, která mohou ohrozit majetek či osoby žijící v domácnosti. Dosáhnout stanovených finančních cílů.

10 Finanční plán a životní cíle
Úkol: Vyjmenujte své životné cíle. ?

11 Finanční cíle

12 Finanční cíle Finanční cíle lze definovat částkou, lze je vyčíslit...
CO chci pořídit? KDY budu peníze potřebovat? KOLIK na to budu potřebovat peněz?

13 Finanční plán Úkol: U uvedených životních cílů vyznačte ty, které lze označit jako finanční. ?

14 Finanční cíle Úkol: Definujte podrobněji 3 své osobní prioritní finanční cíle. CO? KDY? KOLIK?

15 Finanční cíle v různých etapách životního cyklu

16 Úkol: Určete hlavní finanční cíle domácnosti v různých fázích životního cyklu.
Fáze životního cyklu Hlavní finanční cíle Mladí lidé Plné hnízdo I. (s dětmi do 6 let) Plné hnízdo II. (s dětmi nad 6 let) Plné hnízdo III. (s dospívajícími dětmi) Prázdné hnízdo I. Prázdné hnízdo II. ?

17 Zdroje: Slabikář finanční gramotnosti. 1. vyd. Praha: COFET, a. s., ISNB